Un portafolio de crecimiento diversificado con fuerte enfoque en tecnología y exposición internacional
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores de crecimiento
Este portafolio es adecuado para un inversor con una tolerancia al riesgo moderada a alta, que busca un crecimiento significativo a largo plazo. Ideal para aquellos que están dispuestos a soportar la volatilidad del mercado para lograr retornos superiores, este portafolio se centra en acciones de gran capitalización y tecnología, con una diversificación internacional que complementa el enfoque en crecimiento. Es adecuado para inversores que tienen un horizonte temporal a largo plazo y desean construir riqueza con el tiempo.
Posiciones
-
Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 50,00% -
Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares
VGT - US92204A7028 20,00% -
Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
VXUS - US9219097683 20,00% -
Avantis® U.S. Small Cap Value ETF
AVUV - US0250728773 10,00%
El portafolio está compuesto principalmente por ETFs, con un 50% en el Vanguard S&P 500 ETF, un 20% en el Vanguard Information Technology Index Fund ETF, otro 20% en el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF y un 10% en el Avantis U.S. Small Cap Value ETF. Esta estructura refleja un enfoque en acciones de gran capitalización de EE.UU., tecnología y diversificación internacional. Comparado con composiciones de referencia comunes, este portafolio está bien equilibrado para un perfil de crecimiento, aunque podría considerar una mayor diversificación en activos no estadounidenses.
Crecimiento
El portafolio ha mostrado un rendimiento histórico impresionante, con una Tasa de Crecimiento Anual Compuesta (CAGR) del 16.85%. Sin embargo, también ha experimentado una caída máxima del 34.5%, lo que indica volatilidad. Comparado con índices de referencia, este rendimiento es notablemente alto, pero es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Para los inversores que buscan crecimiento, este rendimiento es atractivo, pero deben estar preparados para soportar caídas significativas.
Proyección
El análisis de Monte Carlo, que utiliza datos históricos para simular futuros resultados, proyecta un retorno anualizado del 18.53% con 986 de 1,000 simulaciones mostrando retornos positivos. Aunque estas simulaciones proporcionan un rango útil de posibles resultados, es crucial recordar que se basan en datos pasados y supuestos. Para maximizar las oportunidades de crecimiento, los inversores deben considerar mantener una estrategia de inversión a largo plazo.
Clases de activos
- Acciones 99%
- Efectivo 1%
- Otros 0%
- Sin datos 0%
La asignación a clases de activos está dominada por acciones, con un 99.46% del portafolio en esta clase. Esto sugiere un alto potencial de crecimiento, pero también una exposición considerable al riesgo del mercado de acciones. Comparado con normas de referencia, la falta de diversificación en otras clases de activos, como bonos o bienes raíces, podría aumentar la volatilidad. Considerar la inclusión de otras clases de activos podría mejorar la estabilidad del portafolio.
Sectores
- Tecnología 40%
- Finanzas 14%
- Consumo Cíclico 9%
- Industria 9%
- Salud 8%
- Telecomunicaciones 6%
- Bienes de cons. perecederos 5%
- Energía 4%
- Materiales básicos 3%
- Servicios públicos 2%
- Bienes Raices 2%
El portafolio tiene una alta concentración en el sector tecnológico, representando el 39.64% de la asignación total. Si bien esto puede impulsar el crecimiento, especialmente en un entorno de innovación, también puede aumentar la volatilidad en períodos de cambios regulatorios o económicos adversos. Comparado con índices de referencia, esta concentración es alta. Diversificar en sectores menos representados podría ayudar a mitigar los riesgos específicos del sector.
Regiones
- Norteamérica 81%
- Europa 8%
- Asia Emergente 3%
- Japón 3%
- Asia 2%
- Asia-Pacífico 1%
- Africa y Media Oriente 1%
- Latino América 1%
- Europa Emergente 0%
Con un 80.93% de exposición en América del Norte, el portafolio está significativamente sesgado hacia esta región. Aunque esto puede ser beneficioso dada la estabilidad económica de EE.UU., también limita la diversificación geográfica. Comparado con referencias comunes, hay una subrepresentación en mercados emergentes. Considerar aumentar la exposición a otras regiones podría mejorar el equilibrio y reducir el riesgo asociado a cambios económicos regionales.
Dividendos
- Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1,60%
- Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0,50%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,90%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 1,60%
- Rendimiento ponderado (por año) 1,03%
El rendimiento por dividendo del portafolio es del 1.03%, lo cual es modesto pero contribuye a los retornos totales. Los dividendos pueden proporcionar un flujo de ingresos relativamente estable, especialmente en períodos de volatilidad del mercado. Para los inversores que buscan crecimiento, el enfoque en dividendos puede no ser prioritario, pero considerar activos con mayores rendimientos podría mejorar el flujo de caja sin sacrificar el crecimiento.
Costes actuales del producto
- Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0,25%
- Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0,10%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,08%
- Costes totales ponderados (por año) 0,08%
Los costos del portafolio son impresionantemente bajos, con un TER total del 0.08%. Esto es beneficioso para mejorar los retornos a largo plazo, ya que los costos más bajos permiten que una mayor parte de las ganancias se reinviertan. Comparado con normas de referencia, este nivel de costos es muy competitivo. Mantener estos costos bajos es crucial para maximizar el crecimiento del portafolio en el tiempo.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La optimización del portafolio utilizando la Frontera Eficiente sugiere que se podría mejorar la relación riesgo-retorno actual. Esto implica ajustar la asignación de activos para alcanzar el mejor rendimiento posible para un nivel dado de riesgo. Aunque la optimización es útil, es importante recordar que se basa en datos actuales y no garantiza resultados futuros. Revisar periódicamente la asignación de activos podría maximizar la eficiencia del portafolio.
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