Portafolio muy concentrado en grandes ganadoras con riesgo alto y diversificación limitada
Informe creado el 16/04/2026Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Posiciones
-
V Visa Inc. Class A
V - US92826C8394 42,68% -
IW iShares Russell 2000 ETF
IWM - US4642876555 18,21% -
AM Amazon.com Inc
AMZN - US0231351067 16,76% -
NV NVIDIA Corporation
NVDA - US67066G1040 13,40% -
SC Schwab International Equity ETF
SCHF - US8085248057 8,95%
La composición del portafolio está 100% en acciones, con una concentración enorme en tres empresas: Visa, Amazon y NVIDIA suman casi tres cuartas partes del total. El resto está en dos ETFs que añaden exposición a empresas pequeñas y a acciones internacionales. Esto crea una mezcla clara: unas pocas apuestas muy fuertes combinadas con un “colchón” diversificador relativamente pequeño. Que todo sea renta variable significa que el valor puede moverse mucho a corto plazo. Para alguien agresivo, este tipo de estructura puede ser atractivo, pero implica aceptar caídas grandes sin entrar en pánico ni cambiar el plan a mitad de camino.
Crecimiento
Históricamente, el portafolio ha tenido un rendimiento espectacular: un $1,000 inicial habría crecido hasta unos $30,899, con una tasa anual compuesta (CAGR) de 41.14%. El CAGR es la media anual “real” considerando el efecto del interés compuesto, como medir la velocidad media en un viaje largo. Frente al mercado estadounidense y global, la diferencia de rentabilidad es enorme. A cambio, el máximo desplome fue de -51.62%, mucho más que los índices de referencia. Esto muestra un perfil “todo o nada”: gran premio, pero con fases muy duras que exigen mucha disciplina emocional para aguantar.
Proyección
La proyección Monte Carlo usa el historial de rendimientos para simular miles de futuros posibles y ver un abanico de resultados. Es como repetir 1,000 veces los próximos 15 años con diferentes combinaciones de días buenos y malos. El resultado central sugiere que $1,000 podrían rondar los $2,749, con un rango razonable entre $1,760 y $4,259, y un retorno medio simulado del 8.01% anual. A la vez, existe la posibilidad de terminar cerca de $916 o tan alto como $7,378. Esto recuerda que incluso con un historial brillante, el futuro es incierto y los resultados pueden variar mucho.
Clases de activos
- Acciones 100%
A nivel de clases de activo, la cartera está concentrada al 100% en acciones, sin renta fija, efectivo ni activos alternativos. Esto simplifica bastante la estructura, pero elimina el típico amortiguador que ofrecen bonos o liquidez en mercados bajistas. En un contexto de largo plazo, una exposición total a renta variable puede maximizar el potencial de crecimiento, pero también aumenta la probabilidad de caídas profundas en periodos de estrés. Quien use una configuración así suele necesitar un horizonte largo y otras fuentes de estabilidad fuera de la cartera, como ingresos regulares o un fondo de emergencia separado.
Sectores
- Finanzas 48%
- Consumo Cíclico 19%
- Tecnología 17%
- Industria 5%
- Salud 4%
- Energía 2%
- Materiales básicos 2%
- Bienes Raices 1%
- Bienes de cons. perecederos 1%
- Servicios públicos 1%
- Telecomunicaciones 1%
El desglose sectorial muestra un peso muy alto en servicios financieros, apoyado sobre todo en Visa, seguido de consumo discrecional y tecnología. El resto de sectores tienen participaciones mucho más pequeñas, lo que significa que el comportamiento del portafolio está muy ligado a cómo les vaya a esos segmentos líderes. En entornos de tipos de interés cambiantes o ciclos de consumo débiles, estos sectores pueden volverse más volátiles. La parte positiva es que la exposición coincide con áreas que han sido motores de crecimiento global. Mantener en mente esta dependencia sectorial ayuda a no sorprenderse ante movimientos bruscos ligados a noticias específicas de esos ámbitos.
Regiones
- Norteamérica 92%
- Europa 4%
- Japón 2%
- Asia 1%
- Asia-Pacífico 1%
Geográficamente, la cartera está dominada por Norteamérica, con más del 90% de la exposición, mientras que Europa desarrollada, Japón y otras regiones desarrolladas tienen pesos pequeños. Comparado con índices globales, esto es un claro sesgo doméstico. Este alineamiento con el mercado estadounidense ha sido muy favorable en la última década, y demuestra que el portafolio ha sabido aprovechar ese viento de cola. Sin embargo, esta concentración también une mucho tu destino a la economía, la política y la divisa de una sola región. Diversificar algo más por países podría suavizar riesgos específicos de un único mercado en el tiempo.
Capitalización de mercado
- Mega 77%
- Pequeña 9%
- Micro 8%
- Grande 3%
- Mediana 2%
En capitalización bursátil, el portafolio está fuertemente inclinado hacia mega caps, que representan la gran mayoría de la exposición, complementadas por un bloque de empresas pequeñas y micro. Esta combinación mezcla estabilidad relativa de compañías gigantes con el dinamismo y volatilidad de negocios más pequeños. Frente a un índice de mercado amplio, la sobreponderación en megacaps refuerza el papel de las grandes “estrellas” del mercado en los resultados. A la vez, la presencia de small y micro caps, aunque menor en peso total, puede aportar un toque extra de crecimiento (y de ruido) que se note en periodos de alta volatilidad.
True holdings
-
-
-
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SS Samsung Electronics Co Ltd 0,20%
Parte de fondo(s):- Schwab International Equity ETF
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BE Bloom Energy Corp 0,18%
Parte de fondo(s):- iShares Russell 2000 ETF
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AS ASML Holding N.V. 0,17%
Parte de fondo(s):- Schwab International Equity ETF
-
CD Coeur Mining Inc 0,12%
Parte de fondo(s):- iShares Russell 2000 ETF
-
FN Fabrinet 0,12%
Parte de fondo(s):- iShares Russell 2000 ETF
-
00 SK Hynix Inc 0,11%
Parte de fondo(s):- Schwab International Equity ETF
-
NX Nextracker Inc. Class A Common Stock 0,11%
Parte de fondo(s):- iShares Russell 2000 ETF
- Total top 10 73,85%
Al mirar a través de los ETFs, la mayor parte del riesgo real viene de las posiciones directas: Visa, Amazon y NVIDIA dominan las exposiciones. El solapamiento entre fondos y acciones individuales parece limitado porque la cobertura de top 10 en los ETFs es baja, así que la concentración visible seguramente está incluso algo subestimada. La ventaja es que sabes muy bien qué empresas mandan en el comportamiento de la cartera. El lado menos cómodo es que cualquier problema serio en una de estas compañías puede afectar tu patrimonio de forma muy marcada, al no haber muchas otras posiciones de peso que compensen.
Factores
Las exposiciones a factores se estiman mediante modelos estadísticos basados en datos históricos y miden inclinaciones sistemáticas (relativas al mercado), no características absolutas del portafolio. Los resultados pueden variar según el período de análisis, la disponibilidad de datos y la divisa de los activos subyacentes.
En factores de inversión, destaca una exposición muy alta al factor calidad. Calidad se refiere a empresas con balances sólidos, beneficios consistentes y, en general, modelos de negocio robustos. Es como preferir negocios con cimientos fuertes que resisten mejor los baches. Esta inclinación suele ayudar a amortiguar parte del daño en caídas extremas frente a carteras de menor calidad, y puede apoyar resultados más estables a largo plazo. El resto de factores (valor, tamaño, momentum, yield, baja volatilidad) están más cerca o por debajo de niveles “normales”, de modo que el rasgo diferenciador es claramente la apuesta por compañías de alta calidad.
Contribución al riesgo
-
Visa Inc. Class A
Peso: 42,68% 39,5% -
NVIDIA Corporation
Peso: 13,40% 22,6% -
Amazon.com Inc
Peso: 16,76% 17,7% -
iShares Russell 2000 ETF
Peso: 18,21% 14,9% -
Schwab International Equity ETF
Peso: 8,95% 5,3%
La contribución al riesgo muestra que las tres mayores posiciones no solo dominan el peso, sino también casi el 80% de la volatilidad total. NVIDIA, en particular, aporta bastante más riesgo del que su peso sugiere, lo que indica una volatilidad superior a la media. “Riesgo contribución” mide cuánto aporta cada posición a los altibajos generales, algo distinto a su simple porcentaje en la cartera. Esto significa que, aunque parezca diversificada en número de líneas, el comportamiento diario está muy condicionado por un puñado de nombres. Revisar periódicamente tamaños relativos ayuda a que la distribución del riesgo se parezca más a la que realmente quieres asumir.
Riesgo vs. rentabilidad
Este gráfico muestra la Frontera Eficiente, calculada usando tus activos actuales con diferentes combinaciones de asignación. Destaca el mejor equilibrio entre riesgo y rentabilidad basándose en datos históricos. Los portafolios "eficientes" maximizan la rentabilidad para un riesgo dado o minimizan el riesgo para una rentabilidad dada. Haz clic en cualquier punto para explorar esa asignación.
Haz clic en los puntos de colores para explorar las asignaciones.
En el gráfico de riesgo vs. retorno, la cartera actual tiene un buen rendimiento esperado, pero se sitúa por debajo de la frontera eficiente para su nivel de riesgo. La frontera eficiente muestra las mejores combinaciones posibles de riesgo y retorno usando solo los activos que ya tienes, y la ratio Sharpe mide cuánta rentabilidad extra obtienes por cada unidad de riesgo asumida. Aquí, la Sharpe de la cartera (0.86) es menor que la del portafolio óptimo (1.3), lo que indica que reponderar las posiciones podría mejorar el equilibrio sin añadir productos nuevos. Aun así, la situación actual ya ofrece una relación riesgo/retorno razonablemente sólida.
Dividendos
- iShares Russell 2000 ETF 0,90%
- Schwab International Equity ETF 3,10%
- Visa Inc. Class A 0,80%
- Rendimiento ponderado (por año) 0,78%
La rentabilidad por dividendo global del portafolio es baja, alrededor del 0.78% anual, con un aporte algo mayor desde el ETF internacional. Los dividendos son pagos periódicos en efectivo que algunas empresas reparten a sus accionistas; en carteras centradas en ingresos suelen ser un componente clave del retorno total. En este caso, el enfoque está claramente más orientado al crecimiento del capital que a la generación de flujo de caja recurrente. Para alguien que no necesita ingresos inmediatos y prioriza maximizar el valor futuro, una baja renta por dividendo es coherente con la elección de compañías de crecimiento y calidad.
Costes actuales del producto
- iShares Russell 2000 ETF 0,19%
- Schwab International Equity ETF 0,06%
- Costes totales ponderados (por año) 0,04%
Los costes del portafolio son muy bajos: el TER total ronda el 0.04%, gracias a ETFs baratos y a que una parte importante está en acciones individuales sin comisión anual de gestión. El TER (gasto total anual) es como el “peaje” que pagas cada año por usar un producto de inversión. Estos niveles están por debajo de muchos fondos comparables y apoyan una buena eficiencia a largo plazo. Mantener los costes controlados es una de las pocas palancas que sí está bajo tu control directo y que, con el tiempo, puede sumar una diferencia importante en el capital final acumulado.
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