Una cartera de crecimiento con enfoque en mercados desarrollados y oro

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Wachstumsorientierte Anleger

Esta cartera es adecuada para un inversor orientado al crecimiento con una tolerancia al riesgo moderada-alta y un horizonte de inversión a largo plazo. Está diseñada para aquellos que buscan maximizar la apreciación del capital mediante la exposición a mercados desarrollados y emergentes, con un componente de oro para diversificación. Es ideal para quienes están dispuestos a aceptar cierta volatilidad a cambio de potenciales altos rendimientos.

Positionen

  • iShares III Public Limited Company - iShares Core MSCI World UCITS ETF
    IRRRF
    70,00%
  • iShares Public Limited Company - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
    IEMIF
    15,00%
  • abrdn Physical Gold Shares ETF
    SGOL - US00326A1043
    15,00%

La cartera está compuesta por un 70% de iShares Core MSCI World UCITS ETF, un 15% de iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF y un 15% de abrdn Physical Gold Shares ETF. Esto refleja un fuerte enfoque en mercados desarrollados con un complemento de mercados emergentes y oro. Comparado con un benchmark global, esta cartera tiene una exposición significativa al oro, lo que puede actuar como cobertura contra la inflación y la volatilidad del mercado. Considera si este equilibrio refleja tus objetivos de inversión.

Warning Die historischen Daten umfassen weniger als 2 Jahre, was das Vertrauen in die berechneten Werte verringert.

Wachstum Info

Con un CAGR del 33.78%, la cartera ha mostrado un fuerte rendimiento histórico. Sin embargo, el máximo drawdown del -16.16% indica que ha experimentado caídas significativas en el pasado. Comparado con benchmarks similares, este rendimiento es impresionante, pero ten en cuenta que el pasado no garantiza resultados futuros. Revisa si puedes tolerar estas fluctuaciones para mantenerte en el camino hacia tus objetivos financieros.

Warning Aufgrund begrenzter historischer Daten könnten hier extreme Werte angezeigt werden, die nicht realistisch sind.

Prognose Info

La simulación de Monte Carlo, que utiliza datos históricos para prever resultados futuros, sugiere una amplia gama de posibles rendimientos. Con un retorno anualizado del 30.25% y todas las simulaciones mostrando retornos positivos, las proyecciones son optimistas. Sin embargo, recuerda que estos resultados son hipotéticos y dependen de condiciones de mercado que pueden no repetirse. Mantente atento a cambios económicos que puedan afectar el rendimiento futuro.

Anlageklassen Info

  • Sonstige
    15%

La asignación de activos está concentrada en ETFs de acciones globales y oro, lo que limita la diversificación. Aunque el oro puede ofrecer estabilidad en tiempos de incertidumbre, la falta de otros activos como bonos o bienes raíces puede aumentar la volatilidad. Considera diversificar en más clases de activos para equilibrar el riesgo y suavizar las fluctuaciones del mercado.

Laufende Produktkosten Info

  • abrdn Physical Gold Shares ETF 0,17%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,03%

Los costos de la cartera son bajos, con un TER total del 0.03% para los ETFs principales. Esto es beneficioso para el rendimiento a largo plazo, ya que minimiza el impacto de las tarifas sobre los retornos. Mantén los costos bajo control para maximizar el crecimiento del capital y revisa periódicamente las tarifas para asegurar que sigan siendo competitivas.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

La cartera actual podría optimizarse usando el concepto de la Frontera Eficiente para mejorar el equilibrio riesgo-retorno. Aunque ya tiene un buen rendimiento, una reestructuración podría aumentar el retorno esperado al 34.17% sin aumentar el riesgo. Considera ajustar las asignaciones actuales para acercarte a esta frontera y maximizar tus retornos potenciales.

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