Ein ausgewogenes Portfolio mit starkem Fokus auf globale Aktienmärkte
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores equilibrados
Dieses Portfolio passt zu einem Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft und einem langfristigen Anlagehorizont. Es ist ideal für jemanden, der ein ausgewogenes Wachstum anstrebt und dabei bereit ist, moderate Schwankungen in Kauf zu nehmen. Die starke Ausrichtung auf globale Aktienmärkte bietet Potenzial für Kapitalwachstum, während die Diversifikation das Risiko minimiert. Es eignet sich für Anleger, die sowohl Stabilität als auch Wachstum suchen.
Posiciones
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
VGWL - IE00B3RBWM25 73,00% -
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
IS3N - IE00BKM4GZ66 10,00% -
SPDR MSCI World Small Cap UCITS
ZPRS - IE00BCBJG560 10,00% -
WisdomTree Physical Bitcoin EUR
WBIT - GB00BJYDH287 5,00% -
iShares Global Water UCITS
IQQQ - IE00B1TXK627 2,00%
Dieses Portfolio besteht zu 73% aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, was eine starke globale Ausrichtung zeigt. Der iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF und der SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF tragen jeweils 10% bei, während der WisdomTree Physical Bitcoin EUR ETF 5% ausmacht. Der iShares Global Water UCITS ETF rundet das Portfolio mit 2% ab. Die Zusammensetzung zeigt eine solide Diversifikation mit einem Fokus auf Aktien, was typisch für ein ausgewogenes Portfolio ist. Diese Struktur bietet eine gute Grundlage für langfristiges Wachstum, indem sie das Risiko durch Diversifikation minimiert.
Crecimiento
Die historische Performance des Portfolios zeigt eine CAGR von 10,15%, was auf eine starke Wachstumsphase hindeutet. Im Vergleich zu Benchmarks ist dies ein respektables Ergebnis, das die Wirksamkeit der gewählten ETFs unterstreicht. Der maximale Drawdown von -16,74% zeigt jedoch, dass das Portfolio nicht immun gegen Marktschwankungen ist. Dies ist wichtig, um die Risikobereitschaft des Anlegers zu berücksichtigen. Eine langfristige Perspektive und das Verständnis der Volatilität können helfen, die Vorteile dieser Performance zu nutzen.
Proyección
Die Monte Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien umfasst, zeigt eine breite Spanne möglicher Ergebnisse. Mit einem 50. Perzentil von -0,2% und einem 67. Perzentil von 88,8% verdeutlicht die Simulation die Unsicherheiten zukünftiger Renditen. Die Simulation nutzt historische Daten, um mögliche Zukunftsszenarien zu modellieren, jedoch garantieren vergangene Ergebnisse keine zukünftigen Erfolge. Eine jährliche Rendite von 7,80% in den Simulationen zeigt dennoch das Potenzial für positives Wachstum.
Clases de activos
- Acciones 95%
- Otros 5%
- Efectivo 0%
- Sin datos 0%
Mit einer Allokation von 95% in Aktien bietet das Portfolio eine starke Wachstumsorientierung, während die 5% in alternative Anlagen, wie Bitcoin, das Risiko diversifizieren. Diese Aufteilung entspricht den Normen für ein ausgewogenes Portfolio, das sowohl Wachstum als auch Stabilität sucht. Eine stärkere Gewichtung in alternative Anlagen könnte jedoch helfen, das Risiko weiter zu streuen und die Volatilität zu reduzieren.
Sectores
- Tecnología 22%
- Finanzas 16%
- Industria 11%
- Consumo Cíclico 11%
- Salud 9%
- Telecomunicaciones 8%
- Bienes de cons. perecederos 5%
- Materiales básicos 4%
- Energía 4%
- Servicios públicos 3%
- Bienes Raices 3%
Das Portfolio zeigt eine starke Sektorendiversifikation, wobei der Technologiesektor mit 22% den größten Anteil hat. Ein solcher Fokus kann zu erhöhter Volatilität führen, insbesondere bei Zinsänderungen. Die Verteilung über 11 Sektoren, darunter Finanzdienstleistungen und Industrie, bietet jedoch eine gute Balance und schützt vor sektorspezifischen Risiken. Eine regelmäßige Überprüfung der Sektorengewichtung kann helfen, unerwünschte Risiken zu minimieren.
Regiones
- Norteamérica 57%
- Europa 12%
- Asia Emergente 9%
- Asia 6%
- Japón 5%
- Africa y Media Oriente 2%
- Asia-Pacífico 2%
- Latino América 2%
- Europa Emergente 0%
Mit 57% in Nordamerika ist das Portfolio geografisch stark auf diese Region ausgerichtet, was von den jüngsten Marktentwicklungen profitiert hat. Europa und Asien sind ebenfalls vertreten, jedoch in geringerem Maße, was das Risiko erhöht, wenn sich regionale Märkte ändern. Eine breitere geografische Diversifikation könnte helfen, das Risiko zu streuen und von Wachstumschancen in unterrepräsentierten Regionen zu profitieren.
Capitalización de mercado
- Mega 39%
- Grande 29%
- Mediana 18%
- Pequeña 6%
- Micro 2%
Die Marktgewichtung zeigt eine starke Ausrichtung auf Mega- und Big-Cap-Unternehmen mit 39% bzw. 29%. Diese Unternehmen bieten in der Regel Stabilität, können jedoch in Zeiten von Marktturbulenzen weniger Wachstumschancen bieten. Der Anteil an Small- und Micro-Cap-Unternehmen ist relativ gering, was das Potenzial für höhere Renditen einschränkt. Eine ausgewogenere Verteilung könnte das Wachstumspotenzial erhöhen.
Dividendos
- iShares Global Water UCITS 1,10%
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0,80%
- Rendimiento ponderado (por año) 0,61%
Die Dividendenrendite des Portfolios liegt bei 0,61%, was auf eine moderate Einkommensquelle hinweist. Dividenden können eine wichtige Rolle spielen, um die Gesamtrendite zu steigern, besonders in Zeiten niedriger Kursgewinne. Eine stärkere Gewichtung von dividendenstarken Anlagen könnte helfen, die Stabilität des Einkommensstroms zu verbessern. Dies ist besonders relevant für Anleger, die regelmäßige Erträge suchen.
Costes actuales del producto
- iShares Global Water UCITS 0,65%
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0,22%
- SPDR MSCI World Small Cap UCITS 0,45%
- Costes totales ponderados (por año) 0,24%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,24%, was im Vergleich zu vielen anderen Anlagemöglichkeiten relativ niedrig ist. Niedrige Kosten sind entscheidend für die Maximierung der langfristigen Renditen, da sie den Abfluss von Erträgen minimieren. Die Überprüfung und gegebenenfalls Reduzierung von Kosten kann helfen, die Netto-Rendite weiter zu steigern. Eine regelmäßige Bewertung der TER kann sicherstellen, dass die Kosten im Rahmen bleiben.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
Das Portfolio kann durch die Anwendung der Effizienzgrenze optimiert werden, um das beste Risiko-Rendite-Verhältnis zu erzielen. Die Effizienzgrenze hilft, die optimale Allokation der bestehenden Vermögenswerte zu bestimmen, um die Rendite bei einem gegebenen Risikoniveau zu maximieren. Dies bedeutet jedoch nicht unbedingt eine bessere Diversifikation. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Allokation kann helfen, das Portfolio effizienter zu gestalten.
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