Esta cartera tiene solo unos 1,6 años de datos históricos, basados en el activo más reciente de la cartera. Algunas métricas, proyecciones y análisis de IA pueden ser menos fiables y deben interpretarse con precaución.

Cartera diversificada enfocada en valor y tecnología con exposición a metales preciosos

Informe creado el 11/11/2025

Perfil de riesgo Info

4/7
Equilibrado
Less risk More risk

Perfil de diversificación Info

5/5
Highly Diversified
Diversificación Diversificación sólida

Posiciones

La cartera presenta una composición variada, con una inclinación notable hacia ETFs que se enfocan en factores de valor y tecnología, además de una inversión estratégica en metales preciosos. Esta mezcla sugiere una búsqueda de crecimiento a través de sectores de alta tecnología y un interés en la estabilidad que ofrecen los factores de valor y los metales preciosos. La diversificación geográfica y sectorial es fuerte, lo que ayuda a mitigar riesgos específicos de mercado.

Crecimiento Info

Con un CAGR del 23.33%, la cartera ha superado significativamente a muchos benchmarks tradicionales. Este alto rendimiento, combinado con un máximo retroceso del -20.38%, indica una gestión de riesgos efectiva a pesar de la volatilidad del mercado. Es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, pero estos números históricos son impresionantes.

Proyección Info

La proyección de Monte Carlo, basada en 1,000 simulaciones, sugiere un amplio rango de resultados potenciales, con un retorno anualizado promedio del 28.59%. Este método ayuda a entender la variabilidad esperada en los rendimientos, aunque es crucial reconocer que las proyecciones no son predicciones exactas y dependen de la precisión de los datos históricos utilizados.

Clases de activos Info

  • Acciones
    89%
  • Otros
    7%

La cartera está compuesta en un 89% por acciones, ofreciendo una buena oportunidad de crecimiento a largo plazo. La inclusión de un 7% en "Otros", principalmente metales preciosos, proporciona una cobertura contra la inflación y una diversificación adicional. Sin embargo, la ausencia de bonos y otras clases de activos podría limitar las oportunidades de reducir la volatilidad en tiempos de incertidumbre del mercado.

Sectores Info

  • Tecnología
    25%
  • Finanzas
    12%
  • Industria
    11%
  • Consumo Cíclico
    9%
  • Telecomunicaciones
    8%
  • Salud
    7%
  • Energía
    6%
  • Bienes de cons. perecederos
    4%
  • Materiales básicos
    3%
  • Servicios públicos
    3%
  • Bienes Raices
    1%

La concentración en tecnología (25%) refleja una apuesta por el crecimiento, mientras que las inversiones en servicios financieros e industriales ofrecen un balance. Esta composición sectorial sugiere una estrategia de inversión que busca combinar sectores de alto crecimiento con otros más estables y menos sensibles a las fluctuaciones económicas.

Regiones Info

  • Norteamérica
    44%
  • Europa
    22%
  • Asia Emergente
    7%
  • Asia
    6%
  • Japón
    6%
  • Latino América
    1%
  • Africa y Media Oriente
    1%
  • Europa Emergente
    1%

Con un 44% de la cartera en Norteamérica y un 22% en Europa desarrollada, la exposición geográfica está bien equilibrada entre mercados desarrollados, proporcionando una base sólida de estabilidad y crecimiento potencial. La inclusión de mercados emergentes en Asia y América Latina, aunque más modesta, añade un componente de crecimiento a largo plazo y diversificación.

Capitalización de mercado Info

  • Mega
    35%
  • Grande
    34%
  • Mediana
    15%
  • Pequeña
    2%
  • Micro
    1%

La distribución por capitalización de mercado muestra una preferencia por compañías mega y grandes, que constituyen el 69% de la cartera. Esta inclinación hacia empresas de gran capitalización puede ofrecer estabilidad y reducir la volatilidad, aunque también puede limitar el potencial de crecimiento explosivo que a menudo se encuentra en compañías más pequeñas.

Riesgo vs. rentabilidad

Este gráfico muestra la Frontera Eficiente, calculada usando tus activos actuales con diferentes combinaciones de asignación. Destaca el mejor equilibrio entre riesgo y rentabilidad basándose en datos históricos. Los portafolios "eficientes" maximizan la rentabilidad para un riesgo dado o minimizan el riesgo para una rentabilidad dada. Haz clic en cualquier punto para explorar esa asignación.

Haz clic en los puntos de colores para explorar las asignaciones.

La optimización utilizando el Frontera Eficiente podría explorar ajustes en la asignación para mejorar la relación riesgo-retorno. Sin embargo, la actual composición ya muestra un balance bien considerado entre crecimiento y protección, sugiriendo que cualquier ajuste sería refinamiento más que una revisión fundamental.

Costes actuales del producto Info

  • iShares Edge MSCI EM Value Factor UCITS ETF USD (Acc) USD 0,40%
  • iShares MSCI Europe Value Factor UCITS 0,25%
  • iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0,20%
  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,20%
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
  • iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,30%
  • iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) 0,36%
  • Costes totales ponderados (por año) 0,23%

Con un TER total promedio de 0.23%, la cartera es relativamente económica en términos de costos, lo cual es fundamental para maximizar los rendimientos a largo plazo. Mantener bajos los costos de inversión es una estrategia efectiva para mejorar el rendimiento neto, especialmente en el caso de inversiones a largo plazo.

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