A balanced portfolio with strong technology focus and minimal geographic diversity

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

This portfolio suits an investor with a balanced risk tolerance seeking growth with moderate income potential. It favors equity exposure, making it ideal for individuals focused on capital appreciation over a medium to long-term horizon. The investor should be comfortable with market volatility and willing to accept short-term fluctuations for potential long-term gains. This portfolio is best for those who prioritize growth while maintaining some level of income through dividends.

Positionen

  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
    VT - US9220427424
    40,00%
  • Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF
    SCHG - US8085243009
    25,00%
  • Vanguard S&P 500 ETF
    VOO - US9229083632
    25,00%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF
    SCHD - US8085247976
    10,00%

This portfolio is primarily composed of ETFs with a 40% allocation to the Vanguard Total World Stock Index Fund, complemented by 25% each in Schwab U.S. Large-Cap Growth and Vanguard S&P 500 ETFs. A smaller 10% is in Schwab U.S. Dividend Equity ETF. This composition leans heavily towards equities, with minimal cash or other asset classes. Compared to common balanced portfolios, this one is heavily equity-centric, which may not suit investors seeking fixed income or alternative asset exposure. Consider adding bonds or other asset classes to balance risk and improve diversification.

Wachstum Info

Historically, the portfolio has performed well with a Compound Annual Growth Rate (CAGR) of 13.54%, though it experienced a significant maximum drawdown of -33.46%. Such performance indicates strong growth potential but also highlights the risk of substantial losses during market downturns. When compared to benchmarks, this performance aligns with typical equity-heavy portfolios. To mitigate drawdown risk, consider incorporating assets with lower volatility or exploring hedging strategies.

Prognose Info

The Monte Carlo simulation, which uses historical data to project future outcomes, suggests a wide range of potential portfolio values. The median (50th percentile) projection is a 490.86% increase, with 997 out of 1,000 simulations showing positive returns. However, it's important to remember that these simulations are based on historical trends and do not guarantee future results. Regularly reassess the portfolio's risk exposure and adjust allocations to align with changing market conditions and personal risk tolerance.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    99%
  • Cash
    1%
  • Sonstige
    0%
  • Keine Daten
    0%

The portfolio is overwhelmingly allocated to stocks at 99.46%, with negligible amounts in cash and other categories. This concentration in equities can offer high growth potential but also increases vulnerability to market fluctuations. In comparison to diversified portfolios, this allocation lacks balance across asset classes. To enhance stability, consider integrating fixed income or alternative investments, which can provide a counterbalance to equity volatility and reduce overall portfolio risk.

Branchen Info

  • Technologie
    31%
  • Finanzen
    13%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Gesundheitswesen
    11%
  • Telekommunikation
    9%
  • Industriegüter
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    2%
  • Immobilien
    2%

The portfolio is heavily weighted towards technology at 31.08%, followed by financial services and consumer cyclicals. This sectoral concentration can drive growth but also exposes the portfolio to sector-specific risks, such as regulatory changes or tech market volatility. Compared to sector benchmarks, this allocation is more concentrated. Diversifying into underrepresented sectors like utilities or real estate could reduce sector-specific risks and enhance resilience against market shifts.

Regionen Info

  • Nordamerika
    86%
  • Europa
    6%
  • Asien Schwellenländer
    2%
  • Japan
    2%
  • Asien
    2%
  • Australasia
    1%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    0%
  • Europa Schwellenländer
    0%

The portfolio is predominantly concentrated in North America at 86.02%, with limited exposure to other global regions. This geographic bias can lead to missed opportunities in emerging markets or regions with different growth dynamics. Compared to global benchmarks, this allocation is less diversified. To improve geographic diversification, consider increasing exposure to Europe, Asia, or other underrepresented regions, which can help mitigate regional economic risks and capture global growth opportunities.

Redundante Positionen Info

  • Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF
    Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
    Vanguard S&P 500 ETF
    Hohe Korrelation

The portfolio's assets are highly correlated, particularly among the Schwab U.S. Large-Cap Growth, Vanguard Total World Stock Index Fund, and Vanguard S&P 500 ETFs. High correlation means these assets tend to move together, which can limit diversification benefits during market downturns. To reduce this risk, consider replacing some correlated assets with those that have lower correlation, thereby enhancing the portfolio's ability to withstand market volatility and achieve more stable returns.

Ausschüttungen Info

  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 3,60%
  • Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF 0,40%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1,20%
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 2,00%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,56%

With a total yield of 1.56%, the portfolio provides moderate income through dividends, primarily from the Schwab U.S. Dividend Equity ETF. While this yield is beneficial for income-focused investors, it may not be sufficient for those relying on dividends for significant cash flow. Compared to income-focused portfolios, this yield is relatively low. To boost dividend income, consider increasing allocation to high-yielding assets or funds that focus on dividend growth, ensuring they align with overall investment objectives.

Laufende Produktkosten Info

  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0,06%
  • Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF 0,04%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 0,07%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,05%

The portfolio's total expense ratio (TER) is impressively low at 0.05%, indicating cost efficiency. Low costs are beneficial for long-term performance as they minimize the drag on returns. When compared to industry averages, these costs are competitive and align well with best practices for cost-effective investing. Maintaining low costs is crucial, so continue to monitor expense ratios and evaluate whether there are opportunities to reduce them further without compromising on quality or diversification.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio could potentially be optimized using the Efficient Frontier, which aims to achieve the best possible risk-return ratio. However, before optimizing, focus on reducing the overlap of highly correlated assets, as they offer limited diversification benefits. Efficient Frontier optimization involves reallocating existing assets to achieve a more balanced risk-return profile, but it doesn't address the need for broader diversification across asset classes or geographies, which are also important for long-term stability.

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