Un portafolio enfocado en crecimiento con alta exposición al mercado de valores y bajos costos
Informe creado el 06/07/2025Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Posiciones
-
VT Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
VTI - US9229087690 80,00% -
VX Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
VXUS - US9219097683 20,00%
Este portafolio se caracteriza por una fuerte inclinación hacia los fondos cotizados en bolsa (ETFs) del mercado de valores, con un 80% en el Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares y un 20% en el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares. Esta composición refleja una clara preferencia por la inversión en acciones, ofreciendo una amplia diversificación geográfica y sectorial. La diversificación, aunque centrada en una sola clase de activos, es amplia gracias a la cobertura global de estos ETFs.
Crecimiento
El rendimiento histórico muestra una Tasa de Crecimiento Anual Compuesto (CAGR) del 12.91%, con una máxima reducción (Max Drawdown) del -34.75%. Estos números sugieren que el portafolio ha tenido un desempeño robusto en el pasado, aunque no sin períodos de significativa volatilidad. Es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
Proyección
Las proyecciones a futuro, basadas en un análisis de Monte Carlo con 1,000 simulaciones, indican un retorno mediano potencial del 291.2% en el percentil 50, con un 97.7% de las simulaciones mostrando retornos positivos. Este análisis ayuda a entender la gama de posibles resultados, pero debe tomarse con cautela ya que se basa en datos históricos.
Clases de activos
- Acciones 99%
- Efectivo 1%
La asignación de activos está dominada por acciones, representando un 99% del portafolio, con un pequeño 1% en efectivo. Esta concentración en acciones refleja una estrategia de inversión agresiva, orientada al crecimiento, adecuada para inversores con una alta tolerancia al riesgo.
Sectores
- Tecnología 27%
- Finanzas 16%
- Salud 11%
- Consumo Cíclico 10%
- Industria 10%
- Telecomunicaciones 8%
- Bienes de cons. perecederos 6%
- Energía 4%
- Materiales básicos 3%
- Bienes Raices 3%
- Servicios públicos 3%
La distribución sectorial está liderada por Tecnología (27%), seguida de Servicios Financieros (16%) y Salud (11%). Esta concentración en tecnología y servicios financieros sugiere una mayor exposición a la volatilidad del mercado, pero también al potencial de crecimiento a largo plazo.
Regiones
- Norteamérica 81%
- Europa 8%
- Asia Emergente 3%
- Japón 3%
- Asia 2%
- Asia-Pacífico 1%
- Africa y Media Oriente 1%
La exposición geográfica es predominantemente en América del Norte (81%), con una diversificación moderada en mercados internacionales. Aunque esto proporciona cierta protección contra la volatilidad específica de la región, podría limitar la exposición a oportunidades de crecimiento en mercados emergentes.
Capitalización de mercado
- Mega 42%
- Grande 30%
- Mediana 19%
- Pequeña 6%
- Micro 2%
La distribución por capitalización de mercado muestra una preferencia por empresas de gran tamaño (Mega 42%, Big 30%), lo que puede ofrecer estabilidad pero también limitar el potencial de crecimiento comparado con inversiones en empresas más pequeñas.
Riesgo vs. rentabilidad
Este gráfico muestra la Frontera Eficiente, calculada usando tus activos actuales con diferentes combinaciones de asignación. Destaca el mejor equilibrio entre riesgo y rentabilidad basándose en datos históricos. Los portafolios "eficientes" maximizan la rentabilidad para un riesgo dado o minimizan el riesgo para una rentabilidad dada. Haz clic en cualquier punto para explorar esa asignación.
Haz clic en los puntos de colores para explorar las asignaciones.
La optimización del portafolio, considerando la Frontera Eficiente, sugiere que la actual asignación de activos ya está cerca de ofrecer una óptima relación riesgo-retorno. Sin embargo, siempre hay espacio para ajustes menores, especialmente para mejorar la diversificación y reducir la volatilidad.
Dividendos
- Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 1,20%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 2,80%
- Rendimiento ponderado (por año) 1,52%
El rendimiento por dividendos combinado es del 1.52%, con el ETF internacional ofreciendo un mayor rendimiento de dividendos (2.80%) en comparación con el ETF del mercado total de acciones (1.20%). Esto proporciona una fuente de ingresos, aunque modesta, complementando las ganancias de capital.
Costes actuales del producto
- Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0,03%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,05%
- Costes totales ponderados (por año) 0,03%
Los costos son notablemente bajos, con un Total Expense Ratio (TER) promedio de solo 0.03%. Este bajo costo es una ventaja significativa, maximizando el potencial de retorno a largo plazo al minimizar los gastos.
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