Ein ausgewogenes Portfolio mit starkem Fokus auf globale Aktien und moderatem Risiko

Bericht erstellt am 11.12.2024

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Dieses Portfolio besteht zu 70% aus dem iShares Core MSCI World UCITS ETF, zu 20% aus dem iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS und zu 10% aus dem iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF. Diese Zusammensetzung zeigt einen starken Fokus auf globale Aktienmärkte, wobei ein erheblicher Teil in entwickelte Märkte investiert ist. Ein kleinerer Anteil ist in Schwellenländer und Small-Cap-Aktien investiert, was eine gewisse Diversifikation bietet. Die Gewichtung der ETFs legt nahe, dass das Portfolio auf Wachstum ausgerichtet ist, während es gleichzeitig versucht, das Risiko durch Diversifikation zu minimieren.

Wachstum Info

Historisch gesehen hat das Portfolio eine beeindruckende jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 12,42% erzielt, was auf eine solide Performance hinweist. Der maximale Rückgang von -33,94% zeigt jedoch, dass es in der Vergangenheit zu erheblichen Verlusten gekommen ist. Diese Schwankungen sind typisch für Aktienmärkte und unterstreichen die Bedeutung eines langen Anlagehorizonts, um solche Volatilitäten auszugleichen. Anleger sollten sich bewusst sein, dass vergangene Erfolge keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind und die Performance in der Zukunft variieren kann.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Simulation ist ein Werkzeug, das historische Daten nutzt, um potenzielle zukünftige Portfolio-Ergebnisse zu projizieren. Mit 1.000 Simulationen zeigt das Portfolio eine erwartete jährliche Rendite von 10,79%. Während 975 der Simulationen positive Ergebnisse aufweisen, sind die Projektionen nicht garantiert und basieren auf historischen Marktbedingungen. Diese Simulation kann Anlegern helfen, ein realistisches Bild der möglichen zukünftigen Performance zu erhalten, sollte aber nicht als alleinige Entscheidungsgrundlage dienen.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%

Der überwiegende Teil des Portfolios ist in Aktien investiert, mit einem minimalen Anteil in anderen Anlageklassen wie Bargeld und Anleihen. Diese starke Gewichtung in Aktien kann zu höheren Renditen führen, erhöht jedoch auch das Risiko und die Volatilität. Eine breitere Diversifikation über mehrere Anlageklassen hinweg könnte helfen, das Risiko zu streuen und die Stabilität des Portfolios zu erhöhen, insbesondere in volatilen Marktphasen.

Branchen Info

  • Technologie
    25%
  • Finanzen
    17%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Industriegüter
    11%
  • Gesundheitswesen
    10%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Grundstoffe
    4%
  • Energie
    4%
  • Immobilien
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    3%

Das Portfolio ist stark in den Technologiebereich investiert, gefolgt von Finanzdienstleistungen und zyklischen Konsumgütern. Diese Sektoren können erheblich von Marktentwicklungen beeinflusst werden und bieten sowohl Wachstumschancen als auch Risiken. Eine stärkere Diversifikation über weniger volatile Sektoren könnte helfen, das Risiko zu verringern. Anleger sollten die Entwicklungen in diesen Sektoren genau beobachten, um auf Marktveränderungen reagieren zu können.

Regionen Info

  • Nordamerika
    61%
  • Europa
    12%
  • Asien Schwellenländer
    10%
  • Asien
    7%
  • Japan
    5%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    2%
  • Australasia
    2%
  • Lateinamerika
    2%

Die geografische Verteilung des Portfolios zeigt eine starke Ausrichtung auf Nordamerika, gefolgt von entwickelten Märkten in Europa und Asien. Diese Konzentration kann das Portfolio anfällig für wirtschaftliche und politische Entwicklungen in diesen Regionen machen. Eine breitere geografische Diversifikation, einschließlich einer stärkeren Gewichtung von Schwellenländern, könnte helfen, das Risiko zu streuen und von unterschiedlichen Wachstumschancen weltweit zu profitieren.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Die Analyse der Effizienzgrenze zeigt, dass das Portfolio durch eine Umstrukturierung effizienter gestaltet werden könnte, um eine höhere erwartete Rendite von 14,37% bei gleichem Risiko zu erzielen. Dies bedeutet, dass durch eine Anpassung der bestehenden Vermögensallokation die Risiko-Rendite-Balance verbessert werden kann. Anleger sollten jedoch beachten, dass Effizienz hier nur das beste Verhältnis von Risiko zu Rendite bedeutet und keine Garantie für höhere Gewinne darstellt.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) 0,20%
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 0,35%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,21%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,21%, was für ein ETF-basiertes Portfolio relativ niedrig ist. Geringe Kosten sind vorteilhaft, da sie die Nettorendite erhöhen können. Anleger sollten regelmäßig die Kostenstruktur überprüfen, um sicherzustellen, dass sie die bestmöglichen Renditen erzielen und gegebenenfalls kostengünstigere Alternativen in Betracht ziehen.

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