Ein ausgewogenes Portfolio mit Fokus auf Technologie und KI mit moderatem Risiko

Bericht erstellt am 20.01.2025

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht zu 51,54 % aus dem Xtrackers S&P 500 UCITS ETF und zu 48,46 % aus dem Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF. Diese Zusammensetzung zeigt eine starke Gewichtung in US-Märkten und Technologie, was typisch für ein ausgewogenes Portfolio mit moderatem Risiko ist. Ein Vergleich mit Benchmarks zeigt, dass das Portfolio gut diversifiziert ist, aber eine stärkere Konzentration auf Technologie aufweist. Eine breitere Diversifikation könnte helfen, das Risiko weiter zu minimieren und die Stabilität zu erhöhen.

Wachstum Info

Die historische Performance des Portfolios ist beeindruckend mit einer CAGR von 23,58 %. Das bedeutet, dass das Portfolio im Durchschnitt um 23,58 % pro Jahr gewachsen ist, was auf eine starke Wertentwicklung hindeutet. Im Vergleich zu Benchmarks zeigt das Portfolio eine überdurchschnittliche Rendite, obwohl es auch einen maximalen Drawdown von -18,27 % erlitten hat. Dies unterstreicht das Risiko, das mit der hohen Rendite einhergeht. Eine regelmäßige Überprüfung der Performance im Vergleich zu Benchmarks ist ratsam.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Simulation, eine Methode zur Prognose potenzieller Ergebnisse auf Basis historischer Daten, zeigt positive Aussichten für das Portfolio. Mit einem mittleren Endwert von 2,503.5 % und einer positiven Rendite in allen Simulationen bleibt das Potenzial hoch. Dennoch sollte man beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Die Simulation bietet eine hilfreiche Orientierung, sollte aber nicht die einzige Entscheidungsgrundlage sein.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    101%

Das Portfolio ist vollständig in Aktien investiert, was eine hohe Wachstumschance bietet, jedoch auch das Risiko erhöht. Im Vergleich zu Benchmarks fehlt es an Anleihen oder anderen stabilisierenden Anlageklassen, die in Zeiten der Marktschwankungen Schutz bieten könnten. Eine Überlegung, in andere Anlageklassen zu diversifizieren, könnte helfen, das Risiko weiter zu verteilen und die Stabilität zu erhöhen.

Branchen Info

  • Technologie
    53%
  • Telekommunikation
    12%
  • Finanzen
    10%
  • Zyklische Konsumgüter
    8%
  • Gesundheitswesen
    5%
  • Industriegüter
    4%
  • Basiskonsumgüter
    3%
  • Energie
    2%
  • Versorgungsunternehmen
    1%
  • Immobilien
    1%
  • Grundstoffe
    1%

Mit 53 % in Technologie ist das Portfolio stark sektoral konzentriert. Diese Konzentration kann in Zeiten technologischen Wachstums vorteilhaft sein, birgt jedoch auch das Risiko erhöhter Volatilität bei Marktschwankungen. Eine breitere Sektorverteilung könnte helfen, das Risiko zu mindern und die Performance in verschiedenen Marktzyklen zu stabilisieren. Die Hinzufügung von Sektoren wie Gesundheitswesen oder Basiskonsumgütern könnte eine ausgewogenere Struktur schaffen.

Regionen Info

  • Nordamerika
    95%
  • Europa
    3%
  • Asien
    2%

Das Portfolio ist geografisch stark auf Nordamerika konzentriert, mit 95 % der Investitionen in dieser Region. Dies kann von Vorteil sein, wenn die US-Märkte gut performen, birgt jedoch das Risiko, von regionalen wirtschaftlichen Schwankungen stark betroffen zu sein. Eine breitere geografische Diversifizierung, beispielsweise durch verstärkte Investitionen in Europa oder Asien, könnte helfen, das Risiko zu verteilen und von globalen Wachstumschancen zu profitieren.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    44%
  • Groß
    43%
  • Mittel
    13%
  • Klein
    1%

Die Gewichtung nach Marktkapitalisierung zeigt eine starke Ausrichtung auf große Unternehmen mit 87 % in Mega- und Big-Caps. Diese Unternehmen bieten in der Regel Stabilität und geringere Volatilität, können jedoch auch weniger Wachstumschancen bieten als kleinere Unternehmen. Eine Erhöhung des Anteils an mittelgroßen oder kleinen Unternehmen könnte das Wachstumspotenzial erhöhen, jedoch auch das Risiko steigern. Eine ausgewogene Mischung könnte von Vorteil sein.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Die Optimierung des Portfolios anhand der Effizienzgrenze zeigt, dass es potenziell verbessert werden könnte, um ein besseres Risiko-Rendite-Verhältnis zu erreichen. Dies bedeutet, dass die aktuelle Allokation nicht das optimale Gleichgewicht zwischen Risiko und Rendite bietet. Eine Anpassung der Gewichtungen innerhalb der bestehenden Vermögenswerte könnte helfen, die Effizienz zu steigern. Es ist wichtig, regelmäßig zu überprüfen, ob die Allokation den Zielen entspricht.

Laufende Produktkosten Info

  • Xtrackers Artificial Intelligence &Big Data UCITS ETF 1C 0,35%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,17%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,17 %, was im Vergleich zu vielen anderen Anlageprodukten niedrig ist. Niedrige Kosten sind vorteilhaft für die langfristige Performance, da sie die Rendite nicht übermäßig belasten. Es ist wichtig, die Kosten regelmäßig zu überprüfen und sicherzustellen, dass sie im Einklang mit den Portfoliozielen stehen. Kosteneffiziente Produkte können langfristig einen erheblichen Unterschied in der Portfolio-Performance machen.

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