Ein hoch diversifiziertes Portfolio mit Fokus auf globale Märkte und geringem Risiko
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores cautelosos
Dieses Portfolio eignet sich für Anleger mit moderater Risikobereitschaft und einem langfristigen Anlagehorizont. Es bietet eine ausgewogene Mischung aus Stabilität und Wachstumspotenzial, ideal für diejenigen, die Kapital erhalten und gleichzeitig von globalen Marktchancen profitieren möchten. Die hohe Diversifikation und niedrigen Kosten machen es attraktiv für Anleger, die eine risikoarme, aber wachstumsorientierte Strategie verfolgen.
Posiciones
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
VWCE - IE00BK5BQT80 70,00% -
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)
IUSN - IE00BF4RFH31 15,00% -
Lyxor Euro Cash UCITS ETF
L8I3 - FR0010510800 10,00% -
CoinShares Physical Bitcoin (BTC) EUR
BITC - GB00BLD4ZL17 5,00%
Das Portfolio besteht hauptsächlich aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, der 70% des Portfolios ausmacht, gefolgt vom iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF mit 15% und dem Lyxor Euro Cash UCITS ETF mit 10%. Ein kleinerer Anteil von 5% ist in den CoinShares Physical Bitcoin investiert. Diese Zusammensetzung zeigt eine starke Gewichtung auf globale Aktienmärkte mit einem kleinen Anteil an Kryptowährungen und Cash-Positionen. Im Vergleich zu typischen Benchmarks weist dieses Portfolio eine hohe Diversifikation auf, was das Risiko minimiert und stabile Renditen fördert.
Crecimiento
Historisch gesehen hat das Portfolio mit einer CAGR von 10,25% gut abgeschnitten. Der maximale Drawdown von -18,67% zeigt jedoch, dass es in der Vergangenheit auch Schwankungen gab. Im Vergleich zu Benchmarks bietet es eine solide Performance, was auf eine ausgewogene Risikostruktur hindeutet. Für Anleger ist es wichtig, sich bewusst zu sein, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind, aber sie bieten wertvolle Einblicke in die Widerstandsfähigkeit des Portfolios in verschiedenen Marktbedingungen.
Proyección
Die Monte-Carlo-Simulationen, die historische Daten verwenden, zeigen eine breite Palette von potenziellen Ergebnissen. Mit einer erwarteten jährlichen Rendite von 15,60% und 896 von 1.000 Simulationen mit positiven Renditen bietet das Portfolio ein vielversprechendes Potenzial. Diese Projektionen helfen Anlegern, die Bandbreite möglicher zukünftiger Ergebnisse zu verstehen, wobei jedoch zu beachten ist, dass diese Simulationen auf historischen Daten basieren und keine zukünftigen Ergebnisse garantieren können.
Clases de activos
- Acciones 85%
- Otros 10%
- Efectivo 0%
- Sin datos 0%
- Bonos 0%
Das Portfolio ist zu 85% in Aktien investiert, was eine starke Ausrichtung auf Wachstumschancen bedeutet. Der Rest ist in andere Anlageklassen wie Kryptowährungen investiert. Diese Verteilung bietet eine gute Diversifikation und ermöglicht es dem Portfolio, von verschiedenen Marktbedingungen zu profitieren. Im Vergleich zu Benchmarks zeigt das Portfolio eine ausgewogene Allokation, die sowohl Stabilität als auch Wachstumschancen bietet.
Sectores
- Tecnología 20%
- Finanzas 14%
- Consumo Cíclico 10%
- Industria 10%
- Salud 8%
- Telecomunicaciones 7%
- Bienes de cons. perecederos 5%
- Materiales básicos 3%
- Energía 3%
- Bienes Raices 3%
- Servicios públicos 2%
Die Sektorallokation des Portfolios ist breit gefächert, mit einer starken Gewichtung im Technologiesektor (20%) und Finanzdienstleistungen (14%). Diese Konzentrationen können zu erhöhter Volatilität führen, insbesondere in Zeiten von Zinsänderungen oder technologischen Umbrüchen. Die Diversifikation über verschiedene Sektoren hinweg ist jedoch ein positiver Aspekt, der hilft, das Risiko zu verteilen und das Portfolio widerstandsfähiger gegen Marktschwankungen zu machen.
Regiones
- Norteamérica 57%
- Europa 12%
- Japón 6%
- Asia Emergente 4%
- Asia 3%
- Asia-Pacífico 2%
- Africa y Media Oriente 1%
- Latino América 1%
- Europa Emergente 0%
Das Portfolio weist eine starke geografische Ausrichtung auf Nordamerika (57%) auf, gefolgt von Europa (12%) und Japan (6%). Diese Gewichtung spiegelt die Marktkapitalisierung wider und bietet Zugang zu etablierten Märkten. Eine stärkere Diversifikation in Schwellenländer könnte jedoch das Wachstumspotenzial erhöhen und das Risiko weiter streuen. Die geografische Allokation ist im Einklang mit globalen Benchmarks, was die Stabilität des Portfolios unterstützt.
Capitalización de mercado
- Mega 33%
- Grande 25%
- Mediana 17%
- Pequeña 8%
- Micro 2%
Die Allokation nach Marktkapitalisierung zeigt eine starke Gewichtung in Mega- (33%) und Big-Caps (25%), was auf Stabilität und geringeres Risiko hinweist. Mittelgroße und kleinere Unternehmen machen zusammen 27% aus, was Wachstumschancen bietet. Diese Verteilung ist ausgewogen und ermöglicht es dem Portfolio, sowohl von stabilen als auch von wachstumsstarken Unternehmen zu profitieren. Eine solche Gewichtung ist typisch für ein diversifiziertes Portfolio und unterstützt langfristige Renditen.
Costes actuales del producto
- iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 0,35%
- Lyxor Euro Cash UCITS ETF 0,10%
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0,22%
- Costes totales ponderados (por año) 0,22%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,22%, was im Vergleich zu vielen aktiv verwalteten Fonds niedrig ist. Geringere Kosten tragen zu höheren Nettorenditen bei, da weniger Kapital durch Gebühren aufgezehrt wird. Die Wahl kostengünstiger ETFs ist eine kluge Strategie, um die langfristige Performance zu optimieren. Diese niedrigen Kosten sind ein positiver Aspekt und unterstützen die Effizienz des Portfolios.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
Die Analyse der Effizienzgrenze zeigt, dass das Portfolio optimiert werden könnte, um eine höhere erwartete Rendite von 16,90% bei gleichem Risikoniveau zu erzielen. Dies erfordert jedoch eine Anpassung der aktuellen Allokation. Die Effizienzgrenze hilft Anlegern, das beste Risiko-Rendite-Verhältnis zu finden, indem sie die bestehende Allokation optimieren. Diese Optimierung ist jedoch auf die vorhandenen Vermögenswerte beschränkt und berücksichtigt keine externen Faktoren.
¿Y ahora qué?
¿Crear informe de portafolio?
¡Únete a nuestra comunidad!
La información proporcionada en esta plataforma es solo para fines informativos y no debe considerarse como asesoramiento financiero o de inversión. Insightfolio no ofrece asesoramiento financiero, recomendaciones personalizadas ni orientación sobre la compra, tenencia o venta de activos financieros. Las herramientas y contenidos son únicamente educativos y no están adaptados a las circunstancias, necesidades financieras u objetivos personales.
Insightfolio no asume ninguna responsabilidad por la precisión, integridad o fiabilidad de la información presentada. Es responsabilidad exclusiva de los usuarios verificar la información y tomar decisiones independientes basándose en su propia investigación y consideración. El uso de esta plataforma no reemplaza la consulta con profesionales financieros cualificados.
Invertir implica riesgos. Los usuarios deben ser conscientes de que el valor de las inversiones puede fluctuar y que los rendimientos pasados no son garantía de resultados futuros. Las decisiones de inversión deben basarse en objetivos financieros personales, tolerancia al riesgo y una evaluación independiente de la información relevante.
Insightfolio no respalda ni garantiza la idoneidad de ningún producto financiero, valor o estrategia en particular. Cualquier proyección, pronóstico o escenario hipotético presentado en la plataforma es solo ilustrativo y no constituye una garantía.
Al acceder a los servicios, información o contenido ofrecido por Insightfolio, los usuarios reconocen y aceptan los términos de este aviso legal. Si no estás de acuerdo con estos términos, por favor no uses nuestra plataforma.
