Portafolio equilibrado con diversificación amplia y costos bajos, pero concentración geográfica en América del Norte.

Perfil de riesgo

  • Conservador
    Especulativo

El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.

Perfil de diversificación

  • Enfocado
    Diversificado

El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.

Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera

Inversores equilibrados

Este portafolio es adecuado para inversores equilibrados que buscan un crecimiento moderado con una tolerancia al riesgo media. Es ideal para aquellos con un horizonte de inversión a medio o largo plazo que valoran la diversificación sectorial y geográfica. Aunque está más concentrado en América del Norte, ofrece un buen equilibrio entre crecimiento y estabilidad. Los inversores que buscan ingresos por dividendos también pueden encontrar este portafolio atractivo, aunque podrían considerar ajustes para aumentar el rendimiento de dividendos.

Posiciones

  • Vanguard S&P 500 ETF
    VOO - US9229083632
    35,00%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
    VXUS - US9219097683
    25,00%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF
    SCHD - US8085247976
    20,00%
  • Vanguard Mid-Cap Growth Index Fund ETF Shares
    VOT - US9229085389
    20,00%

El portafolio está compuesto por cuatro ETFs: Vanguard S&P 500 (35%), Vanguard Total International Stock (25%), Schwab U.S. Dividend Equity (20%) y Vanguard Mid-Cap Growth (20%). Esta composición muestra una inclinación hacia el mercado estadounidense, con una exposición del 76.5% en América del Norte. Aunque está bien diversificado en términos de sectores, la concentración geográfica podría limitar el potencial de crecimiento en otras regiones. Considerar una mayor diversificación geográfica podría ser beneficioso para mitigar riesgos específicos de la región actual.

Crecimiento Info

Históricamente, el portafolio ha mostrado un rendimiento compuesto anual (CAGR) del 11.42%, lo que es bastante impresionante. Sin embargo, es importante tener en cuenta que también ha experimentado una caída máxima del 34.05%. Esto significa que aunque el portafolio tiene un buen rendimiento a largo plazo, puede ser volátil en el corto plazo. Para mejorar la estabilidad, podría ser útil considerar una mayor diversificación en activos menos volátiles o con correlaciones negativas.

Proyección Info

Utilizando una simulación de Monte Carlo, que es una técnica para predecir el rendimiento futuro mediante la simulación de muchas posibles trayectorias del portafolio, se asumió una inversión inicial hipotética. Los resultados muestran un retorno anualizado del 11.75%, con un 98.5% de las simulaciones resultando en rendimientos positivos. Esto sugiere un fuerte potencial de crecimiento, aunque las proyecciones siempre deben tomarse con precaución debido a la incertidumbre inherente del mercado.

Clases de activos

  • Acciones
    100%
  • Efectivo
    0%
  • Otros
    0%
  • Sin datos
    0%

El portafolio está compuesto casi en su totalidad por acciones (99.53%), con una pequeña fracción en efectivo (0.44%) y otros activos. Esta alta exposición a acciones implica un perfil de riesgo más elevado, pero también un mayor potencial de crecimiento a largo plazo. Para aquellos que buscan reducir el riesgo, podría ser beneficioso considerar la inclusión de bonos u otros activos de renta fija. Esto podría proporcionar una mayor estabilidad durante periodos de volatilidad del mercado.

Sectores

  • Tecnología
    23%
  • Finanzas
    15%
  • Industria
    13%
  • Salud
    12%
  • Consumo Cíclico
    10%
  • Bienes de cons. perecederos
    7%
  • Telecomunicaciones
    6%
  • Energía
    6%
  • Materiales básicos
    3%
  • Bienes Raices
    3%
  • Servicios públicos
    3%

El portafolio está bien diversificado en términos de sectores, con una mayor exposición a tecnología (22.51%), servicios financieros (15.17%) e industriales (12.64%). Esta diversificación sectorial ayuda a mitigar el riesgo asociado a cualquier sector en particular. Sin embargo, como la tecnología es una parte significativa del portafolio, podría estar expuesto a la volatilidad en ese sector. Mantener un equilibrio entre sectores cíclicos y defensivos puede ser una estrategia efectiva para gestionar el riesgo.

Regiones

  • Norteamérica
    76%
  • Europa
    10%
  • Asia Emergente
    4%
  • Japón
    4%
  • Asia
    3%
  • Asia-Pacífico
    1%
  • Africa y Media Oriente
    1%
  • Latino América
    1%
  • Europa Emergente
    0%

En términos de composición geográfica, el portafolio tiene una fuerte concentración en América del Norte (76.5%), con una exposición limitada a otras regiones como Europa Desarrollada (9.94%) y Asia Emergente (4.10%). Esta concentración puede limitar el potencial de crecimiento en mercados internacionales. Para mejorar la diversificación geográfica, podría ser útil aumentar la exposición en regiones menos representadas, reduciendo así la dependencia de la economía norteamericana.

Posiciones redundantes

  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF
    Vanguard Mid-Cap Growth Index Fund ETF Shares
    Vanguard S&P 500 ETF
    Alta correlación

Los activos dentro del portafolio muestran una alta correlación, especialmente entre Schwab U.S. Dividend Equity, Vanguard Mid-Cap Growth y Vanguard S&P 500. Esto significa que estos activos tienden a moverse en la misma dirección, lo que puede aumentar el riesgo durante caídas del mercado. Para reducir la volatilidad del portafolio, se podría considerar la inclusión de activos con correlaciones más bajas o negativas, lo que ayudaría a suavizar el rendimiento general del portafolio.

Dividendos

  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 3,40%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1,20%
  • Vanguard Mid-Cap Growth Index Fund ETF Shares 0,70%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 3,00%
  • Rendimiento ponderado (por año) 1,99%

El portafolio ofrece un rendimiento de dividendos total del 1.99%, con Schwab U.S. Dividend Equity proporcionando la mayor parte (3.4%). Este ingreso pasivo puede ser atractivo para aquellos que buscan complementar sus ingresos. Sin embargo, el rendimiento total de dividendos es relativamente bajo en comparación con otros portafolios orientados a ingresos. Para aumentar el flujo de ingresos, se podría considerar la inclusión de activos que ofrezcan rendimientos de dividendos más altos.

Costes actuales del producto

  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0,06%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Vanguard Mid-Cap Growth Index Fund ETF Shares 0,07%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,08%
  • Costes totales ponderados (por año) 0,06%

Risk vs. return

This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.

Actualmente, la optimización del portafolio no es recomendable debido a la alta correlación entre los activos. En su lugar, se debería considerar la diversificación geográfica y la inclusión de activos menos correlacionados para reducir el riesgo. Para un portafolio más conservador, se podría mover hacia activos de renta fija, mientras que para uno más arriesgado, aumentar la exposición a acciones de crecimiento. Aprovechar la frontera eficiente puede ayudar a encontrar el equilibrio adecuado entre riesgo y retorno.

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