Cartera de crecimiento moderadamente diversificada con fuerte enfoque en acciones estadounidenses
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores de crecimiento
Esta cartera es adecuada para un inversor con tolerancia al riesgo moderada-alta y un horizonte de inversión a largo plazo. Busca un crecimiento significativo del capital, dispuesto a aceptar cierta volatilidad en el camino. La concentración en acciones de gran capitalización y tecnología sugiere un enfoque en el crecimiento, ideal para aquellos que desean maximizar el rendimiento a lo largo del tiempo.
Posiciones
-
Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 50,00% -
Vanguard Growth Index Fund ETF Shares
VUG - US9229087369 25,00% -
Avantis® U.S. Small Cap Value ETF
AVUV - US0250728773 15,00% -
Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
VXUS - US9219097683 10,00%
Esta cartera está compuesta principalmente por ETFs, con un 50% en el Vanguard S&P 500 ETF, 25% en el Vanguard Growth Index Fund ETF, 15% en el Avantis U.S. Small Cap Value ETF, y 10% en el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF. Comparada con composiciones de referencia, muestra una inclinación hacia acciones de gran capitalización en EE.UU. Esta estructura es común en carteras de crecimiento, pero podría beneficiarse de una mayor diversificación en clases de activos más allá de acciones.
Crecimiento
Históricamente, la cartera ha tenido un rendimiento impresionante con un CAGR del 17.31%, superando a muchos índices de referencia. Sin embargo, ha experimentado un máximo drawdown del -35%, lo que indica volatilidad en períodos de mercado a la baja. Este rendimiento pasado es alentador, pero recuerda que no garantiza resultados futuros. Considera mantener un balance entre el rendimiento y el riesgo, especialmente en mercados volátiles.
Proyección
Las proyecciones futuras mediante simulación Monte Carlo muestran un posible crecimiento significativo, con un percentil 50 del 606.84% de aumento. Este método utiliza datos históricos para modelar posibles resultados, pero tiene sus limitaciones ya que no puede prever eventos futuros imprevistos. Asegúrate de revisar estas proyecciones con regularidad, especialmente si cambian las condiciones del mercado o tus objetivos personales.
Clases de activos
- Acciones 100%
- Efectivo 0%
- Otros 0%
- Sin datos 0%
La cartera está altamente concentrada en acciones, representando el 99.7% del total, lo que sugiere una falta de diversificación en otras clases de activos como bonos o efectivo. Una diversificación más amplia podría ofrecer estabilidad en tiempos de turbulencia del mercado. Considera la posibilidad de incorporar activos de renta fija u otras inversiones alternativas para mitigar el riesgo.
Sectores
- Tecnología 31%
- Finanzas 14%
- Consumo Cíclico 12%
- Industria 9%
- Telecomunicaciones 9%
- Salud 9%
- Bienes de cons. perecederos 5%
- Energía 5%
- Materiales básicos 3%
- Bienes Raices 2%
- Servicios públicos 2%
La asignación sectorial está dominada por tecnología (31%), seguida de servicios financieros y consumo cíclico. Esta concentración puede ser ventajosa en un mercado alcista impulsado por la tecnología, pero también puede aumentar la volatilidad en caso de cambios en las tendencias del sector. Evaluar la exposición sectorial y ajustar según las perspectivas económicas puede mejorar la resiliencia de la cartera.
Regiones
- Norteamérica 90%
- Europa 4%
- Asia Emergente 2%
- Japón 2%
- Asia 1%
- Asia-Pacífico 1%
- Latino América 0%
- Africa y Media Oriente 0%
- Europa Emergente 0%
La exposición geográfica está fuertemente inclinada hacia Norteamérica, con un 90.2% de la cartera. Esto limita la diversificación geográfica y puede aumentar el riesgo si el mercado estadounidense enfrenta desafíos. Considera aumentar la exposición a otras regiones para mejorar la diversificación y aprovechar oportunidades de crecimiento global.
Posiciones redundantes
-
Alta correlaciónVanguard Growth Index Fund ETF SharesVanguard S&P 500 ETF
Los activos de la cartera están altamente correlacionados, especialmente el Vanguard Growth Index Fund ETF y el Vanguard S&P 500 ETF. Esto puede limitar los beneficios de diversificación, ya que ambos tienden a moverse en la misma dirección. Reducir la superposición entre estos activos podría mejorar la diversificación y reducir el riesgo general de la cartera.
Dividendos
- Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1,60%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,90%
- Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0,30%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 1,60%
- Rendimiento ponderado (por año) 0,92%
La cartera ofrece un rendimiento por dividendos del 0.92%, con contribuciones significativas del Avantis U.S. Small Cap Value ETF y el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF. Aunque los dividendos no son la principal fuente de ingresos en una cartera de crecimiento, pueden proporcionar un flujo de efectivo adicional. Considera cómo los dividendos encajan en tus objetivos generales de inversión.
Costes actuales del producto
- Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0,25%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
- Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0,04%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,08%
- Costes totales ponderados (por año) 0,07%
Los costos de la cartera son bajos, con un TER total del 0.07%. Esto es positivo ya que los costos reducidos pueden mejorar los rendimientos netos a largo plazo. Mantener bajos los costos es una estrategia efectiva para maximizar el crecimiento del capital. Asegúrate de monitorear los costos y buscar oportunidades para reducirlos aún más si es posible.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La cartera podría optimizarse utilizando el concepto de la Frontera Eficiente, que busca el mejor equilibrio riesgo-retorno. Sin embargo, primero deberías enfocarte en eliminar activos altamente correlacionados que no aportan beneficios de diversificación. Una vez hecho esto, ajustar las asignaciones actuales podría mejorar la eficiencia sin comprometer otros objetivos de inversión.
¿Y ahora qué?
¿Crear informe de portafolio?
¡Únete a nuestra comunidad!
La información proporcionada en esta plataforma es solo para fines informativos y no debe considerarse como asesoramiento financiero o de inversión. Insightfolio no ofrece asesoramiento financiero, recomendaciones personalizadas ni orientación sobre la compra, tenencia o venta de activos financieros. Las herramientas y contenidos son únicamente educativos y no están adaptados a las circunstancias, necesidades financieras u objetivos personales.
Insightfolio no asume ninguna responsabilidad por la precisión, integridad o fiabilidad de la información presentada. Es responsabilidad exclusiva de los usuarios verificar la información y tomar decisiones independientes basándose en su propia investigación y consideración. El uso de esta plataforma no reemplaza la consulta con profesionales financieros cualificados.
Invertir implica riesgos. Los usuarios deben ser conscientes de que el valor de las inversiones puede fluctuar y que los rendimientos pasados no son garantía de resultados futuros. Las decisiones de inversión deben basarse en objetivos financieros personales, tolerancia al riesgo y una evaluación independiente de la información relevante.
Insightfolio no respalda ni garantiza la idoneidad de ningún producto financiero, valor o estrategia en particular. Cualquier proyección, pronóstico o escenario hipotético presentado en la plataforma es solo ilustrativo y no constituye una garantía.
Al acceder a los servicios, información o contenido ofrecido por Insightfolio, los usuarios reconocen y aceptan los términos de este aviso legal. Si no estás de acuerdo con estos términos, por favor no uses nuestra plataforma.
