Una cartera diversificada con un enfoque en acciones globales y costos mínimos
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores equilibrados
Esta cartera es adecuada para un inversor que busca un crecimiento equilibrado con una tolerancia al riesgo moderada y un horizonte de inversión a largo plazo. La diversificación global y el enfoque en acciones permiten un potencial de crecimiento significativo, mientras que los bajos costos maximizan los retornos netos. Es ideal para aquellos que desean construir riqueza a lo largo del tiempo, aceptando cierta volatilidad en el corto plazo para obtener beneficios a largo plazo.
Posiciones
-
Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
VTI - US9229087690 60,00% -
Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
VXUS - US9219097683 40,00%
La cartera está compuesta principalmente por dos ETF: Vanguard Total Stock Market Index Fund (60%) y Vanguard Total International Stock Index Fund (40%). Esta estructura proporciona una amplia exposición a acciones tanto nacionales como internacionales, lo que es ideal para diversificación. Comparado con un índice de referencia típico, esta composición está bien equilibrada entre el mercado estadounidense e internacional. Para mejorar aún más la diversificación, podrías considerar añadir otras clases de activos como bonos, que podrían reducir la volatilidad general.
Crecimiento
Históricamente, la cartera ha mostrado un rendimiento sólido con un CAGR del 10.78%. Esto significa que, en promedio, la inversión ha crecido a una tasa anual del 10.78%, lo que es impresionante y supera muchos índices de referencia. Sin embargo, es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Durante las caídas del mercado, la cartera experimentó un máximo drawdown del -34.51%, lo cual es significativo y destaca la importancia de estar preparado para la volatilidad.
Proyección
La proyección futura mediante el análisis de Monte Carlo utiliza datos históricos para simular resultados potenciales. De 1,000 simulaciones, el rendimiento anualizado promedio fue del 10.37%, con un 97% de simulaciones mostrando retornos positivos. Aunque estas simulaciones ofrecen una visión sobre posibles futuros, no son predicciones definitivas, ya que las condiciones del mercado pueden cambiar. Considera mantener una revisión regular de la cartera para ajustar según sea necesario.
Clases de activos
- Acciones 99%
- Efectivo 1%
- Otros 0%
- Sin datos 0%
La asignación de activos está fuertemente inclinada hacia acciones (99%), con una pequeña porción en efectivo (1%). Esta concentración en acciones puede ofrecer un alto potencial de crecimiento, pero también conlleva mayor riesgo. Comparado con las normas de referencia, la falta de bonos o activos alternativos podría aumentar la volatilidad. Considera diversificar más allá de las acciones para equilibrar el riesgo y mejorar la resiliencia de la cartera en diferentes condiciones del mercado.
Sectores
- Tecnología 25%
- Finanzas 17%
- Industria 11%
- Consumo Cíclico 11%
- Salud 10%
- Telecomunicaciones 7%
- Bienes de cons. perecederos 6%
- Materiales básicos 4%
- Energía 4%
- Bienes Raices 3%
- Servicios públicos 3%
La cartera está bien distribuida entre varios sectores, con una mayor exposición en tecnología (25%) y servicios financieros (17%). Esta diversificación sectorial es positiva, ya que reduce el riesgo asociado a la dependencia de un solo sector. Sin embargo, una alta concentración en tecnología podría aumentar la volatilidad, especialmente durante cambios en las tasas de interés. Mantener esta diversidad sectorial es clave para mitigar riesgos específicos de la industria.
Regiones
- Norteamérica 63%
- Europa 15%
- Asia Emergente 7%
- Japón 6%
- Asia 4%
- Asia-Pacífico 2%
- Africa y Media Oriente 1%
- Latino América 1%
- Europa Emergente 0%
La exposición geográfica está dominada por América del Norte (63%), con una diversificación significativa en Europa y Asia. Comparado con índices globales, esta distribución está bien equilibrada, aunque podría beneficiarse de una mayor exposición a mercados emergentes. Incrementar la inversión en regiones menos representadas podría ofrecer oportunidades de crecimiento y reducir la dependencia del mercado estadounidense, diversificando el riesgo geopolítico.
Capitalización de mercado
- Mega 42%
- Grande 31%
- Mediana 19%
- Pequeña 5%
- Micro 1%
La cartera tiene una fuerte inclinación hacia empresas de gran capitalización, con un 42% en mega capitalizaciones y 31% en grandes. Esto puede proporcionar estabilidad y menor volatilidad, pero también puede limitar las oportunidades de crecimiento que ofrecen las empresas más pequeñas. Considera aumentar la exposición a pequeñas y medianas capitalizaciones para capturar potenciales de crecimiento más altos y diversificar el riesgo.
Dividendos
- Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 1,20%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 3,20%
- Rendimiento ponderado (por año) 2,00%
La cartera ofrece un rendimiento por dividendos del 2.00%, con el ETF internacional proporcionando un mayor rendimiento del 3.20%. Los dividendos pueden ser una fuente importante de ingresos pasivos y ayudar a suavizar la volatilidad del mercado. Para los inversores que buscan ingresos regulares, mantener o aumentar la exposición a ETF con altos dividendos podría ser beneficioso. Sin embargo, no debe ser el único factor en la toma de decisiones de inversión.
Costes actuales del producto
- Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0,03%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,08%
- Costes totales ponderados (por año) 0,05%
Los costos de la cartera son mínimos, con un TER total del 0.05%, lo que es excepcionalmente bajo y apoya un mejor rendimiento a largo plazo. Los costos reducidos aseguran que más de tus ganancias permanezcan invertidas, aumentando el potencial de crecimiento compuesto. Mantener estos costos bajos es una estrategia inteligente, pero asegúrate de revisar periódicamente otras opciones para garantizar que sigas obteniendo la mejor relación costo-beneficio.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización de la cartera podría lograrse mediante el uso de la Frontera Eficiente, que busca el mejor equilibrio riesgo-retorno. Esto implica ajustar las asignaciones actuales para maximizar el rendimiento por unidad de riesgo. Sin embargo, esta optimización se basa en los activos actuales y no considera la adición de nuevas clases de activos. Revisa regularmente para asegurarte de que la cartera siga alineada con tus objetivos financieros y tolerancia al riesgo.
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