Esta cartera tiene solo unos 1,6 años de datos históricos, basados en el activo más reciente de la cartera. Algunas métricas, proyecciones y análisis de IA pueden ser menos fiables y deben interpretarse con precaución.
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Análisis de cartera equilibrada con enfoque en valor, tecnología y diversificación geográfica

Informe creado el 15/11/2025

Perfil de riesgo Info

4/7
Equilibrado
Less risk More risk

Perfil de diversificación Info

5/5
Highly Diversified
Diversificación Diversificación sólida

Posiciones

La composición de esta cartera muestra una sólida diversificación a través de una mezcla de ETFs que abarcan desde factores de valor en mercados mundiales y emergentes hasta sectores específicos como tecnología, oro y uranio. La asignación de un 83% en acciones y un 10% en otros (incluyendo metales preciosos), sugiere un enfoque hacia el crecimiento con una cobertura de riesgo tangible a través del oro y la plata.

Crecimiento Info

Con un rendimiento histórico del CAGR del 22.40% y un máximo drawdown del -19.06%, esta cartera ha demostrado una capacidad notable para generar retornos sólidos mientras mantiene una volatilidad manejable. Sin embargo, es crucial recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.

Proyección Info

La proyección Monte Carlo, basada en 1,000 simulaciones, muestra un amplio rango de resultados futuros, con un retorno anualizado promedio del 30%. Aunque estas proyecciones ofrecen una visión optimista, es importante entender que se basan en datos históricos y no pueden prever eventos futuros inesperados.

Clases de activos Info

  • Acciones
    83%
  • Otros
    10%

La cartera tiene una fuerte inclinación hacia las acciones, lo cual es adecuado para inversores con un perfil de riesgo moderado a alto. La inclusión de metales preciosos como oro y plata proporciona una diversificación adicional y una potencial cobertura contra la inflación.

Sectores Info

  • Tecnología
    23%
  • Finanzas
    13%
  • Industria
    10%
  • Consumo Cíclico
    8%
  • Salud
    7%
  • Telecomunicaciones
    7%
  • Energía
    5%
  • Bienes de cons. perecederos
    4%
  • Materiales básicos
    3%
  • Servicios públicos
    3%
  • Bienes Raices
    1%

La diversificación sectorial es amplia, con una fuerte presencia en tecnología, lo cual puede implicar una mayor volatilidad durante las fluctuaciones del mercado. No obstante, la inclusión de sectores tradicionalmente más estables, como servicios financieros e industriales, ayuda a equilibrar el riesgo.

Regiones Info

  • Norteamérica
    39%
  • Europa
    21%
  • Asia Emergente
    7%
  • Asia
    6%
  • Japón
    6%
  • Latino América
    2%
  • Europa Emergente
    1%
  • Africa y Media Oriente
    1%

La cartera presenta una diversificación geográfica saludable, con una predominancia en América del Norte y Europa desarrollada. La exposición a mercados emergentes y Asia ofrece un potencial de crecimiento, aunque con un riesgo adicional asociado a la volatilidad de estos mercados.

Capitalización de mercado Info

  • Mega
    34%
  • Grande
    32%
  • Mediana
    14%
  • Pequeña
    2%
  • Micro
    1%

La distribución por capitalización de mercado muestra una preferencia por empresas mega y grandes, lo cual tiende a ofrecer estabilidad y menor volatilidad en comparación con las empresas más pequeñas. Sin embargo, la inclusión de empresas medianas, pequeñas y micro añade potencial de crecimiento.

Posiciones redundantes Info

  • iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)
    Vanguard S&P 500 UCITS Acc
    Alta correlación

La correlación alta entre algunos ETFs, especialmente entre los que se enfocan en el NASDAQ 100 y el S&P 500, sugiere una oportunidad para revisar la cartera y potencialmente reducir la sobreexposición a sectores o temas específicos, mejorando así la diversificación.

Riesgo vs. rentabilidad

Este gráfico muestra la Frontera Eficiente, calculada usando tus activos actuales con diferentes combinaciones de asignación. Destaca el mejor equilibrio entre riesgo y rentabilidad basándose en datos históricos. Los portafolios "eficientes" maximizan la rentabilidad para un riesgo dado o minimizan el riesgo para una rentabilidad dada. Haz clic en cualquier punto para explorar esa asignación.

Haz clic en los puntos de colores para explorar las asignaciones.

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La optimización de la cartera debe centrarse en la reducción de activos altamente correlacionados. Esto no solo mejora la diversificación sino que también potencia la eficiencia de la cartera en términos de la relación riesgo-retorno.

Costes actuales del producto Info

  • iShares Edge MSCI EM Value Factor UCITS ETF USD (Acc) USD 0,40%
  • iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0,20%
  • iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,30%
  • iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) 0,36%
  • Vanguard S&P 500 UCITS Acc 0,07%
  • Costes totales ponderados (por año) 0,20%

Los costos de la cartera, con un TER promedio ponderado de 0.20%, son relativamente bajos, lo que es favorable para el rendimiento a largo plazo. Mantener los costos bajos es crucial para maximizar las ganancias netas.

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