Ein konservatives Portfolio mit globaler Ausrichtung und geringem Risiko
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Konservative Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für Anleger mit konservativer Risikobereitschaft und einem langfristigen Anlagehorizont. Es zielt darauf ab, durch breite Diversifikation und geringe Volatilität stabile Renditen zu erzielen. Die starke Gewichtung auf globale Märkte und etablierte Unternehmen bietet Sicherheit, während die Kostenstruktur die langfristige Performance unterstützt. Ideal für Anleger, die Wert auf Stabilität legen und bereit sind, auf kurzfristige Gewinne zugunsten eines beständigen Wachstums zu verzichten.
Positionen
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
VWCE - IE00BK5BQT80 41,44% -
Vanguard S&P 500 UCITS Acc
VUAA - IE00BFMXXD54 14,44% -
Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C
XEON - LU0290358497 13,37% -
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF EUR Accumulation
VWCG - IE00BK5BQX27 12,83% -
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD Accumulation
VJPA - IE00BFMXYX26 12,57% -
VanEck Defense ETF A USD Acc EUR
DFEN - IE000YYE6WK5 5,35%
Das Portfolio besteht hauptsächlich aus ETFs, wobei der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF mit 41,44% den größten Anteil ausmacht, gefolgt von dem Vanguard S&P 500 UCITS ETF mit 14,44%. Diese Struktur zeigt eine starke Gewichtung auf globale und US-amerikanische Märkte. Ein Vergleich mit Benchmark-Kompositionen zeigt eine ähnliche Gewichtung in globalen Aktien, was auf eine breite Diversifikation hinweist. Es ist wichtig, diese Diversifikation beizubehalten, um das Risiko zu streuen und das Potenzial für stabile Renditen zu erhöhen.
Die historischen Daten umfassen weniger als 2 Jahre, was das Vertrauen in die berechneten Werte verringert.
Wachstum
Das Portfolio hat eine beeindruckende historische Performance mit einem CAGR von 18,58% gezeigt. Diese Wachstumsrate übertrifft viele Benchmarks, was auf eine effektive Auswahl von Vermögenswerten hinweist. Der maximale Drawdown von -7,30% zeigt eine relativ geringe Volatilität, was für konservative Anleger attraktiv ist. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse darstellen. Es könnte vorteilhaft sein, die Performance regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie den Erwartungen entspricht.
Aufgrund begrenzter historischer Daten könnten hier extreme Werte angezeigt werden, die nicht realistisch sind.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulationen zeigen eine erwartete jährliche Rendite von 21,34%, was auf positive zukünftige Aussichten hindeutet. Diese Simulationen verwenden historische Daten, um mögliche zukünftige Ergebnisse zu modellieren, sind jedoch keine Garantie. Die Simulationen zeigen, dass alle 1.000 Durchläufe positive Renditen erzielen, was Vertrauen in die langfristige Stabilität gibt. Dennoch sollten Anleger regelmäßig ihre Erwartungen anpassen und die Marktbedingungen im Auge behalten, um flexibel auf Veränderungen reagieren zu können.
Anlageklassen
- Aktien 87%
- Anleihen 13%
- Cash 1%
- Keine Daten 0%
Mit 87% in Aktien und 13% in Anleihen zeigt das Portfolio eine starke Ausrichtung auf Aktien, was für eine konservative Risikoklassifizierung überraschend sein kann. Diese Aufteilung kann in stabilen Marktphasen vorteilhaft sein, birgt jedoch Risiken bei Marktschwankungen. Ein Vergleich mit Benchmark-Normen zeigt eine ähnliche Ausrichtung, was auf eine angemessene Diversifikation hinweist. Es könnte sinnvoll sein, die Allokation regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen, um das Risiko besser zu managen.
Branchen
- Technologie 20%
- Industriegüter 14%
- Finanzen 13%
- Zyklische Konsumgüter 10%
- Gesundheitswesen 8%
- Telekommunikation 6%
- Basiskonsumgüter 5%
- Grundstoffe 3%
- Energie 3%
- Versorgungsunternehmen 2%
- Immobilien 2%
Das Portfolio zeigt eine deutliche Gewichtung im Technologiesektor mit 20%, was in Zeiten von Zinserhöhungen zu höherer Volatilität führen kann. Die Sektorverteilung ist insgesamt breit gefächert, was Diversifikationsvorteile bringt. Ein Vergleich mit gängigen Benchmarks zeigt eine ähnliche Sektorallokation, was positiv ist. Es ist ratsam, die Sektorentwicklung im Auge zu behalten und bei Bedarf Anpassungen vorzunehmen, um das Risiko zu minimieren und Chancen zu nutzen.
Regionen
- Nordamerika 46%
- Europa 20%
- Japan 15%
- Asien Schwellenländer 2%
- Asien 2%
- Afrika/Mittlerer Osten 1%
- Australasia 1%
- Lateinamerika 0%
- Europa Schwellenländer 0%
Mit 46% in Nordamerika und 20% in Europa zeigt das Portfolio eine starke Ausrichtung auf entwickelte Märkte. Diese geografische Allokation bietet Stabilität, könnte jedoch das Potenzial für Wachstum in Schwellenländern vernachlässigen. Ein Vergleich mit Benchmark-Allokationen zeigt eine ähnliche Verteilung, was positiv ist. Es könnte sinnvoll sein, die geografische Allokation regelmäßig zu überprüfen und bei Bedarf anzupassen, um von globalen Wachstumschancen zu profitieren.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 38%
- Groß 30%
- Mittel 16%
- Klein 2%
- Mikro 0%
Die Marktkapitalisierungsverteilung mit 38% in Mega-Caps und 30% in Big-Caps zeigt eine starke Ausrichtung auf etablierte Unternehmen. Diese Verteilung bietet Stabilität und geringeres Risiko, könnte jedoch Wachstumschancen in kleineren Unternehmen übersehen. Ein Vergleich mit Benchmark-Verteilungen zeigt eine ähnliche Struktur, was positiv ist. Es könnte sinnvoll sein, die Verteilung regelmäßig zu überprüfen und bei Bedarf anzupassen, um das Portfolio besser auszubalancieren.
Redundante Positionen
-
Hohe KorrelationVanguard FTSE All-World UCITS ETF USD AccumulationVanguard S&P 500 UCITS Acc
Die hohe Korrelation zwischen dem Vanguard FTSE All-World und dem Vanguard S&P 500 ETF deutet darauf hin, dass diese Positionen wenig Diversifikationsvorteile bieten. In Zeiten von Marktrückgängen könnten sie gleichzeitig an Wert verlieren. Eine geringere Korrelation zwischen den Vermögenswerten kann das Risiko mindern. Es könnte sinnvoll sein, die Allokation zu überdenken und gegebenenfalls weniger korrelierte Vermögenswerte hinzuzufügen, um die Diversifikation zu verbessern.
Laufende Produktkosten
- Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD Accumulation 0,15%
- Vanguard S&P 500 UCITS Acc 0,07%
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0,22%
- Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF EUR Accumulation 0,10%
- Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C 0,10%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,15%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,15%, was im Vergleich zu vielen anderen Anlageprodukten niedrig ist. Diese geringen Kosten unterstützen die langfristige Rendite, da weniger Abzüge die Nettorendite beeinträchtigen. Ein Vergleich mit Benchmark-Kosten zeigt, dass das Portfolio kosteneffizient ist. Es könnte sinnvoll sein, regelmäßig nach kostengünstigen Alternativen zu suchen, um die Rendite weiter zu optimieren.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Das Portfolio könnte durch eine Optimierung entlang der Effizienzlinie verbessert werden, um ein besseres Risiko-Rendite-Verhältnis zu erreichen. Dabei wird die aktuelle Vermögensallokation neu justiert, um das bestmögliche Verhältnis von Risiko zu Rendite zu erzielen. Diese Optimierung basiert auf den bestehenden Vermögenswerten und zielt darauf ab, die erwartete Rendite zu erhöhen, ohne das Risiko zu steigern. Ein regelmäßiger Überprüfungsprozess könnte helfen, die Effizienz des Portfolios zu bewahren.
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