Portafolio moderadamente diversificado con enfoque cauteloso y alta exposición a mega capitalización
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores cautelosos
Este portafolio es adecuado para un inversor cauteloso con una tolerancia al riesgo baja a moderada y un horizonte de inversión a largo plazo. Busca un equilibrio entre el crecimiento del capital y la preservación del mismo, priorizando la estabilidad sobre la volatilidad. Es ideal para aquellos que desean construir riqueza de manera sostenida sin asumir riesgos excesivos.
Posiciones
-
Microsoft Corporation
MSFT - US5949181045 12,40% -
UnitedHealth Group Incorporated
UNH - US91324P1021 11,19% -
MercadoLibre Inc.
MELI - US58733R1023 9,99% -
SPDR S&P 500 ETF Trust
SPY - US78462F1030 8,49% -
iShares Bitcoin Trust
IBIT 6,87% -
Alphabet Inc Class A
GOOGL - US02079K3059 6,49% -
Nike Inc
NKE - US6541061031 5,39% -
Visa Inc. Class A
V - US92826C8394 4,99% -
Exxon Mobil Corp
XOM - US30231G1022 4,69% -
Berkshire Hathaway Inc
BRK-B - US0846707026 4,59% -
The Coca-Cola Company
KO - US1912161007 3,69% -
Johnson & Johnson
JNJ - US4781601046 3,59% -
PepsiCo Inc
PEP - US7134481081 3,59% -
Adobe Systems Incorporated
ADBE - US00724F1012 3,49% -
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF
JEPQ - US46654Q2030 3,49% -
NVIDIA Corporation
NVDA - US67066G1040 3,09% -
Apple Inc
AAPL - US0378331005 1,30% -
Lam Research Corp
LRCX - US5128071082 1,09% -
Bank of America Corp
BAC - US0605051046 0,89% -
Amazon.com Inc
AMZN - US0231351067 0,69%
El portafolio está compuesto principalmente por acciones comunes con un 92% y una pequeña proporción de ETFs. Las posiciones más grandes incluyen Microsoft, UnitedHealth y MercadoLibre. Comparado con un índice de referencia típico, esta composición muestra un enfoque en acciones de gran capitalización, lo que puede ofrecer estabilidad pero limita la exposición a empresas más pequeñas que podrían tener un crecimiento más rápido. Se recomienda considerar una mayor diversificación en tipos de activos para mitigar riesgos específicos del mercado de acciones.
Los datos históricos cubren menos de 2 años, lo que reduce la confianza en los valores calculados.
Crecimiento
Históricamente, el portafolio ha mostrado un sólido rendimiento con un CAGR del 18.66%, lo que indica un crecimiento anual compuesto fuerte. El máximo drawdown de -6.74% sugiere una buena gestión del riesgo en comparación con los índices de referencia que suelen tener drawdowns más altos. Sin embargo, es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Mantener un seguimiento regular del rendimiento puede ayudar a identificar oportunidades de ajuste.
Debido a datos históricos limitados, esto puede mostrar valores extremos que no son realistas.
Proyección
Las proyecciones futuras, basadas en un análisis de Monte Carlo con 1,000 simulaciones, muestran que el portafolio tiene un potencial de retorno anualizado del 23.98%. Este método utiliza datos históricos para simular posibles resultados, pero es importante recordar que no predice el futuro con certeza. La amplia dispersión de resultados posibles resalta la importancia de estar preparado para diferentes escenarios de mercado.
Clases de activos
- Acciones 92%
- Otros 7%
- Sin datos 1%
- Efectivo 0%
La asignación a clases de activos está dominada por acciones, lo que representa un 92% de la cartera. Esto sugiere una alta exposición a la volatilidad del mercado de acciones. Aunque las acciones pueden ofrecer altos rendimientos, también conllevan un mayor riesgo. La inclusión de otros tipos de activos, como bonos o bienes raíces, podría mejorar la diversificación y reducir la volatilidad general del portafolio.
Sectores
- Tecnología 26%
- Consumo Cíclico 18%
- Salud 16%
- Finanzas 12%
- Bienes de cons. perecederos 8%
- Telecomunicaciones 8%
- Energía 5%
- Industria 1%
- Servicios públicos 0%
- Materiales básicos 0%
- Bienes Raices 0%
La tecnología representa el 26% del portafolio, seguida por los bienes de consumo cíclicos y el sector salud. Esta concentración en tecnología podría resultar en una mayor volatilidad, especialmente en períodos de cambios en las tasas de interés. Comparado con benchmarks, el portafolio está bien diversificado en sectores clave, aunque una mayor exposición a sectores menos representados podría ofrecer beneficios de diversificación adicionales.
Regiones
- Norteamérica 83%
- Desconocido 10%
- Europa 0%
- Latino América 0%
- Asia 0%
- Asia Emergente 0%
La exposición geográfica está altamente concentrada en América del Norte con un 83%, lo que limita la diversificación internacional. Esto puede ser beneficioso si la economía estadounidense sigue creciendo, pero también aumenta el riesgo si el mercado estadounidense enfrenta dificultades. Considerar una mayor diversificación geográfica, incluyendo mercados emergentes, podría ayudar a mitigar riesgos regionales.
Capitalización de mercado
- Mega 67%
- Grande 24%
- Mediana 2%
- Pequeña 0%
La cartera muestra una fuerte inclinación hacia empresas de mega capitalización, que constituyen el 67% del portafolio. Estas empresas generalmente ofrecen estabilidad y menor volatilidad, pero también pueden limitar el crecimiento potencial comparado con empresas más pequeñas. Aumentar la exposición a empresas de mediana y pequeña capitalización podría mejorar las oportunidades de crecimiento.
Dividendos
- Apple Inc 0,40%
- Bank of America Corp 2,30%
- Alphabet Inc Class A 0,30%
- JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF 9,80%
- Johnson & Johnson 2,30%
- The Coca-Cola Company 2,70%
- Lam Research Corp 1,10%
- Microsoft Corporation 0,60%
- Nike Inc 1,90%
- PepsiCo Inc 3,50%
- SPDR S&P 500 ETF Trust 1,20%
- UnitedHealth Group Incorporated 1,80%
- Visa Inc. Class A 0,50%
- Exxon Mobil Corp 2,60%
- Rendimiento ponderado (por año) 1,33%
El rendimiento por dividendos del portafolio es del 1.33%, con contribuciones significativas de empresas como PepsiCo y Coca-Cola. Los dividendos pueden proporcionar un flujo de ingresos estable, lo cual es beneficioso para inversores que buscan ingresos pasivos. Sin embargo, el bajo rendimiento general sugiere que el portafolio está más enfocado en el crecimiento de capital que en la generación de ingresos.
Costes actuales del producto
- iShares Bitcoin Trust 0,12%
- JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF 0,35%
- SPDR S&P 500 ETF Trust 0,10%
- Costes totales ponderados (por año) 0,03%
Los costos del portafolio son relativamente bajos, con un TER total de 0.03%, lo que es favorable para el rendimiento a largo plazo. Los bajos costos ayudan a maximizar los rendimientos netos, permitiendo que una mayor parte del crecimiento del portafolio se retenga. Mantener los costos bajos es una estrategia eficaz para mejorar el rendimiento a largo plazo, por lo que es recomendable seguir monitoreando y optimizando los gastos.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
El análisis de optimización sugiere que es posible lograr un portafolio más eficiente con un retorno esperado del 34.63% al mismo nivel de riesgo. La optimización de la frontera eficiente se basa en ajustar la asignación actual para mejorar el ratio riesgo-retorno. Esto no implica necesariamente una mayor diversificación, sino un mejor uso de los activos actuales para maximizar el rendimiento potencial.
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