Portafolio balanceado con fuerte enfoque en tecnología y exposición global limitada

Informe creado el 08/12/2024

Perfil de riesgo

  • Conservador
    Especulativo

El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.

Perfil de diversificación

  • Enfocado
    Diversificado

El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.

Posiciones

Este portafolio está compuesto principalmente por ETFs, con un 50% en el Vanguard S&P 500 ETF, un 25% en el Vanguard Total World Stock Index Fund ETF, un 15% en el Invesco NASDAQ 100 ETF y un 10% en el Vanguard Growth Index Fund ETF. La distribución sugiere un enfoque en el crecimiento de las acciones estadounidenses, con una exposición global moderada. La alta ponderación en el S&P 500 indica un enfoque en empresas de gran capitalización en los Estados Unidos. Para mejorar la diversificación, se podría considerar una mayor exposición a mercados internacionales.

Crecimiento Info

Históricamente, el portafolio ha mostrado un rendimiento impresionante con un CAGR del 15.41%. Esto significa que, si hubieras invertido $1,000 hace 10 años, ahora tendrías alrededor de $4,164. Sin embargo, también ha experimentado una caída máxima del 27.38%, lo que indica que puede ser volátil en mercados desfavorables. Aunque el rendimiento pasado es alentador, no garantiza resultados futuros, ya que las condiciones del mercado pueden cambiar.

Proyección Info

La proyección a futuro basada en un análisis de Monte Carlo, con 1,000 simulaciones, sugiere un rendimiento anualizado del 17.11%. Esto se basa en datos históricos y asume que las condiciones del mercado seguirán siendo similares. Sin embargo, las proyecciones pueden no ser precisas debido a factores imprevistos. Considerar diferentes escenarios económicos podría ayudar a evaluar mejor los riesgos potenciales.

Clases de activos Info

  • Acciones
    100%

El portafolio está casi completamente invertido en acciones, con un 99.74% de su composición en esta clase de activos. Esto puede ofrecer un alto potencial de crecimiento, pero también implica un mayor riesgo. Para diversificar, podría ser beneficioso incluir otros tipos de activos, como bonos o bienes raíces, que podrían reducir la volatilidad general del portafolio.

Sectores Info

  • Tecnología
    35%
  • Consumo Cíclico
    11%
  • Finanzas
    11%
  • Telecomunicaciones
    10%
  • Salud
    10%
  • Industria
    7%
  • Bienes de cons. perecederos
    5%
  • Energía
    3%
  • Materiales básicos
    2%
  • Servicios públicos
    2%
  • Bienes Raices
    2%

El portafolio tiene una alta concentración en el sector tecnológico, con un 35.22% de exposición. Aunque esto puede ser beneficioso dado el crecimiento continuo del sector, también aumenta la vulnerabilidad a caídas específicas de la tecnología. Considerar una mayor diversificación sectorial podría mitigar este riesgo y proporcionar estabilidad en tiempos de volatilidad del mercado.

Regiones Info

  • Norteamérica
    91%
  • Europa
    4%
  • Asia Emergente
    2%
  • Japón
    1%
  • Asia
    1%

Con un 90.51% del portafolio expuesto a América del Norte, existe una concentración geográfica significativa. Aunque esto puede ser ventajoso en un mercado estadounidense fuerte, limita la exposición a oportunidades de crecimiento en otras regiones. Incrementar la asignación a mercados emergentes y desarrollados fuera de Norteamérica podría mejorar la diversificación y el potencial de crecimiento.

Posiciones redundantes Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF
    Vanguard Growth Index Fund ETF Shares
    Alta correlación
  • Vanguard S&P 500 ETF
    Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
    Alta correlación

Las acciones en este portafolio muestran alta correlación, especialmente entre el Invesco NASDAQ 100 ETF y el Vanguard Growth Index Fund ETF. Esto significa que tienden a moverse en la misma dirección, lo que podría limitar los beneficios de diversificación. Reducir la exposición a activos altamente correlacionados podría mejorar la gestión del riesgo y optimizar el rendimiento.

Riesgo vs. rentabilidad

Este gráfico muestra la Frontera Eficiente, calculada usando tus activos actuales con diferentes combinaciones de asignación. Destaca el mejor equilibrio entre riesgo y rentabilidad basándose en datos históricos. Los portafolios "eficientes" maximizan la rentabilidad para un riesgo dado o minimizan el riesgo para una rentabilidad dada. Haz clic en cualquier punto para explorar esa asignación.

Haz clic en los puntos de colores para explorar las asignaciones.

La optimización del portafolio mediante la Frontera Eficiente podría mejorar la relación riesgo-rendimiento. Esto implica ajustar la asignación de activos actuales para maximizar el retorno esperado por cada nivel de riesgo asumido. Sin embargo, es importante recordar que esta optimización se basa únicamente en los activos actuales y no considera la inclusión de nuevos activos.

Dividendos Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0,60%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1,20%
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 1,80%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0,50%
  • Rendimiento ponderado (por año) 1,19%

El portafolio tiene un rendimiento de dividendos total del 1.19%, con el Vanguard Total World Stock Index Fund ETF contribuyendo con el mayor rendimiento del 1.8%. Aunque los dividendos pueden proporcionar ingresos pasivos, este nivel es relativamente bajo. Para aumentar los ingresos por dividendos, se podría considerar la inclusión de activos con rendimientos de dividendos más altos.

Costes actuales del producto Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0,15%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 0,07%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0,04%
  • Costes totales ponderados (por año) 0,06%

Los costos del portafolio son bajos, con un TER total del 0.06%. Esto es beneficioso para los retornos a largo plazo, ya que los costos más bajos permiten que una mayor parte del rendimiento permanezca en el portafolio. Mantener los costos bajos es crucial, pero también se debe asegurar que los fondos elegidos ofrezcan el potencial de rendimiento deseado.

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