A cautious portfolio with a strong focus on the S&P 500 and limited diversification

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Vorsichtige Anleger

This portfolio suits a cautious investor with a focus on capital preservation and moderate growth. With a strong emphasis on large-cap U.S. equities, it aligns with those seeking stability and low volatility. The limited diversification suggests a preference for familiar markets and a long-term investment horizon. Investors comfortable with this approach may appreciate the portfolio's low costs and strong historic performance, but should consider enhancing diversification to manage risk effectively.

Positionen

  • Vanguard S&P 500 ETF
    VOO - US9229083632
    73,92%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
    VTI - US9229087690
    23,84%
  • Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust
    FBTC
    2,24%

This portfolio is heavily concentrated in two major ETFs: the Vanguard S&P 500 ETF and the Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares, making up over 97% of the portfolio. A small allocation to the Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust adds a slight diversification element. Compared to typical benchmarks, this composition is highly concentrated, which can limit exposure to a broader range of opportunities. While the portfolio benefits from low costs, it could be enhanced by including other asset types or regions to achieve better diversification and risk management.

Warning Die historischen Daten umfassen weniger als 2 Jahre, was das Vertrauen in die berechneten Werte verringert.

Wachstum Info

The portfolio has demonstrated impressive historic performance, with a Compound Annual Growth Rate (CAGR) of 25.95%. This is significantly higher than the average market returns, indicating strong past growth. However, the maximum drawdown of -8.70% shows that periods of decline were relatively mild. It's crucial to remember that past performance doesn't guarantee future results. To sustain growth, it's advisable to monitor market conditions and consider diversifying the portfolio to cushion against potential downturns.

Warning Aufgrund begrenzter historischer Daten könnten hier extreme Werte angezeigt werden, die nicht realistisch sind.

Prognose Info

Forward projections using Monte Carlo simulations suggest a wide range of potential outcomes. With 1,000 simulations, the portfolio's annualized return is projected at 55.48%, with the 50th percentile showing a strong potential value increase. However, the reliance on historical data means these projections are not foolproof. The simulations indicate a positive return in all scenarios, but it's important to prepare for variability. Diversifying asset classes and geographic exposure could help mitigate risks and stabilize returns over time.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    98%
  • Sonstige
    2%
  • Cash
    0%

The asset allocation is heavily skewed towards stocks, with 98% in equities and only 2% in other assets. This concentration limits diversification benefits and exposes the portfolio to stock market volatility. Compared to more balanced portfolios, this allocation lacks exposure to bonds or alternative investments, which could provide stability during market fluctuations. Diversifying into different asset classes could enhance the portfolio's resilience and potentially improve risk-adjusted returns.

Branchen Info

  • Technologie
    33%
  • Finanzen
    13%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Gesundheitswesen
    10%
  • Telekommunikation
    9%
  • Industriegüter
    7%
  • Basiskonsumgüter
    5%
  • Energie
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    2%
  • Immobilien
    2%
  • Grundstoffe
    2%

The portfolio is notably tech-heavy, with 33% allocated to the technology sector. While this has been beneficial in recent years, it also increases vulnerability to sector-specific downturns, especially during interest rate hikes. Other sectors like financial services and consumer cyclicals offer some balance, but the overall sector distribution mirrors common indices. To reduce sector risk, consider a more even distribution across various industries, which can provide stability and capture growth in other areas.

Regionen Info

  • Nordamerika
    97%
  • Europa
    0%
  • Asien
    0%
  • Lateinamerika
    0%
  • Asien Schwellenländer
    0%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    0%

The portfolio's geographic exposure is overwhelmingly concentrated in North America, with 97% of assets allocated there. This lack of international diversification can increase vulnerability to regional economic downturns and miss out on growth in other markets. Compared to global benchmarks, this portfolio is underexposed to Europe, Asia, and emerging markets. Expanding geographic exposure could reduce risk and enhance potential returns by capturing growth opportunities in diverse regions.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    44%
  • Groß
    33%
  • Mittel
    18%
  • Klein
    2%
  • Mikro
    1%

The portfolio is predominantly invested in large-cap stocks, with 77% allocated to mega and big-cap companies. This focus on established companies provides stability but may limit exposure to high-growth opportunities typically found in smaller firms. The minimal allocation to small and micro-cap stocks suggests a conservative approach. To capture potential growth, consider increasing exposure to medium and small-cap stocks, which can offer higher returns albeit with increased volatility.

Redundante Positionen Info

  • Vanguard S&P 500 ETF
    Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
    Hohe Korrelation

The portfolio exhibits high correlation between its main components, the Vanguard S&P 500 ETF and the Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares. This alignment suggests that the assets tend to move together, reducing diversification benefits. In market downturns, highly correlated assets may not provide the desired risk mitigation. To enhance diversification, consider including assets with lower correlation, which can help balance risk and improve overall portfolio stability.

Ausschüttungen Info

  • Vanguard S&P 500 ETF 1,20%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 1,20%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,17%

The portfolio's dividend yield is relatively modest at 1.17%, aligning with typical market averages. While dividends contribute to total returns, this yield may not significantly impact overall performance. For income-focused investors, a higher dividend yield might be desirable. However, given the portfolio's growth orientation, the current yield is appropriate. If income generation becomes a priority, consider reallocating to higher-yielding assets to supplement growth with regular income.

Laufende Produktkosten Info

  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0,03%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,03%

The portfolio benefits from impressively low costs, with a Total Expense Ratio (TER) of just 0.03%. This cost efficiency supports long-term performance by minimizing the drag on returns. Low fees are a significant advantage, allowing more of the portfolio's gains to be retained by the investor. Maintaining this cost structure is beneficial, but it's essential to balance cost considerations with diversification and risk management to ensure the portfolio meets broader investment goals.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The current portfolio composition may not be on the Efficient Frontier, which represents the best possible risk-return ratio. Before optimizing, it's crucial to address the high correlation between major holdings, which limits diversification. By reallocating assets to reduce overlap, the portfolio could achieve a more efficient balance, enhancing potential returns for the level of risk taken. It's important to remember that optimization focuses on the current assets and does not necessarily imply diversification across new asset classes or regions.

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