Portafolio de alto riesgo con diversificación amplia entre acciones internacionales y del S&P 500
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores especulativos
Este portafolio es adecuado para un inversor con tolerancia al riesgo alta, que busca crecimiento a largo plazo. Ideal para aquellos que pueden soportar volatilidad y están interesados en una diversificación geográfica amplia. El horizonte de inversión debe ser a largo plazo, permitiendo tiempo para que el mercado se recupere de posibles caídas. Este tipo de inversor debería estar cómodo con la exposición a acciones y tener objetivos de crecimiento significativos.
Posiciones
-
Vanguard International Equity Index Funds - Vanguard FTSE All-World ex-US ETF
VEU - US9220427754 50,00% -
Vanguard Index Funds - Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 50,00%
El portafolio está compuesto por dos ETFs de Vanguard, cada uno representando el 50% del total. Uno se enfoca en acciones internacionales fuera de EE.UU., mientras que el otro replica el índice S&P 500. Esta composición sugiere una diversificación amplia en términos geográficos y de mercado. Sin embargo, la concentración en solo dos fondos significa que la diversificación podría mejorar incluyendo más tipos de activos. La simplicidad del portafolio es beneficiosa para la gestión, pero podría ser vulnerable a fluctuaciones del mercado.
Crecimiento
Históricamente, este portafolio ha mostrado un rendimiento impresionante con una Tasa de Crecimiento Anual Compuesta (CAGR) del 9,453.6%. Sin embargo, también ha experimentado un máximo drawdown del -95.24%, lo que indica que puede ser muy volátil. Este tipo de rendimiento sugiere que el portafolio ha tenido días muy específicos que han contribuido significativamente a sus retornos. Esto es relevante porque puede ser riesgoso depender de eventos de alta volatilidad para obtener ganancias.
Proyección
La proyección a futuro del portafolio se evaluó utilizando una simulación Monte Carlo, que es un método estadístico para prever el comportamiento de inversiones bajo diferentes escenarios. Aunque los resultados específicos no están claros, el hecho de que 495 de las 1,000 simulaciones mostraron retornos positivos sugiere un potencial de crecimiento, aunque con riesgos significativos. Esto es relevante porque ayuda a entender la posible variabilidad en los retornos futuros y la necesidad de estar preparado para diferentes resultados.
Clases de activos
- Acciones 98%
- Efectivo 2%
- Otros 0%
En cuanto a las clases de activos, el portafolio está compuesto principalmente por acciones, con un 98.45% de la asignación total. Esto indica una alta exposición al mercado de acciones, que puede ofrecer altos retornos, pero también conlleva un nivel de riesgo considerable. La presencia de efectivo y otros activos es mínima, lo que sugiere que hay poca diversificación en términos de clases de activos. Sería recomendable considerar una mayor diversificación para reducir el riesgo general.
Sectores
- Tecnología 23%
- Finanzas 17%
- Industria 11%
- Consumo Cíclico 11%
- Salud 10%
- Telecomunicaciones 7%
- Bienes de cons. perecederos 6%
- Materiales básicos 5%
- Energía 4%
- Servicios públicos 3%
- Bienes Raices 2%
El portafolio está diversificado en varios sectores, siendo Tecnología, Servicios Financieros e Industriales los más destacados. Esta diversificación sectorial puede ayudar a mitigar riesgos específicos de cada industria, pero también significa que el portafolio está expuesto a las tendencias de estos sectores. La concentración en tecnología podría ser un riesgo si el sector enfrenta dificultades. Mantener un equilibrio entre sectores puede ofrecer estabilidad y oportunidades de crecimiento a largo plazo.
Regiones
- Norteamérica 53%
- Europa 20%
- Asia Emergente 8%
- Japón 8%
- Asia 5%
- Asia-Pacífico 3%
- Africa y Media Oriente 2%
- Latino América 1%
- Europa Emergente 0%
La composición geográfica del portafolio está dominada por América del Norte, con un 53.18%, seguida por Europa Desarrollada y Asia Emergente. Esto sugiere una fuerte exposición a economías desarrolladas, pero también incluye diversificación en mercados emergentes. La diversificación geográfica es importante para reducir riesgos asociados a eventos económicos o políticos en una región específica. Sin embargo, una mayor exposición a regiones menos representadas podría mejorar la diversificación global.
Dividendos
- Vanguard International Equity Index Funds - Vanguard FTSE All-World ex-US ETF 2,60%
- Vanguard Index Funds - Vanguard S&P 500 ETF 1,10%
- Rendimiento ponderado (por año) 1,85%
El portafolio ofrece un rendimiento de dividendos del 1.85%, con los ETFs de Vanguard proporcionando dividendos de 2.6% y 1.1% respectivamente. Esto sugiere un flujo de ingresos moderado, que puede ser atractivo para inversores que buscan ingresos pasivos. Sin embargo, el rendimiento de dividendos podría no ser suficiente para aquellos que dependen de ingresos regulares. Considerar la inclusión de activos con mayores rendimientos de dividendos podría mejorar la rentabilidad del portafolio a largo plazo.
Costes actuales del producto
- Vanguard International Equity Index Funds - Vanguard FTSE All-World ex-US ETF 0,07%
- Vanguard Index Funds - Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
- Costes totales ponderados (por año) 0,05%
Los costos del portafolio son bastante bajos, con un TER total de 0.05%, lo que es beneficioso para mantener los retornos netos altos. Los ETFs de Vanguard son conocidos por sus bajos costos, lo que contribuye a la eficiencia del portafolio. Reducir los costos es crucial para maximizar los retornos a largo plazo. Sin embargo, es importante seguir monitoreando los costos asociados a cualquier cambio en la composición del portafolio para asegurar que se mantenga eficiente.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
El portafolio actual está en el extremo más riesgoso del espectro. Para optimizar, el inversor podría considerar ajustar la asignación hacia activos más conservadores si busca reducir el riesgo. Moverse a lo largo de la frontera eficiente puede ayudar a encontrar un equilibrio entre riesgo y retorno deseado. Sin embargo, dada la alta concentración en acciones, podría ser más beneficioso primero diversificar en más clases de activos antes de intentar optimizar más allá de lo actual.
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