Portafolio moderadamente diversificado con enfoque en crecimiento y alta exposición a Norteamérica

Informe creado el 08/12/2024

Perfil de riesgo

  • Conservador
    Especulativo

El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.

Perfil de diversificación

  • Enfocado
    Diversificado

El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.

Posiciones

El portafolio está compuesto principalmente por ETFs, con un 45% en el Vanguard S&P 500 ETF, 25% en el Vanguard Total World Stock Index Fund ETF, 15% en el Invesco NASDAQ 100 ETF, 10% en el Vanguard Growth Index Fund ETF y 5% en el Consumer Staples Select Sector SPDR. Los ETFs ofrecen diversificación a través de múltiples acciones, pero la alta ponderación en el S&P 500 indica un enfoque significativo en el mercado estadounidense. Este tipo de composición es relevante porque ayuda a mitigar riesgos individuales de acciones, aunque podría limitar la exposición a otras regiones o tipos de activos.

Crecimiento Info

El portafolio ha mostrado un rendimiento histórico robusto con una Tasa de Crecimiento Anual Compuesta (CAGR) del 15.03%. Sin embargo, el máximo drawdown del -26.77% refleja la volatilidad potencial en períodos de mercado bajista. Comprender el rendimiento pasado es crucial, aunque no garantiza resultados futuros. Se recomienda diversificar más allá de los índices principales para mitigar caídas significativas.

Proyección Info

La simulación de Monte Carlo, que utiliza datos históricos para prever posibles resultados futuros, muestra un retorno anualizado de 15.15% con 997 de 1,000 simulaciones arrojando resultados positivos. Aunque estas proyecciones son útiles para entender el rango de posibles resultados, deben interpretarse con cautela, ya que los datos históricos no siempre predicen con precisión el futuro. Es recomendable considerar ajustes estratégicos para mejorar la resiliencia del portafolio.

Clases de activos Info

  • Acciones
    100%

La asignación de activos está casi completamente concentrada en acciones, con un 99.74% del portafolio en esta clase. Aunque las acciones pueden ofrecer altos rendimientos, también conllevan un mayor riesgo. La diversificación a través de diferentes clases de activos, como bonos o bienes raíces, podría reducir el riesgo general y ofrecer estabilidad en mercados volátiles.

Sectores Info

  • Tecnología
    34%
  • Consumo Cíclico
    11%
  • Finanzas
    10%
  • Bienes de cons. perecederos
    10%
  • Telecomunicaciones
    10%
  • Salud
    9%
  • Industria
    7%
  • Energía
    3%
  • Materiales básicos
    2%
  • Servicios públicos
    2%
  • Bienes Raices
    2%

El portafolio está diversificado en varios sectores, con tecnología liderando con un 33.57%, seguido de consumo cíclico y servicios financieros. Esta concentración en tecnología puede impulsar el crecimiento, pero también aumenta la exposición a la volatilidad del sector. Se recomienda equilibrar la exposición sectorial para mitigar riesgos específicos de la industria.

Regiones Info

  • Norteamérica
    91%
  • Europa
    4%
  • Asia Emergente
    2%
  • Japón
    1%
  • Asia
    1%

La exposición geográfica está altamente concentrada en Norteamérica (90.54%), lo que limita la diversificación internacional. Aunque esto puede ser beneficioso en un mercado estadounidense fuerte, también aumenta el riesgo ante eventos económicos adversos en la región. Considerar una mayor exposición a mercados emergentes y desarrollados fuera de Norteamérica podría mejorar la diversificación.

Posiciones redundantes Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF
    Vanguard Growth Index Fund ETF Shares
    Alta correlación
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
    Vanguard S&P 500 ETF
    Alta correlación

Los activos del portafolio presentan alta correlación, especialmente entre el Invesco NASDAQ 100 ETF y el Vanguard Growth Index Fund ETF, así como entre el Vanguard Total World Stock Index Fund ETF y el Vanguard S&P 500 ETF. Esta correlación puede aumentar el riesgo global del portafolio. Reducir la correlación mediante la inclusión de activos menos correlacionados podría mejorar la gestión del riesgo.

Riesgo vs. rentabilidad

Este gráfico muestra la Frontera Eficiente, calculada usando tus activos actuales con diferentes combinaciones de asignación. Destaca el mejor equilibrio entre riesgo y rentabilidad basándose en datos históricos. Los portafolios "eficientes" maximizan la rentabilidad para un riesgo dado o minimizan el riesgo para una rentabilidad dada. Haz clic en cualquier punto para explorar esa asignación.

Haz clic en los puntos de colores para explorar las asignaciones.

La optimización del portafolio utilizando la Frontera Eficiente podría mejorar la relación riesgo-retorno ajustando las ponderaciones actuales. Sin embargo, es importante primero reducir la superposición de activos altamente correlacionados que no aportan beneficios de diversificación. La optimización no necesariamente implica diversificación, sino encontrar el mejor equilibrio entre riesgo y retorno con los activos actuales.

Dividendos Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0,60%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1,20%
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 1,80%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0,50%
  • Consumer Staples Select Sector SPDR® Fund 2,60%
  • Rendimiento ponderado (por año) 1,26%

El rendimiento por dividendos del portafolio es del 1.26%, con el Consumer Staples Select Sector SPDR ofreciendo el mayor rendimiento del 2.6%. Los dividendos pueden proporcionar ingresos pasivos y contribuir a la estabilidad del portafolio. Considerar aumentar la exposición a activos con altos rendimientos por dividendos podría mejorar el flujo de ingresos.

Costes actuales del producto Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0,15%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 0,07%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0,04%
  • Consumer Staples Select Sector SPDR® Fund 0,09%
  • Costes totales ponderados (por año) 0,06%

Los costos totales del portafolio son razonablemente bajos, con un TER total de 0.06%. Minimizar los costos es crucial para mejorar los rendimientos a largo plazo, ya que los costos pueden erosionar significativamente las ganancias. Se recomienda seguir monitoreando y minimizando los costos donde sea posible para maximizar el crecimiento del portafolio.

¿Y ahora qué?

¿Listo para invertir en este portafolio?

Elige un bróker que se adapte a ti y fíjate en las comisiones bajas para maximizar tus ganancias.

Elegir bróker

¿Crear informe de portafolio?

Crear informe

¡Únete a nuestra comunidad!

Únete a Discord

La información proporcionada en esta plataforma es solo para fines informativos y no debe considerarse como asesoramiento financiero o de inversión. Insightfolio no ofrece asesoramiento financiero, recomendaciones personalizadas ni orientación sobre la compra, tenencia o venta de activos financieros. Las herramientas y contenidos son únicamente educativos y no están adaptados a las circunstancias, necesidades financieras u objetivos personales.

Insightfolio no asume ninguna responsabilidad por la precisión, integridad o fiabilidad de la información presentada. Es responsabilidad exclusiva de los usuarios verificar la información y tomar decisiones independientes basándose en su propia investigación y consideración. El uso de esta plataforma no reemplaza la consulta con profesionales financieros cualificados.

Invertir implica riesgos. Los usuarios deben ser conscientes de que el valor de las inversiones puede fluctuar y que los rendimientos pasados no son garantía de resultados futuros. Las decisiones de inversión deben basarse en objetivos financieros personales, tolerancia al riesgo y una evaluación independiente de la información relevante.

Insightfolio no respalda ni garantiza la idoneidad de ningún producto financiero, valor o estrategia en particular. Cualquier proyección, pronóstico o escenario hipotético presentado en la plataforma es solo ilustrativo y no constituye una garantía.

Al acceder a los servicios, información o contenido ofrecido por Insightfolio, los usuarios reconocen y aceptan los términos de este aviso legal. Si no estás de acuerdo con estos términos, por favor no uses nuestra plataforma.

Logotipos de instrumentos proporcionados por Elbstream.

Ayúdanos a mejorar Insightfolio

¡Tu opinión cuenta! Comparte tus ideas en nuestra breve encuesta (en inglés). Hacer la encuesta