Un portafolio enfocado en crecimiento con una mezcla equilibrada de acciones y exposición a criptomonedas
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores de crecimiento
Este portafolio es adecuado para un inversor con una tolerancia al riesgo moderada a alta, buscando un crecimiento significativo a largo plazo. El inversor ideal estaría cómodo con las fluctuaciones del mercado a corto plazo y tendría un horizonte de inversión suficientemente largo para soportar periodos de volatilidad. La diversificación global y la inclusión de criptomonedas sugieren una disposición a explorar nuevas oportunidades de inversión más allá de los mercados tradicionales.
Posiciones
-
Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
VT - US9220427424 55,00% -
Avantis® U.S. Small Cap Value ETF
AVUV - US0250728773 15,00% -
Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust
FBTC - US3159481098 15,00% -
Invesco S&P 500® Momentum ETF
SPMO - US46138E3392 15,00%
Este portafolio presenta una estructura diversificada, compuesta por un 84% en acciones, un 15% en otros (principalmente criptomonedas a través del Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust), y un 1% en efectivo. La predominancia de ETFs, especialmente el Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares con un 55%, sugiere una estrategia de inversión global con una base sólida en acciones. La inclusión de un 15% en criptomonedas indica una inclinación hacia la búsqueda de alto crecimiento, aunque con un riesgo potencialmente más elevado.
Este portafolio cuenta con datos históricos limitados, lo que reduce la fiabilidad de los valores calculados.
Crecimiento
Históricamente, el portafolio ha mostrado un rendimiento impresionante con un CAGR del 29.13%. Sin embargo, es crucial recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. La diversificación y la selección de activos han contribuido a este éxito, pero también es importante considerar el contexto de mercado durante el periodo analizado.
Debido a datos históricos limitados, esto puede mostrar valores extremos que no son realistas.
Proyección
La proyección hacia adelante, basada en análisis de Monte Carlo, sugiere un amplio rango de resultados potenciales, destacando un retorno anualizado promedio de 42.11%. Aunque estos números son prometedores, es importante recordar que las simulaciones de Monte Carlo se basan en datos históricos y no pueden predecir con certeza el futuro. La volatilidad del mercado y los cambios económicos pueden influir significativamente en los resultados reales.
Clases de activos
- Acciones 84%
- Otros 15%
- Efectivo 1%
- Sin datos 0%
La composición por clases de activos muestra una fuerte dependencia de las acciones, lo que es típico para un perfil de crecimiento. La inclusión de criptomonedas como una clase de activo distinta añade un nivel de riesgo y potencial de recompensa que no se encuentra en las inversiones más tradicionales. La pequeña proporción de efectivo puede ofrecer cierta liquidez, pero también limita la capacidad del portafolio para capitalizar rápidamente nuevas oportunidades de inversión.
Sectores
- Tecnología 19%
- Finanzas 16%
- Consumo Cíclico 11%
- Industria 10%
- Telecomunicaciones 7%
- Salud 6%
- Bienes de cons. perecederos 5%
- Energía 4%
- Materiales básicos 3%
- Servicios públicos 2%
- Bienes Raices 2%
La distribución sectorial destaca una fuerte inclinación hacia la tecnología, servicios financieros y bienes de consumo cíclicos, reflejando una estrategia orientada al crecimiento. Esta concentración puede aumentar la volatilidad del portafolio durante las fluctuaciones del mercado, especialmente en sectores altamente sensibles a los cambios económicos.
Regiones
- Norteamérica 66%
- Europa 8%
- Asia Emergente 3%
- Japón 3%
- Asia 2%
- Asia-Pacífico 1%
- Africa y Media Oriente 1%
- Latino América 1%
- Europa Emergente 0%
La asignación geográfica con un 66% en Norteamérica y una presencia diversificada en Europa y Asia sugiere una estrategia de inversión global equilibrada. Sin embargo, la exposición limitada a mercados emergentes podría ser una oportunidad perdida para capturar el crecimiento en economías de rápido desarrollo.
Capitalización de mercado
- Mega 31%
- Grande 22%
- Mediana 12%
- Pequeña 10%
- Micro 8%
La exposición por capitalización de mercado muestra una preferencia por empresas mega y grandes, lo que es coherente con un enfoque en la estabilidad y el crecimiento a largo plazo. La presencia de empresas medianas, pequeñas y micro añade potencial de crecimiento, aunque también incrementa el riesgo.
Dividendos
- Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1,70%
- Invesco S&P 500® Momentum ETF 0,60%
- Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 1,70%
- Rendimiento ponderado (por año) 1,28%
Los rendimientos por dividendos, aunque no son el enfoque principal de este portafolio, contribuyen modestamente a los retornos totales. La diversificación de fuentes de ingreso puede ser una táctica prudente para mejorar la estabilidad del portafolio a largo plazo.
Costes actuales del producto
- Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0,25%
- Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust 0,25%
- Invesco S&P 500® Momentum ETF 0,13%
- Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 0,07%
- Costes totales ponderados (por año) 0,13%
Los costos del portafolio son relativamente bajos, con un TER promedio de 0.13%. Este nivel eficiente de costos es crucial para maximizar los rendimientos netos a largo plazo, especialmente en un entorno de inversión que prioriza el crecimiento.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización del portafolio sugiere que, aunque está bien balanceado dentro de su actual estrategia de crecimiento, siempre hay espacio para mejorar la eficiencia en términos de la relación riesgo-retorno. Explorar ajustes en la asignación podría ofrecer mejoras incrementales sin comprometer los objetivos de inversión.
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