Modo Roast 🔥

Un portafolio con más fe en las marcas que en la diversificación inteligente

Informe creado el 26/09/2025

Perfil de riesgo

  • Conservador
    Especulativo

El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.

Perfil de diversificación

  • Enfocado
    Diversificado

El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.

Posiciones

Este portafolio parece haber sido construido con la estrategia de "elegir a tus favoritos y cruzar los dedos". Con un gigantesco 30.28% en Nike, parece más un fanático del swoosh que un inversor. La diversificación no se trata solo de elegir diferentes nombres; se trata de no poner casi un tercio de tu dinero en una sola cesta, incluso si esa cesta tiene un logo genial. Es como decidir que tu dieta sea variada comiendo diferentes sabores de helado.

Crecimiento Info

Con un CAGR del 7.60%, este portafolio apenas supera la inflación en un buen día. Y esa caída máxima del -35.13% debe haber sido como una montaña rusa sin cinturón de seguridad. Diversificar por diversificar no te va a salvar si todos tus caballos favoritos deciden cojear al mismo tiempo. Es como apostar en la misma mano todo el tiempo, eventualmente, te va a tocar perder.

Proyección Info

Las simulaciones de Monte Carlo deben haber sido un espectáculo, con resultados que van desde el apocalipsis financiero hasta duplicar tu dinero. Pero confiar en el 10.27% de retorno anualizado de todas las simulaciones es como planear tu jubilación basándote en la probabilidad de ganar la lotería. La realidad es que con solo 460 de 1000 simulaciones mostrando retornos positivos, tus chances son casi las mismas que lanzar una moneda.

Clases de activos Info

  • Acciones
    100%

Este portafolio es tan diversificado en clases de activos como un restaurante que solo sirve papas. Con un 100% en acciones, es como decir que estás diversificado porque tienes papas fritas, puré de papas y papas al horno. Las acciones son geniales, pero sin bonos, bienes raíces o commodities para equilibrar, estás construyendo tu casa financiera en una sola columna.

Sectores Info

  • Consumo Cíclico
    38%
  • Telecomunicaciones
    16%
  • Servicios públicos
    16%
  • Finanzas
    12%
  • Energía
    11%
  • Tecnología
    7%

Aunque hay un intento de dispersión entre sectores, el amor por el Consumo Cíclico y la negligencia hacia la Tecnología (solo 7%) es como preferir jugar en el patio de recreo mientras ignoras la clase de ciencias. El sector tecnológico es volátil, sí, pero ignorarlo casi por completo es un desafío audaz a la lógica de inversión moderna.

Regiones Info

  • Norteamérica
    90%
  • Latino América
    10%

Con un 90% en Norteamérica y un adorable 10% en Latinoamérica, este portafolio grita "Miedo a volar". Expandir horizontes más allá de tu propio patio trasero no solo es bueno para tu cultura, sino también para tu billetera. La diversificación geográfica es como la salsa de tu inversión; sin ella, todo sabe igual.

Capitalización de mercado Info

  • Grande
    76%
  • Mega
    24%

La inclinación hacia las grandes y megacapitalizaciones muestra una predilección por la seguridad percibida sobre la aventura de las pequeñas caps. Es comprensible querer dormir por la noche sin preocupaciones, pero sin un poco de especia de las pequeñas y medianas empresas, estás dejando de lado potencial de crecimiento por miedo.

Riesgo vs. rentabilidad

Este gráfico muestra la Frontera Eficiente, calculada usando tus activos actuales con diferentes combinaciones de asignación. Destaca el mejor equilibrio entre riesgo y rentabilidad basándose en datos históricos. Los portafolios "eficientes" maximizan la rentabilidad para un riesgo dado o minimizan el riesgo para una rentabilidad dada. Haz clic en cualquier punto para explorar esa asignación.

Haz clic en los puntos de colores para explorar las asignaciones.

Hablando de eficiencia, este portafolio es como un coche con tres ruedas. Puede que avance, pero definitivamente no está optimizado para el viaje. La posibilidad de obtener un retorno esperado del 27.26% con el mismo nivel de riesgo es como descubrir que has estado usando palillos para comer sopa. Hay herramientas mejores para el trabajo; es hora de usarlas.

Dividendos Info

  • Alphabet Inc Class A 0,30%
  • Nike Inc 1,70%
  • PG&E Corp 0,60%
  • Permian Resources Corporation 3,30%
  • Rendimiento ponderado (por año) 1,01%

El rendimiento por dividendo total de 1.01% es como encontrar un dólar en la calle; está bien, pero no cambiará tu vida. Depender de los dividendos de este portafolio para algo más que un café ocasional parece optimista. Es hora de mirar más allá de la emoción inicial y planificar cómo estos pagos se ajustan a tus objetivos a largo plazo.

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