Esta cartera tiene solo unos 1,6 años de datos históricos, basados en el activo más reciente de la cartera. Algunas métricas, proyecciones y análisis de IA pueden ser menos fiables y deben interpretarse con precaución.
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Un portafolio equilibrado y altamente diversificado con enfoque en tecnología y mercados desarrollados

Informe creado el 14/11/2025

Perfil de riesgo Info

4/7
Equilibrado
Less risk More risk

Perfil de diversificación Info

5/5
Highly Diversified
Diversificación Diversificación sólida

Posiciones

Este portafolio presenta una diversificación robusta a través de una mezcla ponderada de ETFs que abarcan desde índices de referencia como el NASDAQ 100 y el S&P 500 hasta sectores específicos y geografías. Con un 81% en acciones y el resto en metales preciosos y una pequeña porción no clasificada, muestra un enfoque equilibrado entre crecimiento y protección contra la volatilidad. La diversificación sectorial y geográfica es notable, aunque con una inclinación hacia tecnología y mercados desarrollados.

Crecimiento Info

El rendimiento histórico, con un CAGR del 24.03%, destaca la capacidad del portafolio para generar crecimiento significativo. Sin embargo, un máximo retroceso del -19.87% indica que no está exento de riesgos. Los días que constituyen el 90% de los retornos sugieren que los picos de rendimiento son relativamente raros, lo cual es típico en estrategias que buscan aprovechar la volatilidad del mercado.

Proyección Info

La proyección hacia adelante, utilizando el análisis de Monte Carlo, sugiere un amplio rango de resultados posibles, pero con una tendencia general hacia rendimientos positivos en la mayoría de las simulaciones. Esto refleja tanto el potencial de crecimiento como el riesgo inherente, subrayando la importancia de mantener una perspectiva a largo plazo y la diversificación para mitigar riesgos.

Clases de activos Info

  • Acciones
    81%
  • Otros
    10%

La asignación de activos muestra una fuerte preferencia por las acciones, con una pequeña pero significativa inversión en metales preciosos como oro y plata, proporcionando un cierto grado de cobertura contra la inflación y la volatilidad del mercado. La ausencia de efectivo y clases de activos alternativos podría limitar la flexibilidad en tiempos de turbulencia del mercado.

Sectores Info

  • Tecnología
    23%
  • Finanzas
    12%
  • Industria
    9%
  • Consumo Cíclico
    8%
  • Salud
    7%
  • Telecomunicaciones
    7%
  • Energía
    5%
  • Bienes de cons. perecederos
    4%
  • Materiales básicos
    3%
  • Servicios públicos
    2%
  • Bienes Raices
    1%

La concentración en tecnología, servicios financieros e industriales refleja una apuesta por sectores de alto crecimiento, pero también aumenta la susceptibilidad a la volatilidad específica del sector. La diversificación a través de sectores defensivos como bienes de consumo y salud podría ofrecer un balance más estable en diferentes ciclos de mercado.

Regiones Info

  • Norteamérica
    42%
  • Europa
    19%
  • Asia Emergente
    7%
  • Asia
    6%
  • Japón
    4%
  • Latino América
    1%
  • Africa y Media Oriente
    1%
  • Europa Emergente
    1%

La distribución geográfica favorece fuertemente a Norteamérica y Europa desarrollada, con una exposición limitada a mercados emergentes y en desarrollo. Esta orientación hacia mercados más establecidos puede ofrecer estabilidad, pero también limita el potencial de crecimiento que los mercados emergentes pueden ofrecer.

Capitalización de mercado Info

  • Mega
    34%
  • Grande
    30%
  • Mediana
    14%
  • Pequeña
    2%
  • Micro
    1%

La inclinación hacia compañías de mega y gran capitalización indica una preferencia por la estabilidad y la solidez financiera, pero con una exposición limitada a medianas, pequeñas y microempresas, podría estar perdiéndose de oportunidades de crecimiento en sectores emergentes y nichos de mercado.

Posiciones redundantes Info

  • Vanguard S&P 500 UCITS ETF EUR
    iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)
    Alta correlación

La correlación alta entre ciertos ETFs, especialmente los que siguen al S&P 500 y al NASDAQ 100, sugiere una sobreexposición a mercados y sectores específicos, lo que podría limitar los beneficios de la diversificación. Considerar la reducción de activos superpuestos podría mejorar la eficiencia del portafolio.

Riesgo vs. rentabilidad

Este gráfico muestra la Frontera Eficiente, calculada usando tus activos actuales con diferentes combinaciones de asignación. Destaca el mejor equilibrio entre riesgo y rentabilidad basándose en datos históricos. Los portafolios "eficientes" maximizan la rentabilidad para un riesgo dado o minimizan el riesgo para una rentabilidad dada. Haz clic en cualquier punto para explorar esa asignación.

Haz clic en los puntos de colores para explorar las asignaciones.

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La optimización mediante el uso del Efficient Frontier podría sugerir reajustes para reducir la superposición de activos y mejorar la diversificación sin sacrificar el rendimiento esperado. Esto implica equilibrar mejor los activos para alcanzar la máxima eficiencia de riesgo-rendimiento.

Dividendos Info

  • Vanguard S&P 500 UCITS ETF EUR 0,80%
  • Rendimiento ponderado (por año) 0,10%

Aunque el rendimiento por dividendos es relativamente bajo, contribuye a la rentabilidad total del portafolio. En un portafolio orientado al crecimiento, los dividendos pueden reinvertirse para aprovechar el interés compuesto, aumentando el potencial de crecimiento a largo plazo.

Costes actuales del producto Info

  • iShares Edge MSCI EM Value Factor UCITS ETF USD (Acc) USD 0,40%
  • iShares MSCI Europe Value Factor UCITS 0,25%
  • iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0,20%
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
  • iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,30%
  • iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) 0,36%
  • Vanguard S&P 500 UCITS ETF EUR 0,07%
  • Costes totales ponderados (por año) 0,18%

Los costos totales del portafolio son razonablemente bajos, lo cual es positivo para maximizar las ganancias a largo plazo. Mantener bajos los costos es crucial para mejorar el rendimiento neto, especialmente en estrategias de inversión a largo plazo.

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