Ein breit diversifiziertes Portfolio mit starkem Fokus auf ETFs und globaler Ausrichtung
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für einen Investor, der ein ausgewogenes Wachstum mit moderater Risikobereitschaft und einem langfristigen Anlagehorizont sucht. Es priorisiert stetige Renditen, während es eine globale Aktienexposition beibehält, was es ideal für Personen macht, die über die Zeit Vermögen aufbauen möchten.
Positionen
-
Amundi Prime Global UCITS ETF Acc EUR
F50A - IE0009DRDY20 50,00% -
Amundi Prime Emerging Markets UCITS ETF DR (C)
PRAM - LU2300295123 30,00% -
Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR
LYP6 - LU0908500753 20,00%
Dieses Portfolio besteht zu 100% aus Aktien-ETFs, wobei 50% in globale Märkte, 30% in Schwellenländer und 20% in Europa investiert sind. Die Konzentration auf ETFs bietet eine breite Marktabdeckung und Risikostreuung, jedoch mit einer starken Ausrichtung auf Aktienmärkte. Diese Struktur spiegelt eine ausgewogene Risikobereitschaft wider, wobei eine signifikante Gewichtung in Schwellenländern eine höhere Volatilität und potenzielle Renditechancen mit sich bringt.
Wachstum
Mit einer historischen CAGR von 9,68% und einer maximalen Drawdown-Rate von -19,31% zeigt das Portfolio eine solide Performance mit einer akzeptablen Schwankungsbreite. Die Tage, die 90% der Renditen ausmachen, belaufen sich auf 11, was auf eine gewisse Anfälligkeit für marktspezifische Ereignisse hinweist. Der Vergleich dieser Daten mit Benchmark-Indizes kann helfen, die Leistung in einem breiteren Marktumfeld zu bewerten.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulation, die zukünftige Renditen auf Basis historischer Daten simuliert, deutet auf eine breite Streuung der möglichen Ergebnisse hin. Mit 964 von 1000 Simulationen, die positive Renditen zeigen, unterstreicht dies die potenzielle Stabilität des Portfolios. Die Projektionen sollten jedoch mit Vorsicht betrachtet werden, da vergangene Leistungen nicht zukünftige Ergebnisse garantieren.
Anlageklassen
- Aktien 100%
- Sonstige 0%
- Keine Daten 0%
Die ausschließliche Investition in Aktien-ETFs bedeutet eine hohe Abhängigkeit von der Aktienmarktperformance. Während dies im Vergleich zu einem gemischten Portfolio aus Aktien und Anleihen ein höheres Renditepotenzial bietet, erhöht es auch das Risiko, insbesondere in volatilen Marktphasen. Eine breitere Streuung über verschiedene Anlageklassen hinweg könnte zur Risikominderung beitragen.
Branchen
- Technologie 24%
- Finanzen 19%
- Industriegüter 12%
- Zyklische Konsumgüter 10%
- Gesundheitswesen 9%
- Telekommunikation 8%
- Basiskonsumgüter 5%
- Grundstoffe 4%
- Energie 4%
- Versorgungsunternehmen 3%
- Immobilien 2%
Die sektorale Verteilung mit Schwerpunkten in Technologie und Finanzdienstleistungen ist typisch für ein wachstumsorientiertes Portfolio. Diese Sektoren können jedoch volatil sein und sind oft anfällig für Zinssatzänderungen und wirtschaftliche Abschwünge. Eine Diversifizierung in stabilere Sektoren wie Gesundheitswesen oder Konsumgüter könnte das Risiko reduzieren.
Regionen
- Nordamerika 38%
- Europa 27%
- Asien Schwellenländer 15%
- Asien 10%
- Japan 3%
- Afrika/Mittlerer Osten 3%
- Lateinamerika 2%
- Australasia 1%
- Europa Schwellenländer 1%
Die geografische Verteilung zeigt eine starke Ausrichtung auf Nordamerika und entwickelte europäische Märkte, ergänzt durch bedeutende Investitionen in Schwellenländer. Diese Diversifizierung unterstützt das Potenzial für globales Wachstum, birgt jedoch auch Risiken durch politische und wirtschaftliche Unsicherheiten in weniger stabilen Regionen.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 51%
- Groß 34%
- Mittel 14%
- Klein 0%
- Mikro 0%
Die Fokussierung auf Mega- und Großkapitalisierungen verspricht Stabilität, da diese Unternehmen in der Regel widerstandsfähiger gegenüber Marktschwankungen sind. Die geringe oder fehlende Präsenz von Unternehmen mit mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung begrenzt allerdings das Potenzial für überdurchschnittliche Wachstumsraten.
Laufende Produktkosten
- Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR 0,07%
- Amundi Prime Emerging Markets UCITS ETF DR (C) 0,10%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,04%
Die geringen Kosten der ETFs sind ein positiver Aspekt dieses Portfolios. Niedrigere Kosten unterstützen eine bessere Langzeitperformance, da sie direkten Einfluss auf die Netto-Rendite haben. Die Transparenz und Effizienz von ETFs hinsichtlich der Kosten sind für langfristig orientierte Anleger besonders vorteilhaft.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die Optimierung zeigt, dass ein effizienteres Portfolio mit demselben Risikoniveau eine erwartete Rendite von 10,96% erzielen könnte, was über der aktuellen erwarteten Rendite liegt. Dies deutet darauf hin, dass durch Anpassungen in der Allokation eine bessere Risiko-Rendite-Relation erreichbar wäre, ohne das Risikoprofil zu erhöhen.
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