Portfolio mit hoher Wachstumsorientierung aber geringer Diversifikation und starkem Fokus auf nordamerikanische Märkte

Bericht erstellt am 05.11.2024

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht zu gleichen Teilen aus zwei ETFs: dem Vanguard S&P 500 UCITS Acc und dem SPDR® Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF. Dies führt zu einer niedrigen Diversifikation, da beide ETFs hauptsächlich in den USA investieren. Mit einem Risikoprofil von 5 von 7 ist das Portfolio für wachstumsorientierte Investoren geeignet, die bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen. Um die Diversifikation zu verbessern, könnte das Portfolio um Assets aus anderen Regionen oder Anlageklassen erweitert werden.

Wachstum Info

Bei einer hypothetischen Anfangsinvestition zeigt das Portfolio eine beeindruckende historische Performance mit einer jährlichen Wachstumsrate von 14,57%. Der maximale Rückgang von 37,46% deutet jedoch auf eine erhebliche Volatilität hin. Dies bedeutet, dass das Portfolio in der Vergangenheit starke Schwankungen durchlaufen hat, was für Investoren mit einer hohen Risikobereitschaft akzeptabel sein könnte. Es wäre sinnvoll, die Volatilität zu überwachen und in Erwägung zu ziehen, das Portfolio widerstandsfähiger gegen Marktschwankungen zu machen.

Prognose Info

Eine Monte-Carlo-Simulation mit 1.000 Durchläufen zeigt, dass das Portfolio in 989 Simulationen positive Renditen erzielt. Der durchschnittliche jährliche Ertrag liegt bei 15,52%. Die Simulation gibt einen Einblick in mögliche zukünftige Entwicklungen und zeigt, dass das Portfolio eine gute Chance hat, weiterhin positive Renditen zu erzielen. Dennoch bleibt die Unsicherheit hoch, und es wäre klug, die Risikobereitschaft regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%

Das Portfolio ist fast ausschließlich in Aktien investiert, mit einem minimalen Anteil an Bargeld. Dies bedeutet ein hohes Risiko, da Aktienmärkte starken Schwankungen unterliegen können. Eine breitere Streuung über verschiedene Anlageklassen könnte das Risiko reduzieren und die Stabilität erhöhen. In Erwägung ziehen, Anleihen oder andere alternative Anlagen hinzuzufügen, um die Volatilität zu mindern und die Ertragsquelle zu diversifizieren.

Branchen Info

  • Technologie
    24%
  • Finanzen
    15%
  • Gesundheitswesen
    14%
  • Industriegüter
    12%
  • Zyklische Konsumgüter
    10%
  • Telekommunikation
    6%
  • Immobilien
    5%
  • Basiskonsumgüter
    5%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    3%

Die Sektoraufteilung zeigt eine starke Konzentration auf Technologie, Finanzdienstleistungen und Gesundheitswesen. Diese Sektoren sind oft wachstumsstark, können aber auch volatiler sein. Eine breitere Streuung über verschiedene Sektoren könnte helfen, das Risiko zu mindern und die Performance zu stabilisieren. Es wäre ratsam, regelmäßig die Sektorallokation zu überprüfen und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen, um von verschiedenen Marktphasen profitieren zu können.

Regionen Info

  • Nordamerika
    99%

Mit fast 99% der Investitionen in Nordamerika ist das Portfolio geografisch stark konzentriert. Diese Konzentration birgt das Risiko, dass regionale Ereignisse die Performance stark beeinflussen können. Eine breitere geografische Streuung könnte helfen, das Risiko zu diversifizieren und von globalen Wachstumschancen zu profitieren. Es wäre sinnvoll, in Erwägung zu ziehen, in andere Regionen zu investieren, um die geografische Diversifikation zu verbessern.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Die Portfolio-Optimierung zeigt, dass es möglich ist, eine effizientere Allokation zu erreichen, die eine höhere erwartete Rendite von 16,24% bietet, jedoch mit einem höheren Risiko verbunden ist. Investoren sollten überlegen, ob sie bereit sind, dieses zusätzliche Risiko einzugehen. Alternativ könnte das Portfolio durch eine Anpassung entlang der Effizienzgrenze konservativer oder risikoreicher gestaltet werden. Der Fokus sollte auf der Balance zwischen Risiko und Rendite liegen, um die individuellen Anlageziele zu erreichen.

Laufende Produktkosten Info

  • Vanguard S&P 500 UCITS Acc 0,07%
  • SPDR® Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF 0,30%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,18%

Mit einer Gesamtkostenquote von 0,18% ist das Portfolio kostengünstig. Die niedrigen Kosten tragen dazu bei, die Renditen zu maximieren, da weniger Kapital für Gebühren aufgewendet wird. Es ist wichtig, die Kosten im Auge zu behalten, um sicherzustellen, dass sie nicht unnötig steigen und die Performance beeinträchtigen. Es wäre ratsam, regelmäßig die Kostenstruktur zu überprüfen und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen, um die Effizienz des Portfolios zu erhalten.

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