Una cartera diversificada con un enfoque en acciones globales y costos mínimos
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Esta cartera es adecuada para un inversor que busca un crecimiento equilibrado con una tolerancia al riesgo moderada y un horizonte de inversión a largo plazo. La diversificación global y el enfoque en acciones permiten un potencial de crecimiento significativo, mientras que los bajos costos maximizan los retornos netos. Es ideal para aquellos que desean construir riqueza a lo largo del tiempo, aceptando cierta volatilidad en el corto plazo para obtener beneficios a largo plazo.
Positionen
-
Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
VTI - US9229087690 60,00% -
Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
VXUS - US9219097683 40,00%
La cartera está compuesta principalmente por dos ETF: Vanguard Total Stock Market Index Fund (60%) y Vanguard Total International Stock Index Fund (40%). Esta estructura proporciona una amplia exposición a acciones tanto nacionales como internacionales, lo que es ideal para diversificación. Comparado con un índice de referencia típico, esta composición está bien equilibrada entre el mercado estadounidense e internacional. Para mejorar aún más la diversificación, podrías considerar añadir otras clases de activos como bonos, que podrían reducir la volatilidad general.
Wachstum
Históricamente, la cartera ha mostrado un rendimiento sólido con un CAGR del 10.78%. Esto significa que, en promedio, la inversión ha crecido a una tasa anual del 10.78%, lo que es impresionante y supera muchos índices de referencia. Sin embargo, es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Durante las caídas del mercado, la cartera experimentó un máximo drawdown del -34.51%, lo cual es significativo y destaca la importancia de estar preparado para la volatilidad.
Prognose
La proyección futura mediante el análisis de Monte Carlo utiliza datos históricos para simular resultados potenciales. De 1,000 simulaciones, el rendimiento anualizado promedio fue del 10.37%, con un 97% de simulaciones mostrando retornos positivos. Aunque estas simulaciones ofrecen una visión sobre posibles futuros, no son predicciones definitivas, ya que las condiciones del mercado pueden cambiar. Considera mantener una revisión regular de la cartera para ajustar según sea necesario.
Anlageklassen
- Aktien 99%
- Cash 1%
- Sonstige 0%
- Keine Daten 0%
La asignación de activos está fuertemente inclinada hacia acciones (99%), con una pequeña porción en efectivo (1%). Esta concentración en acciones puede ofrecer un alto potencial de crecimiento, pero también conlleva mayor riesgo. Comparado con las normas de referencia, la falta de bonos o activos alternativos podría aumentar la volatilidad. Considera diversificar más allá de las acciones para equilibrar el riesgo y mejorar la resiliencia de la cartera en diferentes condiciones del mercado.
Branchen
- Technologie 25%
- Finanzen 17%
- Industriegüter 11%
- Zyklische Konsumgüter 11%
- Gesundheitswesen 10%
- Telekommunikation 7%
- Basiskonsumgüter 6%
- Grundstoffe 4%
- Energie 4%
- Immobilien 3%
- Versorgungsunternehmen 3%
La cartera está bien distribuida entre varios sectores, con una mayor exposición en tecnología (25%) y servicios financieros (17%). Esta diversificación sectorial es positiva, ya que reduce el riesgo asociado a la dependencia de un solo sector. Sin embargo, una alta concentración en tecnología podría aumentar la volatilidad, especialmente durante cambios en las tasas de interés. Mantener esta diversidad sectorial es clave para mitigar riesgos específicos de la industria.
Regionen
- Nordamerika 63%
- Europa 15%
- Asien Schwellenländer 7%
- Japan 6%
- Asien 4%
- Australasia 2%
- Afrika/Mittlerer Osten 1%
- Lateinamerika 1%
- Europa Schwellenländer 0%
La exposición geográfica está dominada por América del Norte (63%), con una diversificación significativa en Europa y Asia. Comparado con índices globales, esta distribución está bien equilibrada, aunque podría beneficiarse de una mayor exposición a mercados emergentes. Incrementar la inversión en regiones menos representadas podría ofrecer oportunidades de crecimiento y reducir la dependencia del mercado estadounidense, diversificando el riesgo geopolítico.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 42%
- Groß 31%
- Mittel 19%
- Klein 5%
- Mikro 1%
La cartera tiene una fuerte inclinación hacia empresas de gran capitalización, con un 42% en mega capitalizaciones y 31% en grandes. Esto puede proporcionar estabilidad y menor volatilidad, pero también puede limitar las oportunidades de crecimiento que ofrecen las empresas más pequeñas. Considera aumentar la exposición a pequeñas y medianas capitalizaciones para capturar potenciales de crecimiento más altos y diversificar el riesgo.
Ausschüttungen
- Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 1,20%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 3,20%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 2,00%
La cartera ofrece un rendimiento por dividendos del 2.00%, con el ETF internacional proporcionando un mayor rendimiento del 3.20%. Los dividendos pueden ser una fuente importante de ingresos pasivos y ayudar a suavizar la volatilidad del mercado. Para los inversores que buscan ingresos regulares, mantener o aumentar la exposición a ETF con altos dividendos podría ser beneficioso. Sin embargo, no debe ser el único factor en la toma de decisiones de inversión.
Laufende Produktkosten
- Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0,03%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,08%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,05%
Los costos de la cartera son mínimos, con un TER total del 0.05%, lo que es excepcionalmente bajo y apoya un mejor rendimiento a largo plazo. Los costos reducidos aseguran que más de tus ganancias permanezcan invertidas, aumentando el potencial de crecimiento compuesto. Mantener estos costos bajos es una estrategia inteligente, pero asegúrate de revisar periódicamente otras opciones para garantizar que sigas obteniendo la mejor relación costo-beneficio.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
La optimización de la cartera podría lograrse mediante el uso de la Frontera Eficiente, que busca el mejor equilibrio riesgo-retorno. Esto implica ajustar las asignaciones actuales para maximizar el rendimiento por unidad de riesgo. Sin embargo, esta optimización se basa en los activos actuales y no considera la adición de nuevas clases de activos. Revisa regularmente para asegurarte de que la cartera siga alineada con tus objetivos financieros y tolerancia al riesgo.
Was jetzt?
Bereit, in dieses Portfolio zu investieren?
Wähle einen Broker, der zu dir passt, und achte auf niedrige Gebühren, um deine Rendite zu maximieren.
Eigene Analyse erstellen?
Tritt unserer Community bei!
Die Informationen auf dieser Plattform dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen. Insightfolio bietet keine Anlageberatung, keine individuellen Empfehlungen und keine Hinweise zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzanlagen. Die Tools und Inhalte sind rein zu Bildungszwecken gedacht und nicht auf individuelle Umstände, finanzielle Bedürfnisse oder Ziele zugeschnitten.
Insightfolio übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit, Vollständigkeit oder Verlässlichkeit der bereitgestellten Informationen. Es liegt allein bei den Nutzern, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf Basis eigener Recherche und sorgfältiger Überlegungen zu treffen. Die Nutzung der Plattform ersetzt nicht die Beratung durch qualifizierte Finanzexpert*innen.
Investitionen sind mit Risiken verbunden. Nutzer*innen sollten sich bewusst sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anlageentscheidungen sollten auf persönlichen finanziellen Zielen, Risikobereitschaft und einer unabhängigen Bewertung der relevanten Informationen basieren.
Insightfolio unterstützt oder garantiert nicht die Eignung bestimmter Finanzprodukte, Wertpapiere oder Strategien. Alle auf der Plattform präsentierten Prognosen, Vorhersagen oder hypothetischen Szenarien dienen nur zu Veranschaulichungszwecken und stellen keine Garantie dar.
Durch den Zugriff auf die Dienste, Informationen oder Inhalte von Insightfolio bestätigen die Nutzer*innen, dass sie die Bedingungen dieses Haftungsausschlusses akzeptieren. Wer diese Bedingungen nicht akzeptiert, sollte die Plattform nicht nutzen.
