Un portafolio centrado en acciones con diversificación limitada y enfoque en el mercado estadounidense

Informe creado el 22/01/2025

Perfil de riesgo

  • Conservador
    Especulativo

El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.

Perfil de diversificación

  • Enfocado
    Diversificado

El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.

Posiciones

Este portafolio está compuesto en su totalidad por el ETF Vanguard Total Stock Market Index Fund, lo que significa que está completamente invertido en acciones. Comparado con un portafolio de referencia más diversificado, carece de exposición a otras clases de activos como bonos o bienes raíces. Esto puede aumentar la volatilidad en mercados inestables. Para mejorar la diversificación, podrías considerar incluir diferentes tipos de activos, lo que podría ayudar a reducir el riesgo general del portafolio.

Crecimiento Info

Históricamente, el portafolio ha mostrado un rendimiento impresionante con un CAGR del 13.79%. Sin embargo, también ha experimentado una caída máxima del 35.01%, lo que indica un nivel de riesgo considerable. Comparado con índices de referencia más diversificados, este rendimiento es fuerte pero volátil. Es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, y deberías estar preparado para posibles fluctuaciones en el valor del portafolio.

Proyección Info

La simulación de Monte Carlo, que utiliza datos históricos para proyectar resultados futuros, muestra que el portafolio tiene un rendimiento anualizado esperado del 15.02%. Sin embargo, el uso de datos pasados tiene sus limitaciones y los resultados reales pueden variar. Aunque la mayoría de las simulaciones muestran retornos positivos, siempre existe la posibilidad de resultados adversos. Considera revisar regularmente tu portafolio para ajustarlo según las condiciones del mercado.

Clases de activos Info

  • Acciones
    100%

La asignación del portafolio está completamente concentrada en acciones, lo que limita la diversificación y puede aumentar el riesgo. En comparación con estándares de referencia más equilibrados, la ausencia de bonos u otros activos puede hacer que el portafolio sea más vulnerable a la volatilidad del mercado. Añadir diferentes clases de activos podría mejorar la estabilidad y proporcionar un colchón en tiempos de incertidumbre económica.

Sectores Info

  • Tecnología
    32%
  • Finanzas
    14%
  • Consumo Cíclico
    11%
  • Salud
    10%
  • Telecomunicaciones
    9%
  • Industria
    9%
  • Bienes de cons. perecederos
    5%
  • Energía
    3%
  • Bienes Raices
    3%
  • Servicios públicos
    2%
  • Materiales básicos
    2%

El portafolio tiene una alta concentración en el sector tecnológico, representando el 32% de la asignación total. Esto puede llevar a una mayor volatilidad, especialmente en períodos de cambios en las tasas de interés o regulaciones tecnológicas. Comparado con índices de referencia más diversificados, esta concentración puede ser un riesgo. Para mitigar esto, podrías considerar redistribuir parte de la inversión en sectores menos representados.

Regiones Info

  • Norteamérica
    100%

El portafolio está completamente enfocado en América del Norte, lo que limita su diversificación geográfica. Esto puede aumentar la exposición a riesgos específicos de la región, como cambios políticos o económicos. Comparado con índices globales, la falta de exposición internacional puede ser un punto débil. Considera incluir activos de otras regiones para mejorar la diversificación y mitigar riesgos específicos de un solo mercado.

Capitalización de mercado Info

  • Mega
    41%
  • Grande
    31%
  • Mediana
    20%
  • Pequeña
    6%
  • Micro
    2%

La distribución por capitalización de mercado está bien equilibrada, con una alta representación en empresas mega y grandes, lo que proporciona cierta estabilidad. Sin embargo, las empresas pequeñas y micro representan solo una pequeña fracción. Comparado con índices de referencia, esta distribución es razonable pero podría beneficiarse de una mayor exposición a empresas de menor capitalización para potenciales retornos más altos.

Dividendos Info

  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 1,20%
  • Rendimiento ponderado (por año) 1,20%

Con un rendimiento de dividendos del 1.20%, el portafolio ofrece ingresos moderados. Los dividendos pueden proporcionar estabilidad en tiempos de volatilidad del mercado y son importantes para los inversores que buscan ingresos pasivos. Sin embargo, el enfoque en acciones limita el potencial de ingresos regulares. Podrías considerar añadir activos con mayores rendimientos de dividendos para mejorar el flujo de ingresos.

Costes actuales del producto Info

  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0,03%
  • Costes totales ponderados (por año) 0,03%

Los costos del portafolio son notablemente bajos, con un TER total del 0.03%, lo que es beneficioso para maximizar los retornos a largo plazo. Comparado con otros fondos, este costo es muy competitivo. Mantener los costos bajos es crucial para mejorar el rendimiento neto del portafolio. Continúa monitoreando los costos para asegurarte de que permanezcan bajos, lo que te ayudará a optimizar tus retornos.

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