Balanced and broadly diversified portfolio emphasizing global stock market exposure

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

This portfolio suits an investor seeking balanced growth with moderate risk tolerance and a long-term horizon. It prioritizes steady returns while maintaining exposure to global equities, making it ideal for individuals looking to build wealth over time. The investor likely values diversification and understands the importance of global market exposure in achieving a balanced risk-return profile.

Positionen

  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
    VTI - US9229087690
    65,00%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
    VXUS - US9219097683
    35,00%

The portfolio primarily consists of two ETFs: the Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares, making up 65% of the portfolio, and the Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares, comprising the remaining 35%. This composition demonstrates a strong inclination towards equities, with a notable emphasis on both U.S. and international markets. The allocation is broadly diversified across multiple sectors and geographies, aligning with a balanced risk profile that seeks growth while mitigating risk through global diversification.

Wachstum Info

Over the observed period, the portfolio has achieved a Compound Annual Growth Rate (CAGR) of 10.43%, with a maximum drawdown of -34.52%. This performance indicates a resilient growth trajectory, albeit with significant volatility. The days contributing most to returns highlight the impact of short-term fluctuations on overall performance. Comparatively, the portfolio's returns are in line with typical expectations for a balanced and globally diversified equity portfolio, suggesting that the allocation strategy has effectively balanced risk and return.

Prognose Info

Using a Monte Carlo simulation, which projects future performance based on historical data, the portfolio shows a wide range of potential outcomes. The 50th percentile outcome suggests a potential increase of 228.7%, demonstrating robust growth potential. However, it's essential to remember that such simulations are inherently uncertain and depend heavily on past market behavior, which may not predict future movements accurately.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    99%
  • Cash
    1%
  • Sonstige
    0%
  • Keine Daten
    0%

The portfolio is almost entirely invested in stocks (99%), with a minimal cash holding (1%). This high equity exposure is characteristic of a growth-oriented strategy, aiming for higher returns at the expense of increased volatility. The absence of other asset classes, such as bonds or real estate, limits the portfolio's diversification benefits, potentially increasing risk during market downturns.

Branchen Info

  • Technologie
    24%
  • Finanzen
    17%
  • Industriegüter
    11%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Gesundheitswesen
    10%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    4%
  • Immobilien
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    3%

Sector allocation within the portfolio is well-diversified, with technology (24%) and financial services (17%) being the most heavily weighted. This sectoral distribution reflects a balanced approach, capturing growth opportunities in tech while maintaining substantial positions in traditionally stable sectors like financials and healthcare. However, the tech-heavy focus may introduce higher volatility, especially in market conditions unfavorable to growth stocks.

Regionen Info

  • Nordamerika
    67%
  • Europa
    14%
  • Asien Schwellenländer
    6%
  • Japan
    5%
  • Asien
    3%
  • Australasia
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Geographic allocation shows a significant emphasis on North America (67%), followed by developed Europe (14%) and emerging Asia (6%). This distribution underscores a strong foundation in stable, developed markets while maintaining exposure to growth opportunities in emerging regions. However, the relatively low allocation to emerging markets could limit potential returns from these high-growth areas.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    42%
  • Groß
    30%
  • Mittel
    19%
  • Klein
    6%
  • Mikro
    2%

The portfolio's market capitalization breakdown reveals a preference for mega (42%) and big (30%) cap stocks, indicating a tilt towards larger, more established companies. This focus likely contributes to the portfolio's overall stability and resilience, as these companies tend to be less volatile than their smaller counterparts. However, the relatively smaller allocation to small (6%) and micro (2%) cap stocks may limit exposure to high-growth potential opportunities.

Ausschüttungen Info

  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 1,40%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 3,10%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 2,00%

The portfolio yields a total dividend of 2.00%, with the international ETF contributing a higher yield (3.10%) compared to the domestic ETF (1.40%). This dividend income can provide a steady stream of returns, which is beneficial in both bull and bear markets. For investors seeking income, the portfolio's dividend yield, while modest, offers an additional return component on top of capital appreciation.

Laufende Produktkosten Info

  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0,03%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,05%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,04%

The portfolio benefits from exceptionally low costs, with a Total Expense Ratio (TER) of only 0.04%. Low costs are crucial for long-term investment success, as they directly enhance net returns by reducing the drag on performance. This cost efficiency is a significant advantage, ensuring that more of the portfolio's gross returns contribute to wealth accumulation.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Considering the Efficient Frontier, the current portfolio appears well-positioned for a balanced investor, offering a favorable risk-return profile. However, there may be opportunities to enhance this balance further by adjusting allocations or diversifying into additional asset classes. While the portfolio is efficient within its current framework, exploring such adjustments could potentially yield better risk-adjusted returns.

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