Portafolio especulativo con alta concentración en ETFs del S&P 500 y exposición limitada internacional
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores especulativos
Este portafolio es adecuado para un inversor con alta tolerancia al riesgo y un horizonte de inversión a largo plazo. Ideal para quienes buscan rendimientos significativos pero están preparados para enfrentar volatilidad y posibles pérdidas. La estrategia especulativa se enfoca en el crecimiento agresivo y puede no ser adecuada para quienes buscan estabilidad o ingresos regulares. Es importante que el inversor esté cómodo con la alta exposición al mercado estadounidense.
Posiciones
-
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
CSPXN - IE00B5BMR087 33,00% -
iShares Trust - iShares Core S&P 500 ETF
IVV - US4642872000 28,20% -
iShares Trust - iShares Short Treasury Bond ETF
SHV - US4642886794 11,01% -
iShares Trust - iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF
SHY - US4642874576 9,33% -
Vanguard Index Funds - Vanguard Total Stock Market ETF
VTI - US9229087690 9,00% -
iShares Trust - iShares Floating Rate Bond ETF
FLOT 4,19% -
Vale S.A
VALEN - US91912E1055 3,01% -
Nemak S. A. B. de C. V
NEMAKA - MX01NE000001 1,22% -
iShares Inc. - iShares MSCI Eurozone ETF
EZU - US4642866085 1,04%
El portafolio está compuesto principalmente por ETFs, con un fuerte enfoque en el S&P 500, representando más del 61% del total. También incluye bonos del tesoro a corto plazo y acciones individuales. Comparado con composiciones de referencia comunes, este portafolio muestra una inclinación hacia acciones estadounidenses, lo que puede limitar la diversificación. Tener una alta concentración en un solo índice puede aumentar la exposición a la volatilidad del mercado estadounidense. Se recomienda diversificar más allá del S&P 500 para reducir riesgos específicos del mercado.
Crecimiento
El rendimiento histórico muestra un impresionante CAGR del 288.6%, pero con un drawdown máximo del -67.36%, indicando alta volatilidad. Comparado con benchmarks, este nivel de rendimiento es inusual y podría ser un resultado de datos anómalos o un error en los cálculos. Es esencial recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Se sugiere revisar las metodologías de cálculo y considerar ajustes para reflejar una imagen más precisa del rendimiento.
Proyección
La proyección hacia adelante mediante simulaciones de Monte Carlo muestra resultados negativos en todos los percentiles, lo que indica un alto riesgo de pérdida total. Este método utiliza datos históricos para estimar resultados futuros, pero no garantiza precisión. La ausencia de simulaciones con retornos positivos sugiere una revisión urgente de la estrategia de inversión. Se recomienda ajustar la diversificación y la asignación de activos para mitigar riesgos.
Clases de activos
- Acciones 42%
- Bonos 14%
- Efectivo 6%
El portafolio está compuesto principalmente por acciones (42.38%) y bonos (13.94%), con una pequeña porción en efectivo. Comparado con normas de referencia, la exposición a bonos es baja, lo que podría aumentar la volatilidad. Una mayor asignación a bonos podría proporcionar estabilidad y reducir el riesgo general. Se sugiere evaluar la inclusión de más clases de activos para mejorar la diversificación y el balance de riesgos.
Sectores
- Tecnología 12%
- Consumo Cíclico 6%
- Finanzas 5%
- Salud 4%
- Telecomunicaciones 3%
- Industria 3%
- Desconocido 3%
- Bienes de cons. perecederos 2%
- Energía 1%
- Servicios públicos 1%
- Bienes Raices 1%
- Materiales básicos 1%
La asignación sectorial muestra una concentración notable en tecnología (12.46%) y consumo cíclico (5.59%). Esta concentración puede aumentar la volatilidad durante cambios económicos o de tasas de interés. Comparado con benchmarks, la diversificación sectorial es moderada. Se recomienda revisar la exposición sectorial y considerar una mayor diversificación para mitigar riesgos asociados con sectores específicos.
Regiones
- Norteamérica 37%
- Latino América 4%
- Europa 1%
- Asia 0%
- Asia Emergente 0%
- Europa Emergente 0%
- Africa y Media Oriente 0%
La exposición geográfica está fuertemente inclinada hacia América del Norte (37.02%), con una representación limitada en otras regiones. Esta concentración puede limitar la diversificación y aumentar el riesgo de mercado específico de la región. Comparado con benchmarks globales, la exposición internacional es baja. Se sugiere diversificar geográficamente para aprovechar oportunidades globales y reducir riesgos regionales.
Posiciones redundantes
-
Alta correlacióniShares Trust - iShares Short Treasury Bond ETFiShares Trust - iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF
Los activos del portafolio muestran una alta correlación, especialmente entre los ETFs de bonos del tesoro a corto plazo. La alta correlación puede limitar los beneficios de diversificación durante caídas del mercado. Es importante diversificar con activos que no se muevan en sincronía para mejorar la gestión del riesgo. Se recomienda ajustar la composición del portafolio para incluir activos menos correlacionados.
Costes actuales del producto
- iShares Inc. - iShares MSCI Eurozone ETF 0,51%
- iShares Trust - iShares Floating Rate Bond ETF 0,15%
- iShares Trust - iShares Core S&P 500 ETF 0,03%
- iShares Trust - iShares Short Treasury Bond ETF 0,15%
- iShares Trust - iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF 0,15%
- Vanguard Index Funds - Vanguard Total Stock Market ETF 0,03%
- Costes totales ponderados (por año) 0,05%
Los costos del portafolio son bajos, con un TER total de 0.05%, lo cual es positivo para el rendimiento a largo plazo. Comparado con benchmarks, estos costos son competitivos y apoyan un mejor rendimiento neto. Mantener costos bajos es crucial para maximizar los retornos. Se recomienda continuar monitoreando los costos y buscar oportunidades para reducirlos aún más si es posible.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización del portafolio mediante la Frontera Eficiente podría mejorar la relación riesgo-retorno. Sin embargo, antes de optimizar, es crucial eliminar activos altamente correlacionados que no aportan beneficios de diversificación. La Frontera Eficiente ayuda a encontrar la mejor combinación de activos para maximizar el retorno por cada nivel de riesgo. Se sugiere revisar las asignaciones actuales y ajustar para lograr una mejor eficiencia.
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