Ein ausgewogenes Portfolio mit breiter Diversifikation und moderatem Risiko für vorsichtige Investoren.

Bericht erstellt am 03.12.2024

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht aus vier ETFs mit unterschiedlichen Schwerpunkten. Der HSBC MSCI World UCITS ETF dominiert mit 50%, gefolgt von Amundi MSCI Emerging Markets mit 20%, Amundi Stoxx Europe 600 ebenfalls mit 20% und Vanguard S&P 500 mit 10%. Diese Zusammensetzung sorgt für eine breite globale Diversifikation, wobei der Schwerpunkt auf entwickelten Märkten liegt. Die ETF-Auswahl ermöglicht es, mit einem relativ geringen Kostenaufwand in eine Vielzahl von Unternehmen zu investieren. Es ist wichtig, die Gewichtung der einzelnen Positionen regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie den langfristigen Anlagezielen entspricht.

Wachstum Info

Historisch gesehen hat das Portfolio eine beeindruckende jährliche Wachstumsrate von 13,97% erzielt, wobei der maximale Rückgang bei -12,06% lag. Diese Performance deutet auf ein starkes Wachstumspotenzial hin, allerdings sollte man sich der Volatilität bewusst sein. Obwohl die Performance in der Vergangenheit keine Garantie für die Zukunft ist, zeigt sie, dass das Portfolio in der Lage war, in verschiedenen Marktphasen zu bestehen. Eine regelmäßige Überprüfung der Performance kann helfen, die Anlagestrategie bei Bedarf anzupassen und das Risiko zu minimieren.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Simulation zeigt eine positive Prognose mit einem durchschnittlichen jährlichen Ertrag von 14,43%. Diese Simulation, die 1.000 Szenarien durchläuft, bietet Einblick in mögliche zukünftige Entwicklungen des Portfolios. Es ist wichtig zu beachten, dass diese Simulation auf Annahmen basiert und die tatsächlichen Ergebnisse abweichen können. Dennoch kann sie wertvolle Hinweise darauf geben, wie das Portfolio in unterschiedlichen Marktbedingungen abschneiden könnte. Eine regelmäßige Überprüfung der Annahmen kann helfen, die Strategie anzupassen und potenzielle Risiken zu minimieren.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%

Das Portfolio besteht fast ausschließlich aus Aktien, was auf eine hohe Risikobereitschaft hindeutet. Ein kleiner Anteil entfällt auf andere Anlageklassen, was die Diversifikation etwas einschränkt. Aktien bieten potenziell hohe Renditen, sind jedoch auch mit höherem Risiko verbunden. Eine breitere Streuung über verschiedene Anlageklassen könnte helfen, das Risiko zu verringern und die Stabilität des Portfolios zu erhöhen. Eine Überlegung, mehr in festverzinsliche Wertpapiere oder andere defensive Anlageklassen zu investieren, könnte sinnvoll sein, um die Volatilität zu reduzieren.

Branchen Info

  • Technologie
    23%
  • Finanzen
    18%
  • Industriegüter
    11%
  • Zyklische Konsumgüter
    10%
  • Gesundheitswesen
    10%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    4%
  • Versorgungsunternehmen
    3%
  • Immobilien
    2%

Die Sektorallokation des Portfolios ist breit gefächert, mit einem deutlichen Schwerpunkt auf Technologie, Finanzdienstleistungen und Industriegüter. Diese Sektoren machen zusammen über 50% des Portfolios aus. Eine solche Konzentration kann das Risiko erhöhen, da bestimmte Sektoren empfindlicher auf wirtschaftliche Veränderungen reagieren können. Eine regelmäßige Überprüfung der Sektorallokation kann helfen, das Portfolio widerstandsfähiger gegenüber Marktschwankungen zu machen. Eine ausgewogenere Verteilung über verschiedene Sektoren könnte das Risiko weiter streuen und das Portfolio stabiler machen.

Regionen Info

  • Nordamerika
    49%
  • Europa
    27%
  • Asien Schwellenländer
    10%
  • Asien
    6%
  • Japan
    3%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    2%
  • Lateinamerika
    2%
  • Australasia
    1%

Geografisch ist das Portfolio stark in Nordamerika und Europa entwickelt investiert, was etwa 76% des Portfolios ausmacht. Diese Regionen sind wirtschaftlich stabil, bieten jedoch auch weniger Wachstumspotenzial als Schwellenländer. Die Investition in Asien und andere aufstrebende Märkte bietet eine gewisse Diversifikation, ist aber relativ gering. Eine stärkere Gewichtung aufstrebender Märkte könnte das Wachstumspotenzial erhöhen, birgt jedoch auch höhere Risiken. Eine regelmäßige Überprüfung der geografischen Allokation kann helfen, das Portfolio besser an die globalen wirtschaftlichen Entwicklungen anzupassen.

Redundante Positionen Info

  • HSBC MSCI World UCITS ETF USD (Acc) EUR
    Vanguard S&P 500 UCITS Acc
    Hohe Korrelation

Innerhalb des Portfolios gibt es eine hohe Korrelation zwischen dem HSBC MSCI World UCITS ETF und dem Vanguard S&P 500 UCITS Acc. Diese Korrelation kann die Diversifikationsvorteile einschränken, da beide Positionen ähnlich auf Marktbewegungen reagieren. Eine hohe Korrelation bedeutet, dass diese Anlagen oft gleichzeitig steigen oder fallen, was das Risiko erhöhen kann. Eine Reduzierung der Korrelation durch die Auswahl weniger stark korrelierter Anlagen könnte die Diversifikation verbessern. Eine regelmäßige Überprüfung der Korrelationen kann helfen, die Anlagestrategie zu optimieren.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Bevor das Portfolio optimiert wird, sollte der Fokus auf der Reduzierung von Überschneidungen liegen, da stark korrelierte Anlagen keinen Diversifikationsvorteil bieten. Eine Bewegung entlang der Effizienzgrenze kann helfen, das Risiko zu steuern: Ein risikoreicheres Portfolio könnte durch eine stärkere Gewichtung von Aktien erreicht werden, während ein konservativeres Portfolio mehr in Anleihen investieren sollte. Die Optimierung sollte darauf abzielen, die Risikobereitschaft und finanziellen Ziele des Anlegers zu berücksichtigen.

Laufende Produktkosten Info

  • Amundi MSCI Emerging Markets UCITS 0,20%
  • Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR 0,07%
  • Vanguard S&P 500 UCITS Acc 0,07%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,06%

Die Kostenstruktur des Portfolios ist insgesamt sehr niedrig, mit einer Gesamtkostenquote von 0,06%. Dies ist ein positiver Aspekt, da niedrige Kosten die Nettorendite erhöhen können. Die Amundi MSCI Emerging Markets UCITS hat die höchsten Kosten mit 0,2%, während die anderen Positionen bei 0,07% liegen. Eine regelmäßige Überprüfung der Kosten kann helfen, unnötige Ausgaben zu vermeiden und die Rendite zu maximieren. Die Beibehaltung eines kosteneffizienten Ansatzes ist entscheidend, um die langfristige Performance des Portfolios zu optimieren.

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