High Risk Low Diversification Portfolio with Strong Tech Focus and Growth Potential

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Wachstumsorientierte Anleger

This portfolio suits a growth-oriented investor with a high risk tolerance, seeking substantial returns over the long term. Such investors are comfortable with market volatility and prioritize capital appreciation over immediate income. They typically have a longer investment horizon, allowing them to ride out market fluctuations and benefit from potential long-term growth.

Positionen

  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares
    VGT - US92204A7028
    40,00%
  • Vanguard S&P 500 ETF
    VOO - US9229083632
    40,00%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF
    SCHD - US8085247976
    20,00%

The portfolio is composed of three ETFs, with a strong emphasis on the Vanguard Information Technology Index Fund and the Vanguard S&P 500 ETF, each making up 40% of the portfolio. The remaining 20% is allocated to the Schwab U.S. Dividend Equity ETF. This allocation results in a low diversification score, as the portfolio is heavily weighted towards technology and large-cap U.S. stocks. A more balanced allocation could reduce risk and improve resilience against sector-specific downturns.

Wachstum Info

Historically, the portfolio has performed well, with a compound annual growth rate (CAGR) of 16.79%. However, it has also experienced significant volatility, with a maximum drawdown of -32.69%. This indicates a high-risk, high-reward profile, suitable for investors with a strong stomach for market fluctuations. The days that make up 90% of returns being just 39 highlights the importance of timing in such a concentrated portfolio.

Prognose Info

Using a Monte Carlo simulation with 1,000 runs, the portfolio shows promising forward projections with an annualized return of 17.48%. The 5th percentile ending value is 121.63%, while the median is 685.8%, and the 67th percentile is 974.54%. This suggests a wide range of possible outcomes, reflecting the high-risk nature of the portfolio. Monte Carlo simulations help in understanding potential future performance by modeling various market conditions.

Anlageklassen

  • Aktien
    100%
  • Cash
    0%

The portfolio is almost entirely composed of stocks, with a negligible allocation to cash. This singular focus on equities aligns with the growth profile but leaves the portfolio vulnerable to stock market volatility. Diversifying into different asset classes like bonds or commodities could help in balancing risk and providing more stability during market downturns.

Branchen

  • Technologie
    55%
  • Finanzen
    9%
  • Gesundheitswesen
    7%
  • Zyklische Konsumgüter
    6%
  • Industriegüter
    5%
  • Basiskonsumgüter
    5%
  • Telekommunikation
    5%
  • Energie
    4%
  • Versorgungsunternehmen
    1%
  • Grundstoffe
    1%
  • Immobilien
    1%

Sector allocation is heavily skewed towards technology, making up 55.04% of the portfolio. Other sectors like financial services, healthcare, and consumer cyclicals have smaller allocations. This lack of sector diversity increases the portfolio's sensitivity to changes in the tech sector. A broader sector allocation could mitigate this risk and enhance the portfolio's resilience.

Regionen

  • Nordamerika
    99%
  • Europa
    1%
  • Asien
    0%
  • Lateinamerika
    0%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    0%

Geographically, the portfolio is concentrated in North America, with 99.26% of assets allocated there. This regional focus limits exposure to international markets and could miss out on growth opportunities abroad. Introducing more international diversification could provide a hedge against regional economic downturns and tap into global growth trends.

Ausschüttungen

  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 3,30%
  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0,60%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1,20%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,38%

The portfolio's dividend yield stands at 1.38%, primarily driven by the Schwab U.S. Dividend Equity ETF, which yields 3.3%. While dividends provide a steady income stream, this yield is relatively low compared to more income-focused portfolios. For those seeking higher income, exploring additional dividend-paying investments could be beneficial.

Laufende Produktkosten

  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0,06%
  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0,10%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,06%

The portfolio's costs are impressively low, with a total expense ratio of 0.06%. This cost efficiency is a significant advantage, as lower fees can enhance net returns over time. Keeping investment costs low is crucial for maximizing long-term growth, and this portfolio does well in that regard.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio optimization chart suggests that there's room for improvement in risk and return balance. Adjusting along the efficient frontier could either increase returns by taking on more risk or reduce risk for more stability. However, before optimizing, focus on enhancing diversification across sectors, geographies, and asset classes to create a more resilient portfolio.

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