Portafolio altamente diversificado con riesgo especulativo y costos bajos, pero con espacio para mejorar la eficiencia.
Perfil de riesgo
- Conservador Especulativo
El perfil de riesgo, derivado de las fluctuaciones pasadas del mercado, muestra el riesgo al que está expuesta la cartera. Esta evaluación ayuda a armonizar sus inversiones con sus objetivos financieros y su propensión al riesgo.
Perfil de diversificación
- Enfocado Diversificado
El perfil de diversificación evalúa la distribución de las inversiones entre distintas clases de activos, regiones y sectores. Esta evaluación ayuda a reducir los riesgos, maximizar los rendimientos y evitar la concentración excesiva en una sola área.
Para qué tipo de inversor es adecuada esta cartera
Inversores especulativos
Este portafolio es adecuado para inversores con alta tolerancia al riesgo que buscan crecimiento a largo plazo. Es ideal para aquellos que pueden soportar la volatilidad y están dispuestos a aceptar grandes fluctuaciones en el valor de sus inversiones. Los inversores deberían tener un horizonte de inversión prolongado y no necesitar acceder a su capital en el corto plazo. Este perfil de inversor está dispuesto a asumir riesgos significativos a cambio de la posibilidad de obtener altos rendimientos.
Posiciones
-
Vanguard Index Funds - Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 50,00% -
Vanguard International Equity Index Funds - Vanguard FTSE All-World ex-US ETF
VEU - US9220427754 30,00% -
Vanguard Bond Index Funds - Vanguard Total Bond Market ETF
BND - US9219378356 10,00% -
Vanguard Index Funds - Vanguard Small-Cap ETF
VB - US9229087518 10,00%
El portafolio está compuesto principalmente por ETFs de Vanguard, con un 50% en el S&P 500, 30% en mercados internacionales, 10% en bonos y 10% en small-cap. Esta composición refleja una estrategia diversificada, abarcando tanto acciones estadounidenses como internacionales, junto con una pequeña exposición a bonos. La diversificación ayuda a mitigar riesgos específicos de mercado, pero la alta exposición a acciones sugiere un perfil de riesgo elevado. Se recomienda revisar regularmente la alineación de esta composición con los objetivos financieros personales para asegurar que se mantenga dentro de la tolerancia al riesgo deseada.
Crecimiento
Históricamente, el portafolio ha mostrado un crecimiento impresionante con una CAGR de 4,480.46%, aunque ha experimentado una caída máxima del 94.2%. Esto indica una volatilidad significativa, lo que es típico en portafolios de alto riesgo. Tal volatilidad puede resultar en grandes fluctuaciones en el valor del portafolio, lo que podría no ser adecuado para todos los inversores. Es importante considerar si este nivel de volatilidad es compatible con la capacidad de soportar pérdidas temporales significativas. Se sugiere evaluar la estrategia de inversión a largo plazo y la capacidad de esperar la recuperación de los mercados.
Proyección
La simulación Monte Carlo, que utiliza múltiples escenarios para prever resultados futuros, sugiere un rango amplio de posibles resultados para el portafolio. Con un gran número de simulaciones, se observó que la mediana de los resultados es extremadamente alta, lo que puede no ser realista. La falta de resultados consistentes indica que el portafolio puede beneficiarse de ajustes para mejorar la previsibilidad de los retornos. Los inversores deben considerar la posibilidad de ajustar la asignación de activos para lograr un balance más estable entre riesgo y retorno.
Clases de activos
- Acciones 89%
- Bonos 10%
- Efectivo 1%
- Otros 0%
- Sin datos 0%
El portafolio está altamente concentrado en acciones, con un 88.9% de su composición, mientras que los bonos representan solo el 9.9%. Esta alta concentración en acciones puede ofrecer un potencial de crecimiento significativo pero también incrementa el riesgo. La pequeña proporción de bonos proporciona cierta estabilidad, pero puede no ser suficiente para contrarrestar la volatilidad de las acciones. Para mejorar el balance de riesgo, podría ser beneficioso considerar aumentar la exposición a bonos u otras clases de activos menos volátiles.
Sectores
- Tecnología 22%
- Finanzas 14%
- Industria 10%
- Consumo Cíclico 10%
- Salud 10%
- Telecomunicaciones 7%
- Bienes de cons. perecederos 5%
- Energía 4%
- Materiales básicos 4%
- Bienes Raices 3%
- Servicios públicos 3%
La asignación sectorial está bien distribuida, con tecnología liderando al 22%, seguida de servicios financieros e industriales. Esta diversificación sectorial ayuda a reducir la exposición a riesgos específicos de cualquier sector único. Sin embargo, una alta concentración en tecnología podría aumentar la volatilidad, especialmente en períodos de incertidumbre económica. Es recomendable revisar regularmente la exposición sectorial para asegurar que se alinea con las expectativas de crecimiento y tolerancia al riesgo.
Regiones
- Norteamérica 62%
- Europa 12%
- Asia Emergente 5%
- Japón 5%
- Asia 3%
- Asia-Pacífico 2%
- Africa y Media Oriente 1%
- Latino América 1%
- Europa Emergente 0%
Geográficamente, el portafolio está dominado por activos de América del Norte, con un 61.67%, complementado por exposiciones menores en Europa y Asia. Esta concentración geográfica puede limitar la exposición a oportunidades de crecimiento en otras regiones. Considerar una mayor diversificación geográfica podría ofrecer beneficios de crecimiento y reducir la exposición a riesgos regionales. Mantener un balance adecuado entre las regiones es crucial para aprovechar las tendencias globales y mitigar riesgos específicos de un país.
Dividendos
- Vanguard Bond Index Funds - Vanguard Total Bond Market ETF 3,20%
- Vanguard Index Funds - Vanguard Small-Cap ETF 1,10%
- Vanguard International Equity Index Funds - Vanguard FTSE All-World ex-US ETF 2,60%
- Vanguard Index Funds - Vanguard S&P 500 ETF 1,10%
- Rendimiento ponderado (por año) 1,76%
El portafolio proporciona un rendimiento por dividendos del 1.76%, con los bonos ofreciendo el mayor rendimiento al 3.2%. Los dividendos pueden ofrecer un flujo de ingresos estable, que es beneficioso para reinvertir o cubrir gastos. Sin embargo, el rendimiento actual es relativamente modesto, lo que puede no ser suficiente para aquellos que dependen de los ingresos por dividendos. Considerar el aumento de la exposición a activos con mayores rendimientos de dividendos podría mejorar el flujo de ingresos pasivo.
Costes actuales del producto
- Vanguard Bond Index Funds - Vanguard Total Bond Market ETF 0,03%
- Vanguard Index Funds - Vanguard Small-Cap ETF 0,05%
- Vanguard International Equity Index Funds - Vanguard FTSE All-World ex-US ETF 0,07%
- Vanguard Index Funds - Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
- Costes totales ponderados (por año) 0,04%
Los costos del portafolio son sorprendentemente bajos, con un TER total del 0.04%. Esto es ventajoso, ya que los costos pueden erosionar significativamente los retornos a largo plazo. Mantener los costos bajos es una estrategia clave para maximizar los retornos netos. Se recomienda seguir monitoreando los costos y buscar oportunidades para reducirlos aún más si es posible. Sin embargo, es importante no comprometer la calidad de las inversiones por ahorrar en costos.
Risk vs. return
This chart shows the Efficient Frontier, calculated using your current assets with different allocation combinations. It highlights the best balance between risk and return based on historical data. "Efficient" portfolios maximize returns for a given risk or minimize risk for a given return. Portfolios below the curve are less efficient. This is informational and not a recommendation to buy or sell any assets.
El portafolio actual tiene margen para mejorar su eficiencia. Moverse hacia la frontera eficiente podría ofrecer un mejor equilibrio entre riesgo y retorno. Para lograr un portafolio más conservador, se podría aumentar la asignación a bonos. Para un enfoque más arriesgado, aumentar la exposición a acciones podría ser una opción. Sin embargo, es importante considerar primero otros factores, como la diversificación geográfica y sectorial, antes de realizar cambios significativos. Optimizar el portafolio puede ayudar a alcanzar los objetivos financieros más eficientemente.
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