Cartera diversificada enfocada en crecimiento con exposición significativa a mercados emergentes y tecnología

Informe creado el 30/09/2025

Perfil de riesgo

  • Conservador
    Especulativo

El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.

Perfil de diversificación

  • Enfocado
    Diversificado

El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.

Posiciones

La cartera está compuesta principalmente por ETFs y acciones individuales, con una fuerte inclinación hacia el sector tecnológico y una diversificación geográfica que incluye mercados emergentes en Asia y Latinoamérica. La asignación del 25% al ETF Vanguard S&P 500 proporciona una base sólida de empresas de gran capitalización, mientras que las inversiones en ETFs específicos de país, como China y Perú, junto con acciones tecnológicas, indican una búsqueda de crecimiento y una voluntad de asumir riesgos adicionales para lograrlo.

Crecimiento Info

Con un CAGR del 23.61%, la cartera ha mostrado un rendimiento histórico impresionante, superando a muchos de sus pares. Sin embargo, el máximo retroceso del -40.19% destaca la volatilidad y el riesgo asociados. Este rendimiento indica una combinación efectiva de selección de activos y asignación, aunque depende en gran medida de los sectores de alto crecimiento, lo que puede aumentar la susceptibilidad a las fluctuaciones del mercado.

Proyección Info

La proyección de Monte Carlo, utilizando 1,000 simulaciones, sugiere un amplio rango de resultados futuros, con un retorno anualizado promedio del 36.55%. Mientras que el percentil 5th muestra un crecimiento modesto, el percentil 50th y 67th indican posibilidades de ganancias significativas. Sin embargo, es crucial recordar que estas proyecciones están basadas en datos históricos y no garantizan resultados futuros.

Clases de activos Info

  • Acciones
    100%

La cartera está compuesta exclusivamente por acciones, lo que refleja una estrategia de inversión agresiva enfocada en el crecimiento. La ausencia de clases de activos defensivos, como bonos o efectivo, puede aumentar la volatilidad pero también ofrece el potencial de mayores rendimientos. Este enfoque es coherente con un perfil de riesgo más elevado.

Sectores Info

  • Tecnología
    26%
  • Telecomunicaciones
    25%
  • Consumo Cíclico
    18%
  • Finanzas
    10%
  • Materiales básicos
    9%
  • Salud
    3%
  • Industria
    3%
  • Bienes de cons. perecederos
    2%
  • Servicios públicos
    1%
  • Bienes Raices
    1%
  • Energía
    1%

La concentración en tecnología y servicios de comunicación, que juntos componen más de la mitad de la cartera, subraya una apuesta por el crecimiento impulsado por la innovación. Sin embargo, esta concentración también aumenta la exposición a la volatilidad de estos sectores. La diversificación en sectores como materiales básicos y servicios financieros ayuda a mitigar este riesgo hasta cierto punto.

Regiones Info

  • Norteamérica
    64%
  • Asia Emergente
    20%
  • Latino América
    8%
  • Japón
    4%
  • Asia
    2%
  • Europa
    1%

La asignación geográfica refleja una combinación equilibrada entre mercados desarrollados y emergentes, con una fuerte exposición a Norteamérica y Asia. Esta diversificación geográfica puede ofrecer oportunidades de crecimiento en economías emergentes, al tiempo que mantiene una base sólida en mercados más estables.

Capitalización de mercado Info

  • Mega
    62%
  • Grande
    20%
  • Mediana
    11%
  • Pequeña
    5%
  • Micro
    1%

La inclinación hacia empresas de mega y gran capitalización, que representan el 82% de la cartera, sugiere una preferencia por la estabilidad y el crecimiento sostenido a largo plazo. La presencia de empresas de mediana, pequeña y micro capitalización ofrece un potencial de crecimiento adicional, aunque con un riesgo incrementado.

Riesgo vs. rentabilidad

Este gráfico muestra la Frontera Eficiente, calculada usando tus activos actuales con diferentes combinaciones de asignación. Destaca el mejor equilibrio entre riesgo y rentabilidad basándose en datos históricos. Los portafolios "eficientes" maximizan la rentabilidad para un riesgo dado o minimizan el riesgo para una rentabilidad dada. Haz clic en cualquier punto para explorar esa asignación.

Haz clic en los puntos de colores para explorar las asignaciones.

La cartera parece estar bien posicionada en el Efficient Frontier, indicando una optimización efectiva del riesgo frente al retorno basada en la asignación actual. Aunque siempre hay espacio para mejorar, esta alineación sugiere que la cartera está configurada para maximizar los rendimientos ajustados al riesgo dado su composición actual.

Dividendos Info

  • iShares MSCI Peru ETF 3,60%
  • Alphabet Inc Class A 0,30%
  • iShares MSCI China ETF 2,20%
  • Meta Platforms Inc. 0,30%
  • Roundhill Video Games ETF 1,20%
  • Taiwan Semiconductor Manufacturing 0,80%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,90%
  • Rendimiento ponderado (por año) 1,28%

Aunque la cartera tiene un enfoque de crecimiento, la rentabilidad por dividendo total del 1.28% contribuye a los retornos totales, ofreciendo un flujo de ingresos pasivos. Las inversiones en ETFs como el iShares MSCI Peru y el iShares MSCI China aportan dividendos relativamente altos, lo que equilibra la menor rentabilidad por dividendo de las acciones tecnológicas.

Costes actuales del producto Info

  • iShares MSCI Peru ETF 0,59%
  • iShares MSCI China ETF 0,59%
  • Roundhill Video Games ETF 0,50%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Costes totales ponderados (por año) 0,23%

Los costos totales de la cartera, con un TER promedio del 0.23%, son relativamente bajos, lo que es favorable para el rendimiento a largo plazo. La elección del ETF Vanguard S&P 500, con un bajo costo de 0.03%, es particularmente eficiente en costos. Sin embargo, los ETFs de mercados específicos tienen costos más altos, lo que es común para estos productos debido a su naturaleza especializada.

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