Ein konservatives Portfolio mit hoher Diversifikation und Fokus auf globale Aktienmärkte
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores conservadores
Dieses Portfolio eignet sich für konservative Investoren, die trotz eines niedrigen Risikoprofils von globalen Aktienmärkten profitieren möchten. Mit einem langfristigen Anlagehorizont und dem Ziel, ein Gleichgewicht zwischen Stabilität und Wachstum zu finden, ist es ideal für Anleger, die eine hohe Diversifikation schätzen und bereit sind, in Aktien zu investieren, um das Kapitalwachstum zu fördern.
Posiciones
-
Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR
LYP6 - LU0908500753 30,00% -
SPDR S&P 500 UCITS ETF USD Acc EUR
SPYL 30,00% -
Vanguard ESG Developed Asia Pacific All Cap UCITS ETF USD Accumulating EUR
V3PA - IE000GOJO2A3 15,00% -
SPDR® Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF
ZPRR - IE00BJ38QD84 15,00% -
iShares Euro Ultrashort Bond UCITS
IS3M - IE00BCRY6557 10,00%
Das Portfolio besteht zu 90 % aus Aktien, 6 % aus Anleihen und 3 % aus Barmitteln. Diese Struktur zeigt eine klare Ausrichtung auf Aktien, was für ein konservatives Portfolio ungewöhnlich ist. Ein Vergleich mit Benchmarks zeigt, dass die Gewichtung der Anleihen gering ist. Für eine ausgewogene Risikoverteilung könnte eine Erhöhung des Anleihenanteils in Betracht gezogen werden, um die Volatilität zu reduzieren und die Stabilität zu erhöhen.
Los datos históricos cubren menos de 2 años, lo que reduce la confianza en los valores calculados.
Crecimiento
Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende CAGR von 17,62 % und einen maximalen Drawdown von -7,32 %. Diese Zahlen deuten auf eine starke Rendite bei relativ geringem Risiko hin. Im Vergleich zu Benchmarks zeigt das Portfolio eine überdurchschnittliche Performance. Dennoch sollte man beachten, dass vergangene Ergebnisse keine Garantie für zukünftige Erträge sind, und eine regelmäßige Überprüfung der Performance sinnvoll ist.
Debido a datos históricos limitados, esto puede mostrar valores extremos que no son realistas.
Proyección
Die Monte-Carlo-Analyse, die historische Daten verwendet, zeigt eine erwartete jährliche Rendite von 16,71 %. Diese Simulationen bieten Einblicke in mögliche zukünftige Szenarien, wobei alle Simulationen positive Renditen aufweisen. Es ist wichtig zu verstehen, dass diese Projektionen auf Annahmen basieren und keine sicheren Vorhersagen darstellen. Eine regelmäßige Aktualisierung der Annahmen kann helfen, die Prognosen relevanter zu halten.
Clases de activos
- Acciones 90%
- Bonos 6%
- Efectivo 3%
- Sin datos 0%
- Otros 0%
Die starke Fokussierung auf Aktien mit 90 % des Portfolios kann für ein konservatives Profil riskant sein. Eine breitere Streuung über verschiedene Anlageklassen könnte das Risiko mindern. Die geringe Allokation in Anleihen und Barmittel bietet wenig Schutz in Marktabschwüngen. Eine Anpassung der Allokation könnte helfen, das Risiko besser zu managen und die Stabilität zu erhöhen.
Sectores
- Tecnología 17%
- Finanzas 17%
- Industria 12%
- Salud 12%
- Consumo Cíclico 10%
- Telecomunicaciones 6%
- Bienes de cons. perecederos 5%
- Materiales básicos 3%
- Energía 3%
- Bienes Raices 3%
- Servicios públicos 2%
Das Portfolio zeigt eine ausgewogene Sektorverteilung mit einem Schwerpunkt auf Technologie und Finanzdienstleistungen, jeweils 17 %. Diese Sektoren können bei Zinsänderungen volatil sein. Eine breitere Streuung könnte die Volatilität reduzieren. Die Sektorverteilung ist jedoch gut diversifiziert und entspricht weitgehend den Benchmark-Standards, was positiv zur Risikostreuung beiträgt.
Regiones
- Norteamérica 45%
- Europa 30%
- Japón 9%
- Asia 3%
- Asia-Pacífico 3%
- Europa Emergente 0%
- Latino América 0%
- Asia Emergente 0%
- Africa y Media Oriente 0%
Die geografische Allokation ist stark auf Nordamerika (45 %) und Europa (30 %) fokussiert. Diese Ausrichtung bietet Stabilität, könnte jedoch das Potenzial für Wachstum in aufstrebenden Märkten einschränken. Eine Erhöhung der Allokation in Asien oder anderen Wachstumsmärkten könnte die Diversifikation verbessern und das langfristige Wachstumspotenzial erhöhen.
Capitalización de mercado
- Mega 35%
- Grande 25%
- Mediana 14%
- Pequeña 9%
- Micro 7%
Die Marktkapitalisierungsverteilung zeigt eine starke Neigung zu Mega- und Big-Cap-Unternehmen, die zusammen 60 % des Portfolios ausmachen. Diese Unternehmen bieten in der Regel Stabilität, aber weniger Wachstumspotenzial als kleinere Unternehmen. Eine ausgewogenere Verteilung könnte das Wachstumspotenzial erhöhen, während die Stabilität erhalten bleibt.
Costes actuales del producto
- iShares Euro Ultrashort Bond UCITS 0,09%
- Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR 0,07%
- SPDR® Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF 0,30%
- Costes totales ponderados (por año) 0,08%
Die laufenden Kosten des Portfolios sind mit einem TER von 0,08 % sehr niedrig, was langfristig positive Auswirkungen auf die Nettorenditen haben kann. Niedrige Kosten sind ein wichtiger Faktor für den langfristigen Erfolg eines Portfolios, da sie die Gesamtrendite steigern. Diese Kosteneffizienz ist ein positiver Aspekt des Portfolios.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
Die Analyse der Effizienzgrenze zeigt, dass das aktuelle Portfolio nicht optimal ist. Eine Umstrukturierung könnte die erwartete Rendite bei gleichem Risiko erhöhen. Die effiziente Grenze bietet eine theoretische Grundlage, um das Risiko-Rendite-Verhältnis zu verbessern. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung kann helfen, die Effizienz zu maximieren.
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