Análisis de cartera con enfoque en ETFs globales y una pizca de Bitcoin para diversificación
Informe creado el 02/08/2025Perfil de riesgo
4/7
Perfil de diversificación
4/5
Posiciones
-
VW Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
VWCE - IE00BK5BQT80 95,00% -
XX Xtrackers Galaxy Physical Bitcoin ETC Securities EUR
XXBT - CH1315732250 5,00%
La cartera se compone principalmente del ETF Vanguard FTSE All-World UCITS con una asignación del 95%, enfocado en acciones globales, y un 5% en Xtrackers Galaxy Physical Bitcoin ETC, introduciendo una exposición criptográfica. Esta combinación refleja una estrategia de inversión equilibrada con una inclinación hacia la diversificación global, aunque con una notable concentración en un solo ETF de acciones, lo que podría limitar la diversificación dentro de la clase de activos de acciones.
Crecimiento
Históricamente, la cartera ha mostrado un CAGR del 11.70%, con una máxima reducción del -21.26%. Este rendimiento es indicativo de una estrategia equilibrada que busca crecimiento a largo plazo, manteniendo un nivel de riesgo moderado. La volatilidad observada es coherente con la clasificación de riesgo de la cartera y su enfoque en inversiones de amplia base.
Proyección
La simulación de Monte Carlo, que proyecta resultados futuros basados en datos históricos, sugiere un amplio rango de resultados potenciales, con un retorno anualizado promedio de 33.62% en todas las simulaciones. Sin embargo, es importante recordar que estas proyecciones no garantizan resultados futuros y deben considerarse como una de varias herramientas en la toma de decisiones de inversión.
Clases de activos
- Acciones 95%
La cartera está dominada por acciones (95%), con una pequeña porción en criptoactivos (5%), reflejando una estrategia que prioriza el crecimiento a través de la exposición al mercado de acciones global. La inclusión de criptoactivos ofrece una diversificación adicional, aunque es mínima.
Sectores
- Tecnología 24%
- Finanzas 17%
- Consumo Cíclico 10%
- Industria 10%
- Salud 9%
- Telecomunicaciones 8%
- Bienes de cons. perecederos 6%
- Energía 3%
- Materiales básicos 3%
- Servicios públicos 3%
- Bienes Raices 2%
La distribución sectorial muestra una fuerte ponderación en tecnología y servicios financieros, seguidos de bienes de consumo cíclicos e industriales. Esta concentración en sectores de alto crecimiento puede aumentar el potencial de rendimiento de la cartera, pero también su volatilidad, especialmente en mercados bajistas.
Regiones
- Norteamérica 62%
- Europa 14%
- Japón 6%
- Asia Emergente 6%
- Asia 4%
- Asia-Pacífico 2%
- Africa y Media Oriente 1%
- Latino América 1%
La asignación geográfica está fuertemente inclinada hacia América del Norte (62%), con exposiciones significativas en Europa desarrollada y Asia. Esta distribución geográfica apoya la diversificación global, pero la alta concentración en América del Norte puede aumentar la sensibilidad de la cartera a eventos económicos y políticos en esa región.
Capitalización de mercado
- Mega 45%
- Grande 33%
- Mediana 16%
La cartera se inclina hacia empresas de gran y mega capitalización, lo que sugiere una preferencia por la estabilidad y el crecimiento sostenible a largo plazo. Las empresas de gran capitalización suelen ser menos volátiles que las de menor tamaño, pero pueden ofrecer menores oportunidades de crecimiento acelerado.
Riesgo vs. rentabilidad
Este gráfico muestra la Frontera Eficiente, calculada usando tus activos actuales con diferentes combinaciones de asignación. Destaca el mejor equilibrio entre riesgo y rentabilidad basándose en datos históricos. Los portafolios "eficientes" maximizan la rentabilidad para un riesgo dado o minimizan el riesgo para una rentabilidad dada. Haz clic en cualquier punto para explorar esa asignación.
Haz clic en los puntos de colores para explorar las asignaciones.
La optimización de la cartera utilizando el Frontera Eficiente podría considerar una mayor diversificación dentro de las clases de activos y entre diferentes sectores y geografías para mejorar la relación riesgo-rendimiento. Aunque la cartera está bien posicionada, ajustes menores podrían ofrecer un mejor equilibrio entre riesgo y retorno.
Costes actuales del producto
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0,22%
- Costes totales ponderados (por año) 0,21%
Los costos de la cartera, con un TER total del 0.21%, son relativamente bajos, lo que es favorable para el rendimiento a largo plazo. Mantener bajos los costos de inversión es crucial para maximizar las ganancias netas, especialmente en estrategias de inversión a largo plazo.
¿Y ahora qué?
¿Crear informe de portafolio?
¡Únete a nuestra comunidad!
La información proporcionada en esta plataforma es solo para fines informativos y no debe considerarse como asesoramiento financiero o de inversión. Insightfolio no ofrece asesoramiento financiero, recomendaciones personalizadas ni orientación sobre la compra, tenencia o venta de activos financieros. Las herramientas y contenidos son únicamente educativos y no están adaptados a las circunstancias, necesidades financieras u objetivos personales.
Insightfolio no asume ninguna responsabilidad por la precisión, integridad o fiabilidad de la información presentada. Es responsabilidad exclusiva de los usuarios verificar la información y tomar decisiones independientes basándose en su propia investigación y consideración. El uso de esta plataforma no reemplaza la consulta con profesionales financieros cualificados.
Invertir implica riesgos. Los usuarios deben ser conscientes de que el valor de las inversiones puede fluctuar y que los rendimientos pasados no son garantía de resultados futuros. Las decisiones de inversión deben basarse en objetivos financieros personales, tolerancia al riesgo y una evaluación independiente de la información relevante.
Insightfolio no respalda ni garantiza la idoneidad de ningún producto financiero, valor o estrategia en particular. Cualquier proyección, pronóstico o escenario hipotético presentado en la plataforma es solo ilustrativo y no constituye una garantía.
Al acceder a los servicios, información o contenido ofrecido por Insightfolio, los usuarios reconocen y aceptan los términos de este aviso legal. Si no estás de acuerdo con estos términos, por favor no uses nuestra plataforma.
Logotipos de instrumentos proporcionados por Elbstream.
Ayúdanos a mejorar Insightfolio
¡Tu opinión cuenta! Comparte tus ideas en nuestra breve encuesta (en inglés). Hacer la encuesta