Cartera diversificada enfocada en valor y tecnología con exposición a metales preciosos
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores equilibrados
Este portafolio es ideal para un inversor que busca un crecimiento equilibrado con una tolerancia al riesgo moderada y un horizonte de inversión a largo plazo. Prioriza retornos constantes mientras mantiene una exposición significativa a equidades globales, lo que lo hace adecuado para individuos que buscan construir riqueza a lo largo del tiempo con una estrategia de inversión diversificada y enfocada en valor.
Posiciones
-
iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF USD (Acc) EUR
IS3S - IE00BP3QZB59 19,00% -
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)
SXRV - IE00B53SZB19 19,00% -
iShares Edge MSCI EM Value Factor UCITS ETF USD (Acc) USD
5MVL - IE00BG0SKF03 10,00% -
iShares MSCI Europe Value Factor UCITS
CEMS - IE00BQN1K901 10,00% -
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
EUNL - IE00B4L5Y983 10,00% -
VanEck Uranium and Nuclear Technologies UCITS ETF A USD Acc EUR
NUKL - IE000M7V94E1 7,00% -
iShares Physical Gold ETC EUR
PPFB - IE00B4ND3602 7,00% -
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
IS3N - IE00BKM4GZ66 5,00% -
ARK Innovation UCITS ETF Class A USD Accumulation
ARXK 5,00% -
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)
EUNK - IE00B4K48X80 4,00% -
WisdomTree Physical Silver EUR
VZLC - JE00B1VS3333 4,00%
La cartera presenta una composición variada, con una inclinación notable hacia ETFs que se enfocan en factores de valor y tecnología, además de una inversión estratégica en metales preciosos. Esta mezcla sugiere una búsqueda de crecimiento a través de sectores de alta tecnología y un interés en la estabilidad que ofrecen los factores de valor y los metales preciosos. La diversificación geográfica y sectorial es fuerte, lo que ayuda a mitigar riesgos específicos de mercado.
Este portafolio cuenta con datos históricos limitados, lo que reduce la fiabilidad de los valores calculados.
Crecimiento
Con un CAGR del 23.33%, la cartera ha superado significativamente a muchos benchmarks tradicionales. Este alto rendimiento, combinado con un máximo retroceso del -20.38%, indica una gestión de riesgos efectiva a pesar de la volatilidad del mercado. Es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, pero estos números históricos son impresionantes.
Debido a datos históricos limitados, esto puede mostrar valores extremos que no son realistas.
Proyección
La proyección de Monte Carlo, basada en 1,000 simulaciones, sugiere un amplio rango de resultados potenciales, con un retorno anualizado promedio del 28.59%. Este método ayuda a entender la variabilidad esperada en los rendimientos, aunque es crucial reconocer que las proyecciones no son predicciones exactas y dependen de la precisión de los datos históricos utilizados.
Clases de activos
- Acciones 89%
- Otros 7%
- Efectivo 0%
- Sin datos 0%
La cartera está compuesta en un 89% por acciones, ofreciendo una buena oportunidad de crecimiento a largo plazo. La inclusión de un 7% en "Otros", principalmente metales preciosos, proporciona una cobertura contra la inflación y una diversificación adicional. Sin embargo, la ausencia de bonos y otras clases de activos podría limitar las oportunidades de reducir la volatilidad en tiempos de incertidumbre del mercado.
Sectores
- Tecnología 25%
- Finanzas 12%
- Industria 11%
- Consumo Cíclico 9%
- Telecomunicaciones 8%
- Salud 7%
- Energía 6%
- Bienes de cons. perecederos 4%
- Materiales básicos 3%
- Servicios públicos 3%
- Bienes Raices 1%
La concentración en tecnología (25%) refleja una apuesta por el crecimiento, mientras que las inversiones en servicios financieros e industriales ofrecen un balance. Esta composición sectorial sugiere una estrategia de inversión que busca combinar sectores de alto crecimiento con otros más estables y menos sensibles a las fluctuaciones económicas.
Regiones
- Norteamérica 44%
- Europa 22%
- Asia Emergente 7%
- Asia 6%
- Japón 6%
- Latino América 1%
- Africa y Media Oriente 1%
- Europa Emergente 1%
- Asia-Pacífico 0%
Con un 44% de la cartera en Norteamérica y un 22% en Europa desarrollada, la exposición geográfica está bien equilibrada entre mercados desarrollados, proporcionando una base sólida de estabilidad y crecimiento potencial. La inclusión de mercados emergentes en Asia y América Latina, aunque más modesta, añade un componente de crecimiento a largo plazo y diversificación.
Capitalización de mercado
- Mega 35%
- Grande 34%
- Mediana 15%
- Pequeña 2%
- Micro 1%
La distribución por capitalización de mercado muestra una preferencia por compañías mega y grandes, que constituyen el 69% de la cartera. Esta inclinación hacia empresas de gran capitalización puede ofrecer estabilidad y reducir la volatilidad, aunque también puede limitar el potencial de crecimiento explosivo que a menudo se encuentra en compañías más pequeñas.
Costes actuales del producto
- iShares Edge MSCI EM Value Factor UCITS ETF USD (Acc) USD 0,40%
- iShares MSCI Europe Value Factor UCITS 0,25%
- iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0,20%
- iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,20%
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
- iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,30%
- iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) 0,36%
- Costes totales ponderados (por año) 0,23%
Con un TER total promedio de 0.23%, la cartera es relativamente económica en términos de costos, lo cual es fundamental para maximizar los rendimientos a largo plazo. Mantener bajos los costos de inversión es una estrategia efectiva para mejorar el rendimiento neto, especialmente en el caso de inversiones a largo plazo.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización utilizando el Frontera Eficiente podría explorar ajustes en la asignación para mejorar la relación riesgo-retorno. Sin embargo, la actual composición ya muestra un balance bien considerado entre crecimiento y protección, sugiriendo que cualquier ajuste sería refinamiento más que una revisión fundamental.
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