A growth-focused portfolio with strong US equity concentration and low diversification

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Wachstumsorientierte Anleger

This portfolio suits an investor with a high risk tolerance and a focus on aggressive growth. Ideal for those with a long-term investment horizon, it prioritizes capital appreciation over income. Such investors are typically comfortable with market volatility and are willing to withstand short-term fluctuations for potential long-term gains. The portfolio's concentration in equities and low diversification means it's best for those who can afford to take on additional risk in pursuit of higher returns.

Positionen

  • Invesco S&P 500® Momentum ETF
    SPMO - US46138E3392
    50,00%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF
    SCHD - US8085247976
    25,00%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
    VTI - US9229087690
    25,00%

The portfolio is heavily weighted towards equity ETFs, with 50% in the Invesco S&P 500® Momentum ETF, 25% in the Schwab U.S. Dividend Equity ETF, and 25% in the Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares. This composition indicates a strong focus on US equities with limited diversification across asset classes. Compared to common benchmark compositions, this portfolio lacks exposure to bonds or alternative investments, which are typically included to mitigate risk. To improve diversification, consider incorporating bond ETFs or international equities to balance the risk-reward profile.

Wachstum Info

Historically, the portfolio has demonstrated impressive performance with a CAGR of 18.68%. This suggests a robust growth trajectory when compared to typical market benchmarks like the S&P 500. However, the portfolio also experienced a significant maximum drawdown of -32.37%, highlighting potential volatility. While past performance can be indicative of trends, it's crucial to remember that it doesn't guarantee future results. To better manage risk, consider strategies like dollar-cost averaging or setting aside a cash reserve to weather downturns.

Prognose Info

Forward projections using Monte Carlo simulations show a favorable outlook, with an annualized return of 19.81% across 1,000 simulations. The portfolio has a high likelihood of positive returns, with 999 simulations yielding gains. Monte Carlo simulations use historical data to predict potential outcomes, but they are not foolproof and should be taken as estimates rather than certainties. It's wise to regularly review and adjust the portfolio as market conditions evolve to align with these projections.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%
  • Cash
    0%

The portfolio's allocation is almost entirely in stocks, with a negligible 0.32% in cash. This high concentration in equities suggests a strong growth orientation but also exposes the portfolio to higher market volatility. Compared to more balanced portfolios, this one lacks diversification across asset classes like bonds or real estate, which can provide stability during market fluctuations. To mitigate risk, consider diversifying into other asset classes that might offer more consistent returns during periods of market uncertainty.

Branchen Info

  • Technologie
    22%
  • Finanzen
    20%
  • Zyklische Konsumgüter
    12%
  • Gesundheitswesen
    11%
  • Industriegüter
    10%
  • Basiskonsumgüter
    8%
  • Telekommunikation
    8%
  • Energie
    5%
  • Versorgungsunternehmen
    1%
  • Grundstoffe
    1%
  • Immobilien
    1%

Sector allocation reveals a significant focus on technology and financial services, comprising over 40% of the portfolio. This concentration aligns with current market trends but may increase exposure to sector-specific risks, such as regulatory changes or interest rate fluctuations. While the portfolio benefits from participation in high-growth sectors, it might be prudent to explore opportunities in underrepresented sectors to enhance diversification and reduce potential volatility.

Regionen Info

  • Nordamerika
    99%
  • Europa
    1%
  • Asien
    0%
  • Lateinamerika
    0%
  • Asien Schwellenländer
    0%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    0%

The portfolio is heavily concentrated in North American assets, accounting for over 99% of the allocation. This limited geographic diversification may expose the portfolio to region-specific risks, such as economic downturns or policy changes in the US. While North American markets have been strong performers, considering investments in international markets could provide additional growth opportunities and reduce reliance on a single region. A more globally diversified portfolio can help balance risks and tap into emerging market growth.

Ausschüttungen Info

  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 3,70%
  • Invesco S&P 500® Momentum ETF 0,50%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 1,30%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,50%

The portfolio's dividend yield is modest at 1.5%, with the Schwab U.S. Dividend Equity ETF contributing the most at 3.7%. Dividends can provide a steady income stream, which is particularly beneficial during volatile market periods. For investors seeking income alongside growth, focusing on high-dividend-paying assets might enhance the portfolio's overall yield. However, it's essential to balance the pursuit of dividends with the potential for capital appreciation to meet long-term growth objectives.

Laufende Produktkosten Info

  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0,06%
  • Invesco S&P 500® Momentum ETF 0,13%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0,03%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,09%

The portfolio boasts a low Total Expense Ratio (TER) of 0.09%, which is advantageous for long-term performance. Lower costs mean more of your investment returns are retained, compounding over time. This cost efficiency aligns well with best practices in portfolio management, ensuring that fees do not erode returns. While the current costs are commendable, it's always beneficial to periodically review them to ensure they remain competitive, particularly if considering new investment vehicles.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Considering the Efficient Frontier, the portfolio could potentially be optimized for a better risk-return balance. The Efficient Frontier represents the set of optimal portfolios that offer the highest expected return for a defined level of risk. By adjusting the allocation among current assets, it's possible to improve the portfolio's efficiency. This doesn't necessarily mean adding new assets but rather reallocating existing ones to achieve a more desirable risk-return ratio. Regular reviews can help maintain this balance as market conditions change.

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