Cautious Investor Portfolio with Moderate Diversification and Strong Historic Performance

Bericht erstellt am 24.07.2024

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht zu 100% aus dem Amundi MSCI World UCITS ETF. Dies bedeutet, dass das gesamte Kapital in einen einzigen ETF investiert ist, der global diversifiziert ist. Ein solcher Ansatz bietet eine solide Grundlage für langfristiges Wachstum, da er in verschiedene Unternehmen weltweit investiert. Dies reduziert individuelle Unternehmensrisiken, birgt jedoch das Risiko von Marktschwankungen. Es wäre ratsam, die Diversifikation durch weitere Anlageklassen oder Fonds zu erhöhen, um das Risiko weiter zu streuen und das Portfolio robuster gegenüber Marktschwankungen zu machen.

Wachstum Info

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 18,12%. Dies deutet darauf hin, dass das Portfolio in der Vergangenheit gut abgeschnitten hat, was auf die starke Wertentwicklung der globalen Aktienmärkte zurückzuführen ist. Der maximale Drawdown von -12,25% zeigt jedoch, dass es in der Vergangenheit auch zu erheblichen Rückgängen kam. Um die Volatilität zu mindern, könnte eine breitere Diversifikation oder der Einsatz von Absicherungsstrategien sinnvoll sein, um das Portfolio widerstandsfähiger gegen Marktrückgänge zu machen.

Prognose Info

Eine Monte-Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien umfasst, zeigt, dass das Portfolio in 100% der Fälle positive Renditen erzielt. Der mittlere Endwert liegt bei 1.104,21%, was auf ein starkes zukünftiges Wachstumspotenzial hinweist. Monte-Carlo-Simulationen helfen, die Unsicherheit zukünftiger Renditen zu quantifizieren, indem sie verschiedene Marktszenarien simulieren. Obwohl die Simulation positive Aussichten zeigt, sollte man sich nicht ausschließlich darauf verlassen. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung des Portfolios bleibt wichtig, um auf sich ändernde Marktbedingungen reagieren zu können.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%

Das Portfolio ist fast ausschließlich in Aktien investiert, was eine hohe Risikobereitschaft signalisiert. Aktien bieten zwar potenziell hohe Renditen, sind aber auch anfällig für größere Schwankungen. Eine Ergänzung durch Anleihen oder andere Anlageklassen könnte helfen, das Risiko zu mindern und die Stabilität zu erhöhen. Ein ausgewogenes Verhältnis zwischen verschiedenen Anlageklassen kann das Risiko reduzieren und gleichzeitig die Renditechancen verbessern. Es wäre sinnvoll, die Allokation regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen.

Branchen Info

  • Technologie
    27%
  • Finanzen
    16%
  • Gesundheitswesen
    11%
  • Zyklische Konsumgüter
    10%
  • Industriegüter
    10%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    3%
  • Immobilien
    2%

Die Sektorallokation zeigt eine starke Gewichtung im Technologiesektor mit 26,61%, gefolgt von Finanzdienstleistungen und Gesundheitswesen. Diese Konzentration kann zu erhöhter Volatilität führen, insbesondere wenn sich bestimmte Sektoren unterdurchschnittlich entwickeln. Eine breitere Streuung über verschiedene Sektoren hinweg könnte das Risiko verringern und das Potenzial für stabile Renditen erhöhen. Eine regelmäßige Überprüfung der Sektorallokation kann helfen, Ungleichgewichte zu erkennen und das Portfolio entsprechend anzupassen, um von verschiedenen Marktbedingungen zu profitieren.

Regionen Info

  • Nordamerika
    76%
  • Europa
    15%
  • Japan
    5%
  • Australasia
    2%
  • Asien
    1%

Geografisch ist das Portfolio stark auf Nordamerika ausgerichtet, mit einer Allokation von 76,45%. Dies könnte das Risiko erhöhen, wenn sich die nordamerikanischen Märkte schlecht entwickeln. Eine breitere geografische Diversifikation könnte helfen, das Risiko zu streuen und von Wachstumschancen in anderen Regionen zu profitieren. Es wäre sinnvoll, die geografische Allokation regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen, um ein ausgewogenes Portfolio zu gewährleisten, das globalen Marktchancen gerecht wird und das Risiko minimiert.

Ausschüttungen Info

  • Amundi MSCI World UCITS ETF DR USD Inc EUR 1,30%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,30%

Das Portfolio weist eine Dividendenrendite von 1,3% auf, was eine moderate Einkommensquelle darstellt. Dividenden können eine stabile Einkommensquelle bieten, die unabhängig von der Kursentwicklung des Portfolios ist. Allerdings ist die Rendite relativ niedrig, was auf die Wachstumsorientierung des ETFs hinweist. Um das Einkommen zu steigern, könnte man in dividendenstärkere Anlagen investieren. Eine regelmäßige Überprüfung der Dividendenrendite kann helfen, die Einkommensziele zu erreichen und das Gesamtportfolioeinkommen zu optimieren.

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