Un portafolio de crecimiento con enfoque en tecnología y diversificación moderada
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores de crecimiento
Este portafolio es ideal para un inversor con una tolerancia al riesgo moderada a alta que busca un crecimiento significativo a largo plazo. El enfoque en acciones de gran capitalización y tecnología sugiere una disposición a aceptar la volatilidad a cambio de potenciales altos rendimientos. Este tipo de inversor está dispuesto a asumir riesgos calculados para maximizar el crecimiento del capital.
Posiciones
-
Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 55,00% -
Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares
VGT - US92204A7028 20,00% -
Avantis® U.S. Small Cap Value ETF
AVUV - US0250728773 15,00% -
Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
VXUS - US9219097683 10,00%
El portafolio está compuesto principalmente por ETFs, con un 55% en el Vanguard S&P 500 ETF, un 20% en el Vanguard Information Technology Index Fund ETF, un 15% en el Avantis U.S. Small Cap Value ETF y un 10% en el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF. Esta composición refleja un enfoque en acciones de gran capitalización de EE.UU. y tecnología. Comparado con composiciones de referencia, este portafolio está bien posicionado para capturar el crecimiento del mercado, aunque podría beneficiarse de una mayor diversificación en clases de activos.
Crecimiento
Históricamente, el portafolio ha mostrado un rendimiento impresionante con una CAGR del 17.87%. Sin embargo, ha experimentado una caída máxima del 35.11%, lo que indica una volatilidad significativa. En comparación con índices de referencia, el rendimiento es fuerte, pero la volatilidad podría ser una preocupación para algunos inversores. Es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, y los inversores deben estar preparados para fluctuaciones.
Proyección
Las proyecciones futuras del portafolio se basan en simulaciones de Monte Carlo, que utilizan datos históricos para prever posibles resultados. Con un retorno anualizado de todas las simulaciones del 19.3% y el 98.8% de las simulaciones mostrando retornos positivos, las perspectivas son optimistas. Sin embargo, es crucial entender que estas simulaciones son solo estimaciones y no pueden predecir con certeza el rendimiento futuro.
Clases de activos
- Acciones 100%
- Efectivo 0%
- Otros 0%
- Sin datos 0%
La asignación del portafolio está casi completamente en acciones, con un 99.66% en esta clase de activos. Esto sugiere una falta de diversificación en otras clases de activos como bonos o bienes raíces, lo que podría aumentar el riesgo en tiempos de volatilidad del mercado. Comparado con normas de referencia, una mayor diversificación en clases de activos podría mejorar la estabilidad del portafolio.
Sectores
- Tecnología 40%
- Finanzas 14%
- Consumo Cíclico 9%
- Industria 9%
- Salud 7%
- Telecomunicaciones 6%
- Bienes de cons. perecederos 5%
- Energía 4%
- Materiales básicos 3%
- Servicios públicos 2%
- Bienes Raices 2%
El portafolio tiene una alta concentración en el sector tecnológico, con un 40.31% de exposición. Otros sectores como servicios financieros y consumo cíclico también están representados, pero en menor medida. Esta concentración en tecnología puede ofrecer grandes oportunidades de crecimiento, pero también puede aumentar la volatilidad durante cambios en las tasas de interés o regulaciones tecnológicas. Considerar un equilibrio más amplio entre sectores podría reducir el riesgo.
Regiones
- Norteamérica 90%
- Europa 4%
- Asia Emergente 2%
- Japón 2%
- Asia 1%
- Asia-Pacífico 1%
- Latino América 0%
- Africa y Media Oriente 0%
- Europa Emergente 0%
La exposición geográfica del portafolio está fuertemente inclinada hacia América del Norte, con un 90% de la asignación. Esto limita la diversificación geográfica y puede aumentar el riesgo relacionado con eventos específicos de la región. Comparado con asignaciones de referencia, una mayor exposición internacional podría mejorar la diversificación y mitigar riesgos específicos del mercado estadounidense.
Dividendos
- Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1,60%
- Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0,50%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,90%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 1,60%
- Rendimiento ponderado (por año) 1,00%
El rendimiento por dividendos del portafolio es del 1%, con contribuciones significativas del Avantis U.S. Small Cap Value ETF y el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF. Para un portafolio de crecimiento, los dividendos no son la prioridad principal, pero pueden proporcionar un flujo de efectivo adicional. Evaluar el papel de los dividendos en la estrategia general podría ayudar a optimizar el rendimiento.
Costes actuales del producto
- Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0,25%
- Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0,10%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,08%
- Costes totales ponderados (por año) 0,08%
Los costos del portafolio son bajos, con un TER total del 0.08%, lo que es favorable para el rendimiento a largo plazo. Mantener los costos bajos es crucial, ya que las tarifas pueden erosionar los rendimientos con el tiempo. Comparado con estándares de la industria, este portafolio está bien posicionado en términos de costos, lo que es un punto positivo para la eficiencia del rendimiento.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización del portafolio mediante la Frontera Eficiente puede mejorar la relación riesgo-retorno. Esto implica ajustar las asignaciones actuales para lograr una combinación óptima de riesgo y rendimiento. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la eficiencia no siempre equilibra la diversificación u otros objetivos. Evaluar la Frontera Eficiente podría proporcionar ideas valiosas para ajustes estratégicos.
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