Portafolio muy concentrado en tecnología estadounidense con fuerte sesgo a mega caps y alto potencial
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores de crecimiento
Este tipo de cartera encaja bien con alguien que busca crecimiento fuerte del patrimonio, acepta ver movimientos bruscos en el corto plazo y tiene un horizonte de inversión largo, de al menos 10 años. Suele tratarse de personas que no necesitan retirar grandes cantidades de la cartera pronto y se sienten cómodas con un enfoque centrado en acciones, especialmente en empresas tecnológicas y de gran tamaño. Valoran la simplicidad en costes y productos, pero no les preocupa tanto la concentración geográfica o sectorial. Su tolerancia al riesgo es medio-alta, siempre que entiendan que pueden vivir periodos de caídas significativas sin abandonar el plan.
Posiciones
-
Invesco NASDAQ 100 ETF
QQQM - US46138G6492 17,50% -
Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares
VGT - US92204A7028 17,50% -
Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 17,50% -
Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
VTI - US9229087690 17,50% -
Apple Inc
AAPL - US0378331005 5,00% -
iShares Gold Trust
IAU - US4642852044 5,00% -
iShares Dow Jones U.S. ETF
IYY - US4642878460 5,00% -
Eli Lilly and Company
LLY - US5324571083 5,00% -
VanEck Semiconductor ETF
SMH - US92189F6768 5,00% -
Exxon Mobil Corp
XOM - US30231G1022 5,00%
La estructura del portafolio está muy cargada a la renta variable estadounidense mediante varios ETFs amplios y temáticos más tres acciones individuales. Alrededor de un 70% está en grandes índices de acciones de EE. UU., más posiciones específicas en tecnología, salud y energía. Frente a un portafolio de referencia diversificado globalmente, aquí se ve clara concentración en un solo país y estilo de crecimiento. Esto es relevante porque aumenta la dependencia de un mismo motor de rentabilidad. Para simplificar y hacer más claro el objetivo de la cartera, podrías reducir productos que hacen casi lo mismo y dejar un “núcleo” sencillo alrededor de uno o dos ETFs amplios.
Crecimiento
Con un crecimiento anual compuesto (CAGR) de alrededor del 20%, una inversión hipotética de 10.000 dólares habría crecido a más de 60.000 dólares en una década, lo cual es muy sólido frente a índices amplios que suelen rondar a la mitad de esa cifra en periodos largos. El máximo descenso histórico cercano al -21% indica caídas importantes pero no extremas para un perfil de crecimiento. Es clave recordar que “rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras”: estos resultados se han dado en una década muy favorable a la tecnología y EE. UU. Tiene sentido preguntarte si te sientes cómodo manteniendo esta misma agresividad si el entorno cambia.
Proyección
La proyección por Monte Carlo usa datos históricos para simular miles de futuros posibles, como tirar muchos dados basados en cómo se ha movido el mercado antes. La mediana en torno al 1.700% sugiere un potencial de multiplicar el capital muchas veces en el largo plazo, con incluso el peor 5% de escenarios todavía muy positivo. Sin embargo, si el pasado fue excepcionalmente bueno para la tecnología y EE. UU., el modelo puede ser demasiado optimista. Conviene usar estos números como rangos orientativos, no como promesas. Tiene sentido que revises cada cierto tiempo si tu situación personal permite aguantar años malos sin necesidad de vender en el peor momento.
Clases de activos
- Acciones 95%
- Otros 5%
- Efectivo 0%
La cartera está compuesta en un 95% por acciones y un 5% por oro, sin efectivo. Esta combinación encaja con un perfil claramente orientado al crecimiento, buscando que la bolsa sea el principal motor de resultados. Las acciones suelen ofrecer más rentabilidad esperada a largo plazo, pero con más subidas y bajadas en el camino. El pequeño peso en oro puede actuar como seguro parcial en ciertos episodios de estrés, aunque no siempre protege. Si en algún momento tu tolerancia a la volatilidad baja, podrías considerar introducir algo de activos más estables para suavizar el recorrido sin cambiar totalmente la filosofía de crecimiento.
Sectores
- Tecnología 50%
- Salud 10%
- Telecomunicaciones 7%
- Consumo Cíclico 7%
- Energía 6%
- Finanzas 5%
- Industria 4%
- Bienes de cons. perecederos 3%
- Servicios públicos 1%
- Materiales básicos 1%
- Bienes Raices 1%
El peso del 50% en tecnología más exposición adicional vía semiconductores y empresas de crecimiento crea una cartera muy dependiente de este sector. Esto ha sido muy rentable cuando los tipos de interés son bajos y la innovación lidera, pero también implica caídas fuertes cuando el mercado rota hacia sectores más defensivos. La presencia de salud, energía, consumo y financieros ayuda algo, pero sigue siendo secundaria. Esta composición está muy alineada con las tendencias recientes de mercado, lo cual ha impulsado la rentabilidad. Si buscas que las oscilaciones sean menos extremas, podrías ir acercando el peso sectorial a algo más equilibrado paso a paso.
Regiones
- Norteamérica 93%
- Europa 1%
- Asia 1%
- Asia Emergente 0%
- Latino América 0%
- Africa y Media Oriente 0%
Con un 93% en Norteamérica, la exposición internacional es casi simbólica. Esto refleja una clara apuesta por la economía y empresas estadounidenses, que han liderado los últimos años. Estar muy alineado con EE. UU. es positivo si trabajas, gastas y piensas en dólares, porque reduce el riesgo cambiario. Pero también concentra el riesgo en una sola región política y económica. Los índices globales de referencia suelen tener una cuota extranjera mucho mayor. Si te interesa suavizar el impacto de posibles correcciones en EE. UU., podrías ir incorporando gradualmente algo más de otros países desarrollados o incluso parte de mercados en crecimiento.
Capitalización de mercado
- Mega 52%
- Grande 27%
- Mediana 12%
- Desconocido 5%
- Pequeña 3%
- Micro 1%
El peso del 52% en mega caps y 27% en grandes compañías indica una fuerte preferencia por empresas líderes muy consolidadas, muchas de ellas incluidas a la vez en varios ETFs y en tus acciones individuales. Esto está muy en línea con lo que hacen los índices principales, lo que da estabilidad relativa y buena liquidez. La pequeña exposición a medianas y pequeñas empresas suma algo de diversificación y potencial de crecimiento adicional, pero sin dominar el riesgo. Si quisieras un perfil aún más agresivo, podrías aumentar algo la parte de compañías más pequeñas; si prefieres menos sustos, mantenerte cerca de esta combinación está bastante equilibrado para un enfoque de crecimiento.
Posiciones redundantes
-
Alta correlacióniShares Dow Jones U.S. ETFVanguard S&P 500 ETFVanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
-
Alta correlaciónVanguard Information Technology Index Fund ETF SharesInvesco NASDAQ 100 ETF
Varias posiciones se mueven casi al unísono: tus ETFs amplios de EE. UU. por un lado y tus ETFs tecnológicos por otro. Esta alta correlación significa que, en caídas generales del mercado o de la tecnología, muchas piezas del portafolio caerán a la vez, limitando el beneficio de tener varios productos distintos. La diversificación funciona mejor cuando incluyes activos que no se mueven siempre en la misma dirección. Ya tienes un pequeño paso en esa línea con el oro. Podrías dar un paso más revisando qué fondos se solapan mucho entre sí y simplificar, liberando espacio para incluir activos con comportamientos algo distintos.
Dividendos
- Apple Inc 0,40%
- iShares Dow Jones U.S. ETF 0,90%
- Eli Lilly and Company 0,60%
- Invesco NASDAQ 100 ETF 0,50%
- VanEck Semiconductor ETF 0,30%
- Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0,40%
- Vanguard S&P 500 ETF 1,10%
- Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 1,10%
- Exxon Mobil Corp 3,20%
- Rendimiento ponderado (por año) 0,81%
La rentabilidad por dividendo total ronda el 0,8%, claramente baja y coherente con una estrategia centrada en crecimiento más que en ingresos. Muchas empresas tecnológicas y de crecimiento reinvierten beneficios en lugar de repartirlos, lo que a largo plazo puede traducirse en mayor apreciación del capital. Este enfoque es útil cuando no necesitas que la cartera te pague gastos corrientes. Si en el futuro quisieras complementar tus ingresos con la cartera, podrías ir rotando poco a poco hacia activos con mayores dividendos o flujos más estables, haciendo la transición con tiempo para no depender de ventas forzadas en momentos de mercado débiles.
Costes actuales del producto
- iShares Gold Trust 0,25%
- iShares Dow Jones U.S. ETF 0,20%
- Invesco NASDAQ 100 ETF 0,15%
- VanEck Semiconductor ETF 0,35%
- Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0,10%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
- Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0,03%
- Costes totales ponderados (por año) 0,09%
El coste total estimado del 0,09% anual es muy bajo y es uno de los grandes puntos fuertes del portafolio. Comisiones reducidas significan que retienes más de la rentabilidad bruta cada año, lo que, compuesto a largo plazo, puede marcar una diferencia enorme. Estás muy alineado con las mejores prácticas del inversor a largo plazo, donde los costes son una de las pocas variables que realmente se pueden controlar. Mantenerte en productos de bajo coste y revisar puntualmente si las comisiones se mantienen competitivas es una manera sencilla y eficaz de mejorar tu resultado esperado sin asumir riesgos adicionales.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
El análisis de Frontera Eficiente busca la combinación de los activos existentes que ofrece la mejor relación entre riesgo y rentabilidad, como encontrar el “punto dulce” entre subir y bajar una montaña. Los cálculos indican que, con los mismos ingredientes, sería posible lograr mayor rentabilidad esperada con un nivel de riesgo similar o incluso algo más eficiente. Esto no significa necesariamente más diversificación geográfica o sectorial, sino un mejor equilibrio entre tus posiciones actuales. Un primer paso sensato sería reducir los activos que se solapan mucho entre sí y luego ajustar pesos para acercarte a esa zona más eficiente sin cambiar tu filosofía de crecimiento.
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