Konservatives Portfolio mit moderater Diversifikation und starkem Fokus auf Anleihen bietet Stabilität

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Konservative Anleger

Dieser Portfolio-Typ ist ideal für konservative Anleger, die vor allem auf Kapitalerhalt und Stabilität Wert legen. Geeignet für Investoren mit einem langen Anlagehorizont, die ein moderates Wachstumspotential akzeptieren, um das Risiko zu minimieren. Diese Investoren schätzen regelmäßige Erträge und eine geringe Volatilität, was ihnen hilft, in unsicheren Marktphasen ruhig zu bleiben. Sie sind bereit, auf hohe Renditen zu verzichten, um stattdessen Sicherheit und planbare Einkommensströme zu erhalten.

Positionen

  • Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Income
    VAGE - IE00BG47KB92
    80,00%
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
    VGWL - IE00B3RBWM25
    20,00%

Das Portfolio besteht zu 80% aus dem Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF und zu 20% aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF. Diese Zusammensetzung zeigt eine klare Priorität auf Anleihen, was das Risiko minimiert und stabile Erträge verspricht. Die moderate Diversifikation ermöglicht es, von globalen Marktchancen zu profitieren, ohne das Risiko erheblich zu erhöhen. Um das Portfolio weiter zu optimieren, könnte man überlegen, die Aktienquote leicht zu erhöhen, um von potenziellen Wachstumschancen zu profitieren, während die konservative Grundstruktur beibehalten wird.

Wachstum

Bei einer hypothetischen Anfangsinvestition zeigt das Portfolio eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 1,99% und einen maximalen Drawdown von -15,9%. Diese Performance spiegelt die konservative Natur des Portfolios wider, das auf Stabilität und Kapitalerhalt abzielt. Obwohl das Wachstumspotential begrenzt ist, bietet es Sicherheit in turbulenten Marktphasen. Zur Verbesserung der Performance könnte eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Anteile an Marktveränderungen sinnvoll sein, um langfristig höhere Renditen zu erzielen.

Prognose

Die Monte-Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien durchläuft, zeigt ein mittleres Endportfolio von 107,86% und ein optimistisches Szenario von 161,22%. Diese Simulation prognostiziert potenzielle zukünftige Wertentwicklungen basierend auf historischen Daten. Ein solcher Ansatz hilft, die Bandbreite möglicher Ergebnisse zu verstehen. Um das Risiko weiter zu streuen und die Chancen zu maximieren, könnte eine regelmäßige Überprüfung der Allokation in Betracht gezogen werden, um auf Marktveränderungen zu reagieren und das Portfolio robust zu halten.

Anlageklassen

  • Anleihen
    80%
  • Aktien
    20%
  • Keine Daten
    0%
  • Cash
    0%
  • Sonstige
    0%

Das Portfolio ist stark in Anleihen investiert, mit einem Anteil von fast 80%, während Aktien etwa 20% ausmachen. Diese Aufteilung entspricht einem konservativen Ansatz, der Stabilität und Kapitalerhalt priorisiert. Die geringe Aktienquote bietet dennoch eine gewisse Wachstumschance. Um das Risiko zu diversifizieren und potenzielle Renditen zu steigern, könnte eine moderate Erhöhung der Aktienquote in Betracht gezogen werden, wobei die konservative Anleihenbasis beibehalten wird, um die Gesamtvolatilität niedrig zu halten.

Branchen

  • Technologie
    5%
  • Finanzen
    3%
  • Gesundheitswesen
    2%
  • Zyklische Konsumgüter
    2%
  • Industriegüter
    2%
  • Telekommunikation
    2%
  • Basiskonsumgüter
    1%
  • Energie
    1%
  • Grundstoffe
    1%
  • Versorgungsunternehmen
    1%
  • Immobilien
    0%

Die sektorale Verteilung zeigt eine breite Streuung, wobei Technologie, Finanzdienstleistungen und Gesundheitswesen die größten Anteile haben. Diese Sektoren bieten langfristiges Wachstumspotential und Stabilität. Die Diversifikation über mehrere Sektoren hinweg reduziert das Risiko, das aus der Abhängigkeit von einem einzigen Sektor resultieren könnte. Um das Portfolio weiter zu stärken, könnte eine regelmäßige Überprüfung der Sektorallokation in Betracht gezogen werden, um auf sich ändernde Marktbedingungen zu reagieren und die Chancen zu maximieren.

Regionen

  • Nordamerika
    13%
  • Europa
    3%
  • Asien Schwellenländer
    1%
  • Japan
    1%
  • Asien
    1%
  • Australasia
    0%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    0%
  • Lateinamerika
    0%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Die geografische Verteilung des Portfolios ist stark auf Nordamerika fokussiert, mit kleineren Anteilen in Europa und Asien. Diese Allokation bietet Zugang zu einigen der stabilsten und wachstumsstärksten Märkte weltweit. Eine stärkere geografische Diversifikation könnte helfen, Risiken zu mindern, die aus regionalen Schwankungen resultieren. Eine Überprüfung der geografischen Allokation könnte in Betracht gezogen werden, um sicherzustellen, dass das Portfolio von globalen Wachstumschancen profitiert und gleichzeitig die Risiken durch regionale Diversifikation minimiert.

Ausschüttungen

  • Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Income 2,70%
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 1,20%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 2,40%

Das Portfolio bietet eine durchschnittliche Dividendenrendite von 2,4%, wobei der Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF mit 2,7% die höhere Rendite liefert. Diese Erträge tragen zur Stabilität und zum regelmäßigen Einkommen bei, was für konservative Anleger attraktiv ist. Um die Dividendenrendite zu optimieren, könnte eine regelmäßige Überprüfung der Dividendenpolitik der gehaltenen ETFs in Betracht gezogen werden. Dies könnte helfen, die Einkommensströme zu maximieren und die Gesamtrendite des Portfolios zu verbessern.

Laufende Produktkosten

  • Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Income 0,10%
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0,22%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,12%

Die Gesamtkostenquote des Portfolios beträgt 0,12%, was auf eine kosteneffiziente Struktur hinweist. Niedrige Kosten sind entscheidend, um die Nettorendite zu maximieren, insbesondere bei einem konservativen Portfolio. Diese Kosteneffizienz trägt dazu bei, die Erträge zu steigern, indem sie die Auswirkungen von Gebühren minimiert. Um die Kosteneffizienz weiter zu verbessern, könnte eine regelmäßige Überprüfung der Kostenstruktur in Betracht gezogen werden, um sicherzustellen, dass die Gebühren weiterhin niedrig bleiben und die Rendite nicht unnötig belasten.

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