A cautiously diversified portfolio with a strong focus on global equities and minimal risk exposure

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Vorsichtige Anleger

This portfolio suits a cautious investor seeking global equity exposure while maintaining a moderate risk profile. With a long-term investment horizon, the focus is on capital appreciation through diversified market exposure. This strategy is ideal for those comfortable with higher volatility in pursuit of growth, yet it remains mindful of risk management. It's well-suited for individuals looking to build wealth gradually while staying aligned with global market trends.

Positionen

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
    VWRA - IE00BK5BQT80
    90,00%
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
    CSPX - IE00B5BMR087
    10,00%

This portfolio comprises two ETFs: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (90%) and iShares Core S&P 500 UCITS ETF (10%). The allocation leans heavily toward global equities, providing broad market exposure. Compared to a typical cautious portfolio, this composition is more equity-focused, which may increase risk but also potential returns. Diversification is achieved through a wide range of sectors and regions, yet it remains concentrated in stocks. Consider evaluating the balance between equities and other asset classes to align with a cautious risk profile.

Warning Die historischen Daten umfassen weniger als 2 Jahre, was das Vertrauen in die berechneten Werte verringert.

Wachstum Info

Historically, the portfolio has shown impressive performance with a CAGR of 21.76%, significantly outperforming many benchmarks. This means that a hypothetical initial investment grew substantially over time, demonstrating strong past returns. However, past performance does not guarantee future results. It's crucial to consider that market conditions can change, and maintaining a balanced approach is key. Regularly reviewing performance and adjusting allocations can help sustain growth while managing risk.

Warning Aufgrund begrenzter historischer Daten könnten hier extreme Werte angezeigt werden, die nicht realistisch sind.

Prognose Info

Using Monte Carlo simulations, the portfolio's future performance is projected with a range of potential outcomes. These simulations use historical data to estimate future returns, showing that all scenarios resulted in positive returns. The median outcome suggests a substantial growth potential, but it's important to remember that projections are not certainties. Market conditions and unforeseen events can impact actual returns. Regularly updating projections and adjusting strategies accordingly can help manage expectations and risks.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%
  • Sonstige
    0%
  • Keine Daten
    0%
  • Cash
    0%

The portfolio is entirely invested in stocks, which can offer substantial growth but also higher volatility. While this aligns with the goal of maximizing returns, it may not suit more cautious risk profiles. Typically, a diversified portfolio includes other asset classes like bonds or real estate to mitigate risk. Consider incorporating different asset classes to enhance stability, especially during market downturns, while still aiming for growth.

Branchen Info

  • Technologie
    27%
  • Finanzen
    16%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Gesundheitswesen
    10%
  • Industriegüter
    9%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    3%
  • Immobilien
    2%

The portfolio's sector allocation shows a notable concentration in technology (27%), followed by financial services (16%) and consumer cyclicals (11%). While this mirrors common benchmarks, it may lead to increased volatility, particularly in tech-heavy markets. Sector diversification can reduce risk by spreading exposure across various industries. Regularly reviewing sector allocations and adjusting them based on market trends and economic conditions can help maintain a balanced risk-return profile.

Regionen Info

  • Nordamerika
    70%
  • Europa
    12%
  • Asien Schwellenländer
    5%
  • Japan
    5%
  • Asien
    3%
  • Australasia
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Europa Schwellenländer
    0%

With 70% exposure to North America, the portfolio is heavily weighted towards this region, followed by Europe Developed (12%) and Asia Emerging (5%). This geographic concentration can impact diversification, especially if regional markets face downturns. While North America has been a strong performer, diversifying into other regions can reduce potential risks associated with regional economic shifts. Consider increasing exposure to underrepresented regions for a more balanced global allocation.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    47%
  • Groß
    35%
  • Mittel
    17%
  • Klein
    0%
  • Mikro
    0%

The portfolio is predominantly invested in mega-cap (47%) and big-cap (35%) stocks, with minimal exposure to medium and small-cap companies. This allocation provides stability and lower volatility, as larger companies tend to be more established. However, it may limit growth potential compared to smaller companies. Balancing exposure across different market capitalizations can enhance diversification and offer opportunities for higher returns, especially in emerging markets.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) 0,12%
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0,22%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,21%

The portfolio's total expense ratio (TER) is 0.21%, which is relatively low and supports better long-term performance by minimizing costs. Keeping fees low is crucial for maximizing net returns, especially over extended investment horizons. Regularly reviewing and comparing fund expenses can help ensure cost-efficiency. This cost structure aligns well with best practices for maintaining a cost-effective portfolio.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The Efficient Frontier suggests a more optimized portfolio could achieve a higher expected return of 24.44% with the same risk level. This involves reallocating current assets for a better risk-return ratio. While optimization can enhance returns, it's essential to consider personal risk tolerance and investment goals. Regularly reassessing the portfolio's alignment with the Efficient Frontier can help maintain optimal performance.

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