Una cartera de crecimiento con enfoque en mercados desarrollados y oro
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores de crecimiento
Esta cartera es adecuada para un inversor orientado al crecimiento con una tolerancia al riesgo moderada-alta y un horizonte de inversión a largo plazo. Está diseñada para aquellos que buscan maximizar la apreciación del capital mediante la exposición a mercados desarrollados y emergentes, con un componente de oro para diversificación. Es ideal para quienes están dispuestos a aceptar cierta volatilidad a cambio de potenciales altos rendimientos.
Posiciones
-
iShares III Public Limited Company - iShares Core MSCI World UCITS ETF
IRRRF 70,00% -
iShares Public Limited Company - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
IEMIF 15,00% -
abrdn Physical Gold Shares ETF
SGOL - US00326A1043 15,00%
La cartera está compuesta por un 70% de iShares Core MSCI World UCITS ETF, un 15% de iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF y un 15% de abrdn Physical Gold Shares ETF. Esto refleja un fuerte enfoque en mercados desarrollados con un complemento de mercados emergentes y oro. Comparado con un benchmark global, esta cartera tiene una exposición significativa al oro, lo que puede actuar como cobertura contra la inflación y la volatilidad del mercado. Considera si este equilibrio refleja tus objetivos de inversión.
Los datos históricos cubren menos de 2 años, lo que reduce la confianza en los valores calculados.
Crecimiento
Con un CAGR del 33.78%, la cartera ha mostrado un fuerte rendimiento histórico. Sin embargo, el máximo drawdown del -16.16% indica que ha experimentado caídas significativas en el pasado. Comparado con benchmarks similares, este rendimiento es impresionante, pero ten en cuenta que el pasado no garantiza resultados futuros. Revisa si puedes tolerar estas fluctuaciones para mantenerte en el camino hacia tus objetivos financieros.
Debido a datos históricos limitados, esto puede mostrar valores extremos que no son realistas.
Proyección
La simulación de Monte Carlo, que utiliza datos históricos para prever resultados futuros, sugiere una amplia gama de posibles rendimientos. Con un retorno anualizado del 30.25% y todas las simulaciones mostrando retornos positivos, las proyecciones son optimistas. Sin embargo, recuerda que estos resultados son hipotéticos y dependen de condiciones de mercado que pueden no repetirse. Mantente atento a cambios económicos que puedan afectar el rendimiento futuro.
Clases de activos
- Otros 15%
La asignación de activos está concentrada en ETFs de acciones globales y oro, lo que limita la diversificación. Aunque el oro puede ofrecer estabilidad en tiempos de incertidumbre, la falta de otros activos como bonos o bienes raíces puede aumentar la volatilidad. Considera diversificar en más clases de activos para equilibrar el riesgo y suavizar las fluctuaciones del mercado.
Costes actuales del producto
- abrdn Physical Gold Shares ETF 0,17%
- Costes totales ponderados (por año) 0,03%
Los costos de la cartera son bajos, con un TER total del 0.03% para los ETFs principales. Esto es beneficioso para el rendimiento a largo plazo, ya que minimiza el impacto de las tarifas sobre los retornos. Mantén los costos bajo control para maximizar el crecimiento del capital y revisa periódicamente las tarifas para asegurar que sigan siendo competitivas.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La cartera actual podría optimizarse usando el concepto de la Frontera Eficiente para mejorar el equilibrio riesgo-retorno. Aunque ya tiene un buen rendimiento, una reestructuración podría aumentar el retorno esperado al 34.17% sin aumentar el riesgo. Considera ajustar las asignaciones actuales para acercarte a esta frontera y maximizar tus retornos potenciales.
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