Portafolio de crecimiento concentrado en acciones grandes con sesgo tecnológico y exposición fuerte a México
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores de crecimiento
Este tipo de portafolio encaja con alguien de tolerancia al riesgo media-alta, dispuesto a ver caídas fuertes a cambio de un potencial de crecimiento superior a la inflación y a los instrumentos conservadores. Sus objetivos típicos serían hacer crecer el capital en el largo plazo, construir patrimonio o acelerar metas financieras a 10 años o más, sin depender de ingresos constantes por dividendos. Valora la innovación, el crecimiento empresarial y los beneficios de invertir en líderes globales, pero también acepta exposición relevante a riesgo país en mercados emergentes. Es una persona que puede convivir con volatilidad, entiende que el rendimiento no es lineal y prefiere permanecer invertida durante los ciclos completos del mercado.
Posiciones
-
CEMEX S.A.B. de C.V.
CEMEXCPO - MXP225611567 14,51% -
Target Corporation
TGT 7,00% -
Strategy Inc
MSTR 6,92% -
NIKE Inc
NKE 6,40% -
PayPal Holdings, Inc.
PYPL 4,84% -
Grupo Bimbo S.A.B. de C.V
BIMBOA - MXP495211262 4,68% -
Adobe Inc.
ADBE 4,65% -
Controladora Vuela Compañía de Aviación S.A.B. de C.V
VOLARA - MX01VO000009 4,22% -
El Puerto de Liverpool S.A.B. de C.V
LIVEPOLC-1 - MXP369181377 3,68% -
Microsoft Corporation
MSFT 2,83% -
NVIDIA Corporation
NVDA 2,77% -
Salesforce, Inc.
CRM 2,68% -
Meta Platforms Inc.
META 2,64% -
Alphabet Inc Class A
GOOGL - US02079K3059 2,63% -
Pfizer Inc
PFE 2,62% -
Apple Inc
AAPL - US0378331005 2,54% -
Netflix Inc
NFLX 2,51% -
Advanced Micro Devices Inc
AMD 2,46% -
MercadoLibre Inc
MELIN - US58733R1023 2,25% -
Pinduoduo
PDD 2,16% -
MARA Holdings, Inc.
MARA 1,99% -
Alsea S.A.B. de C.V
ALSEA - MXP001391012 1,96% -
Novo Nordisk A/S
NVON 1,85% -
Roblox Corporation
RBLX 1,43% -
Uber Technologies, Inc.
UBER 1,04% -
Wal-Mart de México S.A.B. de C.V
WALMEX - MX01WA000038 0,87% -
Tesla Inc
TSLA 0,85% -
HIMS
HIMS 0,82% -
Amazon.com Inc
AMZN - US0231351067 0,72% -
Becle S.A.B. de C.V
CUERVO - MX01CU010003 0,65% -
C3.ai, Inc.
AI1 0,64% -
Berkshire Hathaway Inc
BRKB 0,47% -
Celsius Holdings, Inc.
CELH 0,43% -
The Walt Disney Company
DIS - US2546871060 0,33% -
Coca-Cola FEMSA S.A.B. de C.V
KOFUBL - MX01KO000002 0,33% -
Palantir Technologies Inc.
PLTR 0,32% -
CVS Health Corporation
CVS 0,14% -
Bank of America Corporation
BAC 0,05% -
Baxter International Inc
BAX 0,04% -
Enphase Energy, Inc.
ENPH 0,04% -
Grupo Aeroportuario del Pacífico S.A.B. de C.V
GAPB - MX01GA000004 0,03% -
Grupo México S.A.B. de C.V
GMEXICOB - MXP370841019 0,01%
La estructura está 100% en acciones, con un peso muy alto en unos cuantos emisores, destacando más de 14% en una sola empresa mexicana y varias posiciones individuales entre 4% y 7%. Esto crea un portafolio claramente de crecimiento, sin colchón defensivo de efectivo o renta fija. Esto importa porque en caídas fuertes de mercado no hay activos que amortigüen el golpe, y la volatilidad diaria puede ser intensa. Para suavizar el comportamiento, podrías ir bajando gradualmente el peso de las posiciones más grandes e introducir una pequeña porción en activos más estables o en vehículos más amplios y diversificados dentro de renta variable.
Este portafolio cuenta con datos históricos limitados, lo que reduce la fiabilidad de los valores calculados.
Crecimiento
El rendimiento histórico muestra un CAGR de 11.17%, es decir, en promedio anual habría crecido alrededor de 11% suponiendo reinversión constante, similar a un viaje donde promedias tu velocidad en una carretera con subidas y bajadas. El máximo drawdown cercano a -25% indica que en el peor tramo el valor cayó aproximadamente una cuarta parte, razonable para un perfil de crecimiento. Los “días que hacen el 90% del retorno” son solo 2, lo que refleja que unas pocas jornadas explican casi todo el resultado. Esto refuerza la idea de permanecer invertido y evitar estar fuera del mercado en momentos clave, incluso cuando haya volatilidad.
Debido a datos históricos limitados, esto puede mostrar valores extremos que no son realistas.
Proyección
La proyección con Monte Carlo usa simulaciones basadas en datos históricos para generar miles de posibles caminos futuros, como si “rejugaras” la historia con variaciones aleatorias. El resultado muestra un retorno anualizado promedio de 13.94%, pero con una dispersión enorme: en el escenario pesimista (5%) la caída llega a -94.3%, mientras el percentil medio (50%) termina ligeramente positivo en 14.3% y el 67% supera 160%. Esto indica alto potencial pero también riesgo extremo de pérdida. Dado ese rango tan amplio, tiene sentido que definas un nivel de caída máxima aceptable y ajustes pesos y número de posiciones para acercarte a un perfil de riesgo que puedas tolerar en crisis.
Clases de activos
- Acciones 100%
Al estar 100% en una sola clase de activo (acciones), el portafolio se alinea con un perfil de crecimiento decidido, pero se separa de benchmarks más diversificados que suelen incluir algo de renta fija y liquidez. Esta concentración es potente para el largo plazo si aceptas mucha volatilidad y periodos de caídas profundas. Sin embargo, limita las herramientas para estabilizar el portafolio cuando el mercado accionario global se corrige. Mantener el foco en acciones puede ser válido, pero puedes considerar añadir gradualmente una pequeña porción en activos menos volátiles o en estructuras de renta variable más amplias, para reducir la dependencia del comportamiento de unas pocas acciones individuales.
Sectores
- Tecnología 27%
- Materiales básicos 15%
- Bienes de cons. perecederos 14%
- Consumo Cíclico 14%
- Telecomunicaciones 10%
- Finanzas 7%
- Desconocido 7%
- Industria 4%
- Salud 4%
Los sectores están moderadamente diversificados, con tecnología concentrando 27% y pesos relevantes en materiales básicos, consumo defensivo y consumo cíclico. Esta mezcla es positiva porque combina crecimiento (tecnología y consumo discrecional) con cierta estabilidad relativa (consumo defensivo). Sin embargo, un sesgo tecnológico fuerte suele amplificar movimientos cuando suben tasas o hay nerviosismo sobre valuaciones altas, lo que puede incrementar los altibajos del portafolio. La distribución entre varios sectores es un buen punto de partida y “se parece” a muchas carteras de crecimiento global, pero podrías revisar si te sientes cómodo con la dependencia de empresas de alto crecimiento y si quieres reforzar algo más sectores ligados a flujos de efectivo más estables.
Regiones
- Norteamérica 63%
- Latino América 31%
- Desconocido 4%
- Europa 2%
Geográficamente, el portafolio combina 63% Norteamérica con un peso muy alto en América Latina (31%), principalmente México, y una porción pequeña en Europa desarrollada. Esto crea un sesgo “doble”: dependes tanto de las grandes empresas globales norteamericanas como del ciclo económico y político mexicano. Esta mezcla puede ser atractiva para alguien que conoce bien la región y quiere aprovechar oportunidades locales, pero te expone a riesgos específicos de país y de tipo de cambio. La alineación con Norteamérica es positiva y se parece a benchmarks globales, pero podrías considerar si el peso local es el adecuado para ti o si preferirías un equilibrio más cercano a una exposición mundial diversificada.
Capitalización de mercado
- Mega 75%
- Desconocido 14%
- Grande 11%
Por capitalización, cerca de 75% está en mega caps, 11% en grandes y un 14% clasificado como “desconocido”, probablemente nombres más pequeños o menos cubiertos. Este enfoque en empresas gigantes está bien alineado con índices globales y suele aportar estabilidad relativa, liquidez y mejor transparencia. Al mismo tiempo, las posiciones menores en compañías más pequeñas o menos analizadas añaden potencial de crecimiento extra, pero también más riesgo idiosincrático (eventos propios de cada empresa). La mezcla es razonable para un perfil de crecimiento, aunque puedes revisar si algunas posiciones muy pequeñas realmente aportan algo al conjunto o si conviene concentrarlas en vehículos más amplios de mercado para simplificar la gestión.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
La relación riesgo–retorno podría mejorarse usando la idea de la Frontera Eficiente, que es el conjunto de combinaciones entre tus activos actuales que ofrece el mejor “trato” posible entre volatilidad y rendimiento esperado. Eficiencia aquí no significa estar más diversificado ni elegir otros productos, sino solo reacomodar pesos entre lo que ya tienes. Dado el alto riesgo implícito (score 5 de 7) y el fuerte peso en algunas acciones, es muy probable que existan combinaciones alternativas con volatilidad algo menor para un rendimiento esperado parecido. Para acercarte a esa zona más eficiente, puedes explorar reducciones moderadas de las posiciones más concentradas y un reparto más equilibrado entre tus principales bloques geográficos y sectoriales.
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