Ein ausgewogenes Portfolio mit globaler Ausrichtung und Bitcoin-Beimischung
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores equilibrados
Dieses Portfolio passt zu einem Investor mit mittlerer Risikobereitschaft und langfristigem Anlagehorizont, der global diversifiziert investieren möchte. Es eignet sich für Anleger, die sowohl von Wachstumschancen als auch von der Stabilität großer Märkte profitieren möchten, während sie bereit sind, die Volatilität von Bitcoin zu tolerieren.
Posiciones
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
VWCE - IE00BK5BQT80 80,00% -
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)
IUSN - IE00BF4RFH31 15,00% -
CoinShares Physical Bitcoin (BTC) EUR
BITC - GB00BLD4ZL17 5,00%
Das Portfolio besteht zu 80% aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF und zu 15% aus dem iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF. Diese ETFs bieten eine breite globale Diversifikation. Die restlichen 5% sind in den CoinShares Physical Bitcoin ETF investiert, was eine gewisse Volatilität einführt. Im Vergleich zu einem typischen ausgewogenen Portfolio ist der Bitcoin-Anteil höher. Eine stärkere Gewichtung in traditionellen Anlageklassen könnte die Volatilität reduzieren.
Crecimiento
Historisch gesehen hat das Portfolio mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 11,12% gut abgeschnitten. Der maximale Drawdown von -19,97% zeigt jedoch, dass es in der Vergangenheit zu erheblichen Schwankungen gekommen ist. Im Vergleich zu Benchmarks ist die Performance solide, aber es ist wichtig, die Volatilität im Auge zu behalten, um zukünftige Risiken zu managen.
Proyección
Die Monte-Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien berücksichtigt, zeigt eine breite Palette möglicher Ergebnisse. Der Median der Simulationen liegt bei 507,4%, was auf ein erhebliches Wachstumspotenzial hinweist. Allerdings zeigen die 5%-Perzentile einen möglichen Verlust von bis zu -33,1%, was die Unsicherheit zukünftiger Ergebnisse unterstreicht. Simulationen basieren auf historischen Daten und sind daher keine Garantie für zukünftige Erträge.
Clases de activos
- Acciones 95%
- Otros 0%
- Efectivo 0%
- Sin datos 0%
- Bonos 0%
Das Portfolio ist stark in Aktien investiert, was für Wachstumschancen sorgt, aber auch Risiken birgt. Im Vergleich zu Benchmarks könnte eine höhere Diversifikation durch die Einbeziehung von Anleihen oder anderen Anlageklassen sinnvoll sein, um die Volatilität zu reduzieren und das Risiko besser zu managen.
Sectores
- Tecnología 22%
- Finanzas 16%
- Consumo Cíclico 11%
- Industria 11%
- Salud 9%
- Telecomunicaciones 7%
- Bienes de cons. perecederos 5%
- Energía 4%
- Materiales básicos 4%
- Bienes Raices 3%
- Servicios públicos 2%
Die Sektorengewichtung zeigt eine starke Ausrichtung auf Technologie (22%) und Finanzdienstleistungen (16%). Diese Konzentration kann bei wirtschaftlichen Schwankungen zu erhöhter Volatilität führen. Eine breitere Sektorendiversifikation könnte helfen, das Risiko zu verteilen und stabilere Renditen zu erzielen.
Regiones
- Norteamérica 63%
- Europa 14%
- Japón 6%
- Asia Emergente 4%
- Asia 3%
- Asia-Pacífico 2%
- Africa y Media Oriente 1%
- Latino América 1%
- Europa Emergente 0%
Geografisch ist das Portfolio stark auf Nordamerika (63%) fokussiert, was in den letzten Jahren vorteilhaft war. Eine stärkere Diversifikation durch Erhöhung des Anteils an Schwellenländern oder anderen Regionen könnte helfen, das Risiko zu streuen und von globalen Wachstumschancen zu profitieren.
Capitalización de mercado
- Mega 38%
- Grande 28%
- Mediana 19%
- Pequeña 8%
- Micro 2%
Die Marktkapitalisierungsverteilung zeigt eine starke Gewichtung in Mega- (38%) und Big-Cap-Aktien (28%). Diese Ausrichtung bietet Stabilität, könnte jedoch das Wachstumspotenzial einschränken. Eine Erhöhung des Anteils an kleinen und mittleren Unternehmen könnte die Wachstumschancen verbessern, birgt jedoch auch höhere Risiken.
Costes actuales del producto
- iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 0,35%
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0,22%
- Costes totales ponderados (por año) 0,23%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,23%, was im Vergleich zu vielen aktiven Fonds niedrig ist. Diese niedrigen Kosten tragen positiv zur langfristigen Rendite bei. Es ist wichtig, die Kosten im Auge zu behalten, da sie einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtrendite haben können.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
Das Portfolio könnte durch die Anwendung der Effizienzgrenze optimiert werden, um das bestmögliche Risiko-Rendite-Verhältnis zu erreichen. Dies würde eine Anpassung der aktuellen Gewichtungen erfordern, um die Balance zwischen Risiko und Rendite zu verbessern. Diese Optimierung konzentriert sich auf das aktuelle Portfolio und berücksichtigt keine externen Faktoren.
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