Análisis detallado de un portafolio altamente diversificado con enfoque en valor y tecnología
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores cautelosos
Este portafolio es ideal para inversores con una tolerancia al riesgo moderada que buscan un crecimiento equilibrado. Su enfoque en una amplia diversificación a través de sectores, geografías y clases de activos lo hace adecuado para aquellos con un horizonte de inversión a largo plazo, interesados en construir riqueza de manera constante mientras minimizan las exposiciones a riesgos extremos.
Posiciones
-
Invesco Euro Government Bond 1-3 Year UCITS ETF
EIB3 - IE00BGJWWY63 15,00% -
iShares Edge MSCI EM Value Factor UCITS ETF USD (Acc) USD
5MVL - IE00BG0SKF03 12,00% -
iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF USD (Acc) EUR
IS3S - IE00BP3QZB59 12,00% -
iShares MSCI World Small Cap ESG Enhanced UCITS ETF USD Acc EUR
CBUG - IE000T9EOCL3 10,00% -
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)
SXRV - IE00B53SZB19 9,00% -
Vanguard S&P 500 UCITS Acc
VUAA - IE00BFMXXD54 9,00% -
iShares MSCI Europe Value Factor UCITS
CEMS - IE00BQN1K901 7,00% -
iShares Physical Gold ETC EUR
PPFB - IE00B4ND3602 7,00% -
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)
EUNK - IE00B4K48X80 6,00% -
VanEck Uranium and Nuclear Technologies UCITS ETF A USD Acc EUR
NUKL - IE000M7V94E1 6,00% -
WisdomTree Physical Silver EUR
VZLC - JE00B1VS3333 4,00% -
ARK Innovation UCITS ETF Class A USD Accumulation
ARXK 3,00%
Este portafolio se caracteriza por una diversificación amplia, distribuyendo sus inversiones en una variedad de ETFs que abarcan desde bonos gubernamentales europeos hasta tecnologías de uranio y plata física. La asignación de un 15% a bonos de corto plazo proporciona estabilidad, mientras que la exposición significativa a sectores de valor y tecnología sugiere una búsqueda de crecimiento equilibrado con un control de riesgo moderado. La mezcla de activos refleja una estrategia cuidadosamente equilibrada, orientada hacia inversores cautelosos pero interesados en oportunidades de crecimiento.
Este portafolio cuenta con datos históricos limitados, lo que reduce la fiabilidad de los valores calculados.
Crecimiento
Con un CAGR del 18.19%, el portafolio ha mostrado un rendimiento histórico impresionante, aunque es crucial recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. La diversificación en sectores y geografías ha contribuido a este éxito, mitigando los impactos negativos de las fluctuaciones del mercado. Sin embargo, el máximo retroceso del -17.09% destaca la importancia de mantener una perspectiva a largo plazo y la preparación para las volatilidades del mercado.
Debido a datos históricos limitados, esto puede mostrar valores extremos que no son realistas.
Proyección
La proyección a futuro mediante el análisis de Monte Carlo, que simula una amplia gama de escenarios posibles, sugiere un retorno anualizado promedio de 24.22% en el mejor de los casos. Aunque estas proyecciones ofrecen una visión optimista, es fundamental abordarlas con cautela, ya que se basan en datos históricos y no pueden prever eventos futuros inesperados.
Clases de activos
- Acciones 74%
- Bonos 15%
- Otros 7%
- Efectivo 0%
La asignación de activos muestra una preferencia clara por las acciones (74%), seguida por bonos (15%) y otros (7%), incluyendo commodities como el oro y la plata. Esta distribución subraya una estrategia que busca el crecimiento a través de la equidad mientras mantiene una base de ingresos y protección a través de bonos y metales preciosos.
Sectores
- Tecnología 18%
- Finanzas 11%
- Industria 10%
- Consumo Cíclico 7%
- Salud 6%
- Energía 5%
- Telecomunicaciones 5%
- Bienes de cons. perecederos 3%
- Materiales básicos 3%
- Servicios públicos 2%
- Bienes Raices 2%
La concentración en tecnología (18%) y servicios financieros (11%) indica una inclinación hacia sectores con potencial de crecimiento a largo plazo. Sin embargo, la diversificación a través de diez sectores reduce la dependencia de cualquier área única, disminuyendo el riesgo sectorial y ofreciendo una protección balanceada contra la volatilidad del mercado.
Regiones
- Norteamérica 36%
- Europa 18%
- Asia Emergente 6%
- Asia 5%
- Japón 5%
- Latino América 1%
- Asia-Pacífico 1%
- Europa Emergente 1%
- Africa y Media Oriente 1%
Con un 36% de la asignación en Norteamérica y un 18% en Europa desarrollada, el portafolio muestra una fuerte inclinación hacia mercados desarrollados, lo que proporciona una base de estabilidad y crecimiento. La exposición limitada a mercados emergentes y otras regiones sugiere una oportunidad para explorar una diversificación geográfica más amplia, potencialmente aumentando el alcance de crecimiento a largo plazo.
Capitalización de mercado
- Mega 26%
- Grande 25%
- Mediana 14%
- Pequeña 7%
- Micro 2%
La distribución por capitalización de mercado muestra una mezcla saludable de mega (26%) y grandes empresas (25%), con una participación menor en medianas (14%), pequeñas (7%) y micro (2%) empresas. Esta estratificación asegura una base sólida de empresas establecidas mientras mantiene una apertura hacia el crecimiento dinámico de empresas más pequeñas.
Posiciones redundantes
-
Alta correlaciónVanguard S&P 500 UCITS AcciShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)
La correlación alta entre ciertos ETFs, especialmente entre el Vanguard S&P 500 y el iShares NASDAQ 100, sugiere una sobreexposición a mercados y sectores similares. Reducir esta superposición podría mejorar la diversificación general y disminuir el riesgo sin sacrificar el potencial de retorno.
Costes actuales del producto
- iShares Edge MSCI EM Value Factor UCITS ETF USD (Acc) USD 0,40%
- iShares MSCI World Small Cap ESG Enhanced UCITS ETF USD Acc EUR 0,35%
- iShares MSCI Europe Value Factor UCITS 0,25%
- Invesco Euro Government Bond 1-3 Year UCITS ETF 0,10%
- iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0,20%
- iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,30%
- iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) 0,36%
- Vanguard S&P 500 UCITS Acc 0,07%
- Costes totales ponderados (por año) 0,20%
Con un TER total promedio de 0.20%, el portafolio maneja eficientemente los costos, lo cual es crucial para maximizar los retornos a largo plazo. Mantener bajos los costos de inversión es una estrategia inteligente para preservar más de sus ganancias.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización sugiere que un ajuste en la asignación podría resultar en un retorno esperado de 8.23% con un nivel de riesgo de 2.68%. Esto indica que hay espacio para mejorar la eficiencia del portafolio ajustando las proporciones de inversión sin aumentar significativamente el riesgo.
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