Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Konservative Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für konservative Investoren, die trotz eines niedrigen Risikoprofils von globalen Aktienmärkten profitieren möchten. Mit einem langfristigen Anlagehorizont und dem Ziel, ein Gleichgewicht zwischen Stabilität und Wachstum zu finden, ist es ideal für Anleger, die eine hohe Diversifikation schätzen und bereit sind, in Aktien zu investieren, um das Kapitalwachstum zu fördern.
Das Portfolio besteht zu 90 % aus Aktien, 6 % aus Anleihen und 3 % aus Barmitteln. Diese Struktur zeigt eine klare Ausrichtung auf Aktien, was für ein konservatives Portfolio ungewöhnlich ist. Ein Vergleich mit Benchmarks zeigt, dass die Gewichtung der Anleihen gering ist. Für eine ausgewogene Risikoverteilung könnte eine Erhöhung des Anleihenanteils in Betracht gezogen werden, um die Volatilität zu reduzieren und die Stabilität zu erhöhen.
Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende CAGR von 17,62 % und einen maximalen Drawdown von -7,32 %. Diese Zahlen deuten auf eine starke Rendite bei relativ geringem Risiko hin. Im Vergleich zu Benchmarks zeigt das Portfolio eine überdurchschnittliche Performance. Dennoch sollte man beachten, dass vergangene Ergebnisse keine Garantie für zukünftige Erträge sind, und eine regelmäßige Überprüfung der Performance sinnvoll ist.
Die Monte-Carlo-Analyse, die historische Daten verwendet, zeigt eine erwartete jährliche Rendite von 16,71 %. Diese Simulationen bieten Einblicke in mögliche zukünftige Szenarien, wobei alle Simulationen positive Renditen aufweisen. Es ist wichtig zu verstehen, dass diese Projektionen auf Annahmen basieren und keine sicheren Vorhersagen darstellen. Eine regelmäßige Aktualisierung der Annahmen kann helfen, die Prognosen relevanter zu halten.
Die starke Fokussierung auf Aktien mit 90 % des Portfolios kann für ein konservatives Profil riskant sein. Eine breitere Streuung über verschiedene Anlageklassen könnte das Risiko mindern. Die geringe Allokation in Anleihen und Barmittel bietet wenig Schutz in Marktabschwüngen. Eine Anpassung der Allokation könnte helfen, das Risiko besser zu managen und die Stabilität zu erhöhen.
Das Portfolio zeigt eine ausgewogene Sektorverteilung mit einem Schwerpunkt auf Technologie und Finanzdienstleistungen, jeweils 17 %. Diese Sektoren können bei Zinsänderungen volatil sein. Eine breitere Streuung könnte die Volatilität reduzieren. Die Sektorverteilung ist jedoch gut diversifiziert und entspricht weitgehend den Benchmark-Standards, was positiv zur Risikostreuung beiträgt.
Die geografische Allokation ist stark auf Nordamerika (45 %) und Europa (30 %) fokussiert. Diese Ausrichtung bietet Stabilität, könnte jedoch das Potenzial für Wachstum in aufstrebenden Märkten einschränken. Eine Erhöhung der Allokation in Asien oder anderen Wachstumsmärkten könnte die Diversifikation verbessern und das langfristige Wachstumspotenzial erhöhen.
Die Marktkapitalisierungsverteilung zeigt eine starke Neigung zu Mega- und Big-Cap-Unternehmen, die zusammen 60 % des Portfolios ausmachen. Diese Unternehmen bieten in der Regel Stabilität, aber weniger Wachstumspotenzial als kleinere Unternehmen. Eine ausgewogenere Verteilung könnte das Wachstumspotenzial erhöhen, während die Stabilität erhalten bleibt.
Die laufenden Kosten des Portfolios sind mit einem TER von 0,08 % sehr niedrig, was langfristig positive Auswirkungen auf die Nettorenditen haben kann. Niedrige Kosten sind ein wichtiger Faktor für den langfristigen Erfolg eines Portfolios, da sie die Gesamtrendite steigern. Diese Kosteneffizienz ist ein positiver Aspekt des Portfolios.
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die Analyse der Effizienzgrenze zeigt, dass das aktuelle Portfolio nicht optimal ist. Eine Umstrukturierung könnte die erwartete Rendite bei gleichem Risiko erhöhen. Die effiziente Grenze bietet eine theoretische Grundlage, um das Risiko-Rendite-Verhältnis zu verbessern. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung kann helfen, die Effizienz zu maximieren.
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