Cartera equilibrada con fuerte enfoque en ETFs y exposición significativa a mercados emergentes y oro
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores equilibrados
Esta cartera se adapta a un inversor que busca un crecimiento equilibrado con una tolerancia al riesgo moderada y un horizonte de inversión a largo plazo. Prioriza el retorno del capital mientras mantiene una exposición diversificada a mercados desarrollados y emergentes, con una protección contra la volatilidad a través de la inversión en oro. Es ideal para individuos que desean construir riqueza a lo largo del tiempo, equilibrando cuidadosamente el potencial de crecimiento con la gestión de riesgos.
Posiciones
-
Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 61,00% -
iShares MSCI Emerging Markets Asia ETF
EEMA - US4642864262 20,00% -
iShares Gold Trust
IAU - US4642852044 11,00% -
Take-Two Interactive Software Inc
TTWO - US8740541094 8,00%
La composición de esta cartera muestra una preferencia clara por los ETFs, con un 92% del total invertido en Vanguard S&P 500 ETF, iShares MSCI Emerging Markets Asia ETF, y iShares Gold Trust. La inclusión de un 8% en acciones comunes, específicamente en Take-Two Interactive Software Inc, añade una capa de crecimiento potencial pero también incrementa el riesgo. Esta mezcla indica una estrategia equilibrada que busca crecimiento a través de la diversificación en mercados desarrollados y emergentes, con una protección contra la inflación proporcionada por la inversión en oro.
Crecimiento
Con un CAGR del 14.99%, la cartera ha demostrado un desempeño histórico sólido, superando a muchas de sus contrapartes. Este rendimiento, junto con un máximo drawdown del -26.91%, sugiere que la cartera ha equilibrado bien el crecimiento y la protección contra las bajadas del mercado. Sin embargo, es crucial recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, y esta tendencia positiva podría no mantenerse indefinidamente.
Proyección
Las proyecciones de Monte Carlo, basadas en 1,000 simulaciones, indican una amplia gama de resultados potenciales, con un retorno anualizado promedio de 17.39%. Aunque la mayoría de las simulaciones resultan en retornos positivos, es importante entender que estas proyecciones son hipotéticas y dependen de la variabilidad histórica, lo que no necesariamente se repetirá en el futuro.
Clases de activos
- Acciones 89%
- Otros 11%
- Efectivo 0%
- Sin datos 0%
La asignación de activos muestra una fuerte preferencia por las acciones (89%), con una pequeña porción en "otros" (11%), presumiblemente oro. Esta distribución resalta un enfoque en crecimiento a largo plazo, mientras que la inversión en oro sirve como un hedge contra la volatilidad y la inflación. Comparada con una cartera diversificada tradicional, esta asignación puede ofrecer un mayor potencial de crecimiento pero también conlleva un riesgo más alto.
Sectores
- Tecnología 28%
- Telecomunicaciones 16%
- Finanzas 12%
- Consumo Cíclico 9%
- Salud 6%
- Industria 6%
- Bienes de cons. perecederos 4%
- Energía 2%
- Servicios públicos 2%
- Materiales básicos 2%
- Bienes Raices 1%
La cartera muestra una diversificación sectorial, con una concentración notable en tecnología (28%) y servicios de comunicación (16%). Esta concentración en sectores de alto crecimiento puede aumentar la volatilidad pero también ofrece un potencial de rendimiento superior. Es importante equilibrar estas posiciones con sectores más estables para mitigar los riesgos durante las caídas del mercado.
Regiones
- Norteamérica 69%
- Asia Emergente 12%
- Asia 8%
- Europa 0%
La exposición geográfica está predominantemente en Norteamérica (69%) y Asia Emergente (12%), con una menor exposición en Asia Desarrollada (8%). Esta distribución geográfica proporciona una buena mezcla de estabilidad y crecimiento potencial. Sin embargo, la falta de exposición a Europa Desarrollada podría limitar la diversificación y las oportunidades de crecimiento en otras economías maduras.
Capitalización de mercado
- Mega 42%
- Grande 35%
- Mediana 11%
- Desconocido 11%
- Pequeña 1%
La cartera tiene una inclinación hacia empresas de mega (42%) y gran capitalización (35%), lo que sugiere una preferencia por la estabilidad y la previsibilidad sobre el potencial de crecimiento explosivo de las empresas más pequeñas. Esta distribución puede ayudar a mitigar la volatilidad, pero también podría limitar las oportunidades de rendimientos extraordinarios.
Dividendos
- iShares MSCI Emerging Markets Asia ETF 1,30%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,90%
- Rendimiento ponderado (por año) 0,81%
El rendimiento por dividendo total de la cartera es relativamente modesto, con un 0.81%. Esto es coherente con una estrategia que prioriza el crecimiento del capital sobre los ingresos por dividendos. Para inversores que busquen un flujo de ingresos regular, sería beneficioso considerar aumentar la exposición a activos con mayores rendimientos por dividendo.
Costes actuales del producto
- iShares MSCI Emerging Markets Asia ETF 0,49%
- iShares Gold Trust 0,25%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
- Costes totales ponderados (por año) 0,14%
Los costos de la cartera son variados, con el ETF de mercados emergentes de Asia y el fideicomiso de oro teniendo tasas de gastos relativamente más altas en comparación con el extremadamente bajo costo del ETF Vanguard S&P 500. La gestión eficiente de los costos es crucial para maximizar los rendimientos a largo plazo, por lo que es recomendable mantener un equilibrio entre la selección de activos de bajo costo y aquellos con potencial de alto crecimiento.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La cartera parece estar bien posicionada en el Efficient Frontier, indicando una optimización efectiva entre riesgo y retorno basada en la asignación actual. Sin embargo, es importante revisar y ajustar regularmente la asignación de activos para mantener este equilibrio, especialmente en respuesta a cambios en los mercados financieros o en los objetivos de inversión personales.
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