Un enfoque concentrado en acciones tecnológicas con alto crecimiento y riesgo moderado
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores de crecimiento
Este portafolio es adecuado para un inversor que busca crecimiento con una tolerancia al riesgo moderada a alta. Es ideal para aquellos con un horizonte de inversión a largo plazo, dispuestos a soportar períodos de volatilidad significativa. La concentración en sectores de tecnología y servicios de comunicación sugiere que el inversor debe estar cómodo con la exposición a las fluctuaciones del mercado asociadas con estas industrias.
Posiciones
-
Apple Inc
AAPL - US0378331005 20,00% -
Alphabet Inc Class A
GOOGL - US02079K3059 20,00% -
Intel Corporation
INTC - US4581401001 20,00% -
Nike Inc
NKE - US6541061031 20,00% -
NVIDIA Corporation
NVDA - US67066G1040 20,00%
Este portafolio se caracteriza por su alta concentración en cinco acciones comunes, cada una representando el 20% del total. La composición sectorial revela una fuerte inclinación hacia la tecnología (60%), seguida por los servicios de comunicación (20%) y los bienes de consumo cíclicos (20%). La diversificación es baja, con todas las inversiones en Norteamérica y en empresas de gran capitalización (mega 60%, grande 40%).
Crecimiento
Históricamente, el portafolio ha mostrado un impresionante CAGR del 27.84%, aunque con una máxima reducción del -56.86%. Esto indica una capacidad de generar altos retornos pero también sugiere una volatilidad significativa y un riesgo de pérdida considerable en periodos de declive del mercado.
Proyección
La proyección de Monte Carlo, basada en 1,000 simulaciones, sugiere un amplio rango de resultados futuros, con un retorno anualizado promedio de todas las simulaciones del 31.37%. Esto refleja el potencial de crecimiento del portafolio, pero también subraya la incertidumbre y el riesgo asociados.
Clases de activos
- Acciones 100%
La totalidad del portafolio está invertida en acciones, lo cual es coherente con un perfil de crecimiento. Sin embargo, la ausencia de otras clases de activos, como bonos o bienes raíces, limita las oportunidades de diversificación y puede aumentar la volatilidad del portafolio.
Sectores
- Tecnología 60%
- Telecomunicaciones 20%
- Consumo Cíclico 20%
La concentración en tecnología, servicios de comunicación y bienes de consumo cíclicos refleja una apuesta por sectores de alto crecimiento. Aunque estos sectores pueden ofrecer rendimientos significativos, también son susceptibles a la volatilidad del mercado y cambios en el entorno económico.
Regiones
- Norteamérica 100%
La exclusiva exposición a Norteamérica limita la diversificación geográfica, aumentando la vulnerabilidad ante eventos económicos o políticos regionales. La diversificación global podría mitigar algunos de estos riesgos.
Capitalización de mercado
- Mega 60%
- Grande 40%
La inclinación hacia empresas de mega y gran capitalización puede ofrecer estabilidad y menor volatilidad en comparación con las empresas de menor tamaño. Sin embargo, puede limitar el potencial de crecimiento que a menudo se encuentra en empresas más pequeñas.
Dividendos
- Apple Inc 0,40%
- Alphabet Inc Class A 0,30%
- Nike Inc 1,80%
- Rendimiento ponderado (por año) 0,50%
El rendimiento por dividendos promedio del portafolio es bajo (0.50%), lo cual es típico en portafolios enfocados en crecimiento y tecnología. Los dividendos no son el objetivo principal de este tipo de inversión.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
Aunque el portafolio muestra un fuerte rendimiento histórico, la optimización usando el Efficient Frontier podría sugerir reajustes para mejorar la relación riesgo-retorno. Esto podría involucrar diversificar más allá de las acciones tecnológicas y expandir la exposición geográfica.
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