Análisis detallado de un portafolio equilibrado con enfoque en tecnología y diversificación global
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores equilibrados
Este portafolio es adecuado para un inversor con una tolerancia al riesgo moderada a alta, buscando un crecimiento significativo a largo plazo. Este inversor estaría cómodo con las fluctuaciones del mercado a cambio de la posibilidad de mayores rendimientos. La diversificación global y sectorial indica una estrategia bien pensada para mitigar riesgos mientras se busca el crecimiento.
Posiciones
-
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
EUNL - IE00B4L5Y983 39,00% -
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)
SXRV - IE00B53SZB19 20,00% -
iShares MSCI Europe Value Factor UCITS
CEMS - IE00BQN1K901 9,00% -
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
IS3N - IE00BKM4GZ66 9,00% -
VanEck Uranium and Nuclear Technologies UCITS ETF A USD Acc EUR
NUKL - IE000M7V94E1 6,50% -
ARK Innovation UCITS ETF Class A USD Accumulation
ARXK 6,50% -
iShares Physical Gold ETC EUR
PPFB - IE00B4ND3602 6,00% -
WisdomTree Physical Silver EUR
VZLC - JE00B1VS3333 4,00%
Este portafolio muestra una estructura bien diversificada, con un enfoque significativo en ETFs que cubren mercados globales, tecnología, mercados emergentes, y sectores específicos como el de uranio y tecnologías nucleares, además de incluir activos físicos como el oro y la plata. La mayor parte de la inversión se concentra en acciones, con una distribución geográfica que favorece a Norteamérica y una diversificación sectorial que privilegia la tecnología. Esta composición sugiere un intento de equilibrar el crecimiento con una cierta protección contra la volatilidad mediante la inclusión de materias primas.
Este portafolio cuenta con datos históricos limitados, lo que reduce la fiabilidad de los valores calculados.
Crecimiento
Con un CAGR del 20.83% y un máximo drawdown del -22.35%, el portafolio ha demostrado un rendimiento histórico robusto. Estos números destacan una gestión efectiva de la inversión, logrando un crecimiento sustancial a pesar de las fluctuaciones del mercado. Es crucial entender, sin embargo, que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
Debido a datos históricos limitados, esto puede mostrar valores extremos que no son realistas.
Proyección
La proyección realizada a través de un análisis de Monte Carlo sugiere una amplia gama de resultados posibles, con un retorno anualizado promedio de todas las simulaciones en 30.25%. Este tipo de análisis ayuda a entender la variabilidad potencial del portafolio, pero es importante recordar que estas proyecciones se basan en datos históricos y no pueden prever eventos futuros inesperados.
Clases de activos
- Acciones 90%
- Otros 6%
- Efectivo 0%
- Sin datos 0%
La asignación de activos muestra una fuerte inclinación hacia las acciones (90%), con una pequeña porción en "otros" (6%), que probablemente incluye las inversiones en oro y plata. Esta distribución refleja un perfil de riesgo moderadamente agresivo, buscando crecimiento a través de la exposición al mercado de acciones.
Sectores
- Tecnología 27%
- Finanzas 11%
- Industria 10%
- Consumo Cíclico 9%
- Telecomunicaciones 9%
- Salud 8%
- Energía 5%
- Bienes de cons. perecederos 4%
- Servicios públicos 3%
- Materiales básicos 2%
- Bienes Raices 1%
La concentración en tecnología (27%) resalta una apuesta por el crecimiento de este sector, que ha sido un motor de rendimientos en la última década. Sin embargo, esta concentración también aumenta la susceptibilidad del portafolio a las volatilidades específicas del sector tecnológico. La diversificación en otros sectores como servicios financieros, industriales y salud ayuda a mitigar este riesgo.
Regiones
- Norteamérica 60%
- Europa 15%
- Asia Emergente 5%
- Asia 4%
- Japón 4%
- Africa y Media Oriente 1%
- Asia-Pacífico 1%
- Latino América 1%
- Europa Emergente 0%
La exposición geográfica está fuertemente inclinada hacia Norteamérica (60%), seguida por Europa desarrollada (15%) y una menor exposición a mercados emergentes y Asia. Esta distribución geográfica puede ofrecer un equilibrio entre estabilidad y crecimiento, aunque podría beneficiarse de una mayor diversificación en mercados emergentes para capturar crecimiento adicional.
Capitalización de mercado
- Mega 40%
- Grande 31%
- Mediana 16%
- Pequeña 2%
- Micro 1%
La distribución por capitalización de mercado muestra una preferencia por empresas de gran y mediana capitalización, lo cual es coherente con un enfoque en estabilidad y crecimiento sostenido. Las inversiones en mega y grandes empresas constituyen la mayoría del portafolio, lo que puede ofrecer una menor volatilidad en comparación con las empresas más pequeñas.
Costes actuales del producto
- iShares MSCI Europe Value Factor UCITS 0,25%
- iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,20%
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
- iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) 0,36%
- Costes totales ponderados (por año) 0,19%
Los costos del portafolio, con un TER total promedio de 0.19%, son relativamente bajos, lo cual es favorable para el rendimiento a largo plazo. Mantener los costos bajos es crucial para maximizar las ganancias netas, especialmente en estrategias de inversión a largo plazo.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización basada en el Efficient Frontier podría sugerir ajustes para alcanzar la mejor relación riesgo-retorno posible. Sin embargo, es importante recordar que la optimización se basa en datos históricos y no garantiza rendimientos futuros. La diversificación actual es sólida, pero siempre hay espacio para mejorar la eficiencia del portafolio.
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